111．關(guān)于基金認(rèn)購，下列說法正確的是（　　）。

A．認(rèn)購期一般按照基金凈資產(chǎn)份額購買

B．必須在基金份額發(fā)售公告規(guī)定的募集期限和規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交申請

C．認(rèn)購申請可以在一定的時(shí)間內(nèi)撤銷

D．基金募集期內(nèi)，基金管理公司對投資者的認(rèn)購金額進(jìn)行確認(rèn)

E．在募集結(jié)束及達(dá)到基金合同生效條件時(shí)，基金注冊與過戶登記人為投資者計(jì)算認(rèn)購份額并登記權(quán)益

112．關(guān)于基金贖回，下列描述不正確的是（　　）。

A．基金管理人可以對基金賬戶在銷售機(jī)構(gòu)托管的每只基金份額類別的最低持有份額進(jìn)行規(guī)定

B．投資者選擇順延贖回，在遇巨額贖回的情況時(shí)，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，在下一交易日不再贖回

C．基金的贖回與份額注冊日期的前后沒有很大關(guān)系

D．依據(jù)基金合同，若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

E．投資者選擇非順延贖回，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分延續(xù)至以后任一交易日繼續(xù)贖回

113．銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括（　　）。

A．增加銀行業(yè)整體利潤率

B．最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

C．促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行

D．維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

E．合理規(guī)避國家稅收

114．關(guān)于信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性，下列說法錯(cuò)誤的是（　　）。

A．流動(dòng)性強(qiáng)

B．在通常情況下，信托資金不可以提前支取

C．轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)到信托公司辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，并繳納手續(xù)費(fèi)

D．轉(zhuǎn)讓時(shí)，受讓人應(yīng)到信托公司辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，但無需繳納手續(xù)費(fèi)

E．如果合同有約定，在信托合約生效后幾個(gè)月，委托人可以轉(zhuǎn)讓信托收益權(quán)

115．下列關(guān)于憑證式債券的說法，正確的是（　　）。

A．券面上印制票面金額

B．憑證式債券是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失

C．“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通

D．憑證式債券不可以提前兌付

E．憑證式國債的收益高于記賬式國債

116．理財(cái)客戶購買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（　　）。

A．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B．投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

C．項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)

D．信托公司風(fēng)險(xiǎn)

E．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

117．個(gè)人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)是（　　）。

A．債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

B．債務(wù)期限與家庭收入的合理比例

C．債務(wù)支出與家庭收入的合理比例

D．短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例

E．債務(wù)重組

118．稅收規(guī)劃的基本方法包括（　　）。

A．避免應(yīng)稅所得的實(shí)現(xiàn)

B．均衡地取得應(yīng)稅所得

C．推遲納稅義務(wù)的發(fā)生

D．充分利用稅法中費(fèi)用扣除的規(guī)定

E．將一次性收入轉(zhuǎn)化為多次性收入

119．個(gè)人現(xiàn)金流量表是記錄實(shí)際現(xiàn)金流入和流出的財(cái)務(wù)報(bào)表，其中包括（　　）。

A．日常開支

B．工資獎(jiǎng)金

C．股票分紅

D．汽車貸款月供

E．房產(chǎn)價(jià)值

120．（　　）屬于資本項(xiàng)目外匯賬戶。

A．外國投資者投資專用賬戶

B．特殊目的公司專用外匯賬戶

C．投資并購專用賬戶

D．外匯結(jié)算賬戶

E．外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶

121．銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)（　　）。

A．接受監(jiān)管

B．配合現(xiàn)場檢查

C．配合非現(xiàn)場監(jiān)管

D．禁止賄賂

E．保守客戶秘密，拒絕詢問

122．境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同（　　）制定。

A．銀監(jiān)會(huì)

B．商務(wù)主管部門

C．國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D．期貨業(yè)協(xié)會(huì)

E．外匯管理部門

123．按照法律規(guī)定，有權(quán)對商業(yè)銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（　　）。

A．人民法院

B．住房公積金管理部門

C．國家安全機(jī)關(guān)

D．稅務(wù)機(jī)關(guān)

E．有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)

124．在我國，證券投資基金的發(fā)行方式主要有（　　）。

A．上網(wǎng)發(fā)行方式

B．行政分配方式

C．招標(biāo)拍賣發(fā)行方式

D．網(wǎng)下發(fā)行方式

E．私募定向發(fā)行方式

125．下列各項(xiàng)個(gè)人所得中，免納個(gè)人所得稅的包括（　　）。

A．殘疾、孤老人員和烈屬的所得

B．軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi)

C．保險(xiǎn)賠款

D．福利費(fèi)、撫恤金、救濟(jì)金

E．國債和國家發(fā)行的金融債券的利息

126．與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相比，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特征有（　　）。

A．銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營

B．銀行經(jīng)營對象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

C．銀行風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大

D．銀行風(fēng)險(xiǎn)更難以識(shí)別

E．銀行是市場經(jīng)濟(jì)的中樞

127．了解客戶包含的內(nèi)容有（　　）。

A．目標(biāo)客戶的金融需求的主要內(nèi)容

B．目標(biāo)客戶的短期金融需求目標(biāo)

C．目標(biāo)客戶的長期金融需求目標(biāo)

D．目標(biāo)客戶的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀

E．本銀行的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)在客戶中的表現(xiàn)

128．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（　　）。

A．財(cái)務(wù)狀況

B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C．資金用途

D．賬戶是否會(huì)被第三方控制使用

E．業(yè)務(wù)單據(jù)

129．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（　　）。

A．提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

B．建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

C．維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

D．促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

E．規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

130．按照《中華人民共和國立法法》的規(guī)定，涉及個(gè)人理財(cái)?shù)姆伞⒎ㄒ?guī)從制定的主體來分，可以分為三個(gè)層次，這三個(gè)層次包括（　　）。

A．由全國人大或人大常委會(huì)制定和修改的法律

B．由國務(wù)院制定的行政法規(guī)

C．由國務(wù)院組成部門在其職權(quán)范圍內(nèi)制定的部門規(guī)章

D．由商業(yè)銀行內(nèi)部制定的操作程序和守則

E．由國務(wù)院外部制定的行政法規(guī)