投資者類型和特征是基金從業(yè)科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》的重要考點(diǎn)，特別是其中涉及的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的特征的內(nèi)容更是出題重點(diǎn)。本文將結(jié)合歷年考情、考點(diǎn)內(nèi)容、記憶方法、課程輔導(dǎo)等對(duì)該知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行梳理講解，幫助大家更好地復(fù)習(xí)！
投資者類型和特征是基金從業(yè)科目二第11章第2節(jié)的內(nèi)容，難度不大，出題率高。通過近幾年考情分析，這一考點(diǎn)在第11章的歷年真題中占比是35.8%?？忌欢ㄒ攸c(diǎn)學(xué)習(xí)！
章 | 節(jié) | ?？贾R(shí)點(diǎn) | 近3年出題 | 分值占比 |
第11章 投資管理流程與投資者需求 | 第一節(jié)投資管理流程 | 投資管理的步驟以及各個(gè)步驟的內(nèi)容 | 3 | 21.4% |
第二節(jié)投資者類型和特征 | 機(jī)構(gòu)投資者、機(jī)構(gòu)投資者、普通投資者與專業(yè)投資者 | 5 | 35.8% | |
第三節(jié)投資者需求和投資政策說明書 | 投資者需求的影響因素、投資政策說明書 | 3 | 21.4% | |
第四節(jié)基金公司投資管理架構(gòu) | 投資管理部門設(shè)置和職能、投資交易流程 | 3 | 21.4% |
（1）投資需求受個(gè)人所處生命周期的不同階段和個(gè)人境況的影響，呈現(xiàn)較大的差異化特征；
（2）可投資的資金量較??；
（3）風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱；
（4）投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較少，專業(yè)投資能力不足；
（5）常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。
（1）特點(diǎn)
①資本實(shí)力更為雄厚，投資規(guī)模相對(duì)較大；
②具有比個(gè)人投資者更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；
③投資管理專業(yè)；
④投資行為規(guī)范。
（2）我國主要機(jī)構(gòu)投資者
商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、公募基金公司、證券公司、證券公司下屬資產(chǎn)管理子公司、私募基金公司、全國社會(huì)保障基金、企業(yè)年金基金、財(cái)務(wù)公司、QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）等。
（1）專業(yè)投資者：包括持牌金融機(jī)構(gòu)及其發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，養(yǎng)老基金，公益基金，以及金融資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)符合規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)和自然人。
（2）普通投資者：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
（3）并非所有的個(gè)人投資者都是普通投資者。此外，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。
關(guān)于投資者類型和特征的考點(diǎn)內(nèi)容，在233網(wǎng)校精講班課程中有詳細(xì)講解，趙聰老師用通俗易懂的方法讓考生有效記憶該內(nèi)容。如果你對(duì)本章節(jié)內(nèi)容還沒完全掌握，不妨來233網(wǎng)校跟著老師一起學(xué)！
1、思維導(dǎo)圖
考生也可以通過繪制或查看思維導(dǎo)圖的方式來加深考點(diǎn)記憶，思維導(dǎo)圖的直觀性、條理性可以幫助考生圖示化串聯(lián)記憶考點(diǎn)。
2、結(jié)伴學(xué)習(xí)法
無論是考前還是考后，同學(xué)之間都是最有利用價(jià)值的資源?；ハ啻蚩ü膭?lì)，遇到難題共同討論解決，還可以通過互相出考題的方式，鞏固學(xué)習(xí)效果！
目前基金從業(yè)考生可加入233網(wǎng)?；饛臉I(yè)備考交流群，和群內(nèi)的考友互相交流，互相監(jiān)督！
百看不如一練！知識(shí)點(diǎn)學(xué)的差不多了，來練練題吧，看你掌握的如何了？學(xué)霸君整理了幾道投資者類型和特征的歷年真題，供大家小試牛刀！
1、以下不屬于機(jī)構(gòu)投資者的是( )
A. 財(cái)務(wù)公司
B. 基金行業(yè)協(xié)會(huì)
C. 商業(yè)銀行
D. 證券公司
參考解析：在我國，機(jī)構(gòu)投資者主要包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、公募基金公司、證券公司、證券公司下屬資產(chǎn)管理子公司、私募基金公司、全國社會(huì)保障基金、企業(yè)年金基金、財(cái)務(wù)公司、QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)等。基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，而非機(jī)構(gòu)投資者。
2、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的表述，正確的是（ ）。
A. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者也是一類重要的機(jī)構(gòu)投資者
B. 證券公司、私募投資公司等可接受投資者的資金，但不能成為基金公司的客戶
C. 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可以投資非流動(dòng)性資產(chǎn)，但要控制在一定比例以內(nèi)
D. 機(jī)構(gòu)投資者主要包括基金公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，暫不包括社?；?/p>
3、下列關(guān)于個(gè)人投資者的表述錯(cuò)誤的是（ ）。
A. 個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分
B. 個(gè)人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向穩(wěn)健投資策略
C. 投資需求主要由個(gè)人需求決定，和個(gè)人家庭狀況沒有關(guān)系
D. 個(gè)人投資者的就業(yè)狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生影響
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