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2022年基金從業《法律法規》模擬試題練習七

來源:233網校 2022-12-11 00:00:00

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1、根據子份額之間(  )的不同,可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。

A、運作方式

B、投資對象

C、募集方式

D、收益分配

參考答案:D
參考解析:A項,按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金;B項,按投資對象可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等;C項,按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型。
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2、關于基金宣傳推介材料的內容,以下表述合規的是()。

A、A基金只募集一天,欲購從速

B、貨幣基金主要投資銀行存款,基本沒風險

C、A基金為保障持有人利益限定募集規模,不超過30億元

D、A基金分紅后,凈值歸一,申購良機

參考答案:B
參考解析:

基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金,違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,應當特別注意:①在缺乏足夠證據支持的情況下,不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

插入模塊

3、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前,基金銷售機構應當開展下列工作()。

Ⅰ、執行基金投資人身份認證程序

Ⅱ、核查基金投資人的投資資格

Ⅲ、切實履行反洗錢等法律義務

Ⅳ、評價基金投資人的風險承受能力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前,基金銷售機構應當執行基金投資人身份認證程序,核查基金投資人的投資資格,切實履行反洗錢等法律義務。

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備考攻略
1基礎階段

精講班打基礎,章節練習補漏洞!

基礎階段的學習,我們應該側重對概念的理解,配合章節練習查漏補缺。在精講班中,老師會結合官方教材、大綱以及最新的法律法規對知識點進行講解。

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2鞏固階段

沖刺班抓重點,專項班破難點!

鞏固階段的學習,我們應該側重對重難點的把握,尤其是科目二這種重難點突出的科目,更要注重對高頻考點的學習以及計算題的專項練習。

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3沖刺階段真題帶練,刷題鎖分!

沖刺階段,大家可以重點學習真題考點班,老師帶你回顧歷年真題,邊學邊練。

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