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1.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的,如果市場(chǎng)信心崩潰,金融機(jī)構(gòu)是脆弱的。這反映的是金融市場(chǎng)失靈問題中的()。
A.脆弱性問題
B.內(nèi)部性問題
C.不完全競(jìng)爭(zhēng)問題
D.信息不對(duì)稱問題
參考答案：A
參考解析：金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在:外部性問題、脆弱性問題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問題、信息不對(duì)稱問題。其中脆弱性問題表現(xiàn)在:金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的,如果市場(chǎng)信心崩潰,金融機(jī)構(gòu)是脆弱的。
2.下列不符合私人銀行高凈值客戶條件的是()。
A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于 100 萬元人民幣的自然人
B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過 100 萬元人民幣,且能夠提供相關(guān)證明的自然人
C.個(gè)人收入在最近 3 年內(nèi)每年超過 20 萬元人民幣或家庭合計(jì)收入在最近 3 年內(nèi)每年超過 30萬元
D.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過20萬元人民幣,且能夠提供相關(guān)證明的自然人
參考答案：D
參考解析：私人銀行高凈值客戶條件包括:單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于 100 萬元人民幣的自然人,A項(xiàng)表述正確;認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過 100 萬元人民幣,且能夠提供相關(guān)證明的自然人,B項(xiàng)表述正確,D項(xiàng)表述錯(cuò)誤;個(gè)人收入在最近 3 年內(nèi)每年超過 20 萬元人民幣或家庭合計(jì)收入在最近 3 年內(nèi)每年超過 30萬元,C項(xiàng)表述正確。故本題選擇D選項(xiàng)。
3.下列投資者不視為合格投資者的是()。
A.企業(yè)年金
B.慈善基金
C.商業(yè)保險(xiǎn)
D.養(yǎng)老基金
參考答案：C
參考解析：下列投資者視為合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
