一、真題考點：貨幣市場基金的風(fēng)險管理方法
由于貨幣基金實行的是T+0交易，當(dāng)市場不盡如人意時容易出現(xiàn)擠兌風(fēng)險，貨幣基金內(nèi)部也可能出現(xiàn)期限錯配問題，同樣會面臨利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)：
(1)投資組合平均剩余期限：越短，風(fēng)險越低。
(2)融資比例：財務(wù)杠桿越高，風(fēng)險越高。
(3)浮動利率債券投資情況。
(4)投資對象的信用評級：高等級債券并非就沒有違約風(fēng)險，短期內(nèi)到期的債券也并非完全安全
二、真題演練
衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標(biāo)主要有( )。
A.投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例
B.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度
C.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況
D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級
參考答案：C
參考解析：相對而言，衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期、融資回購比例、浮動利率債券投資情況以及投資對象的信用評級等。
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