基金從業《法律法規》真題會重復考，基金從業資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復出題。考試題目考查應知應會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是()。
I.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力
Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執業能力
Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗
IV.基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV
專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。(Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求)
考點：專業審慎的含義及基本要求 掌握
章節：第五章 第二節
2、以下不屬于道德的調整手段的是().
A.內心信念
B.傳統習俗
C.國家強制力
D.社會輿論
法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。
考點：道德與法律的聯系與區別 理解
章節：第五章 第一節
3、某基金經理的下列行為違反誠實守信要求的是()
A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲
B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發表目標公司的收入趨勢分析
C.參加目標公司相關公開活動，關注目標公司高管的公開訪談，依據收集的公開信息進行投資決策
D. 目標公司股票市值小， 當發現有大的同業基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入
基金業是個競爭激烈的行業，同業同行間應當如何展開競爭，直接關系同業同行間的誠信，關系基金市場的秩序和基金行業的社會形象。誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
考點：誠實守信的基本要求 掌握
章節：第五章 第二節
4、某公募基金管理公司從業人員張某在和基金經理李某閑聊的過程中，得知基金經理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是()
I.張某違反了誠實守信的職業道德
II.張某做法符合守法合規的要求
III.李某違反了守法合規的要求
IV.李某本人未參與，符合守法合規的要求
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV
I項說法錯誤，張某并沒有違反誠實守信的職業道德。
IV項說法錯誤，守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
考點：基金職業道德 掌握
章節：第五章 第二節
5、某只開放式專戶產品發生巨額贖回，現金資產不足以兌付全部讀回申請，投資經理決定接受基金管理公司自有資金和機構客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業道德中哪些基本要求? ()
Ⅰ.客戶利益優先
Ⅱ.公平對待客戶
Ⅲ.不得進行不正當競爭
Ⅳ.不得欺詐客戶
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
客戶至上的基本要求
1.客戶利益優先
2.公平對待客戶
客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：一是客戶利益優先，二是公平對待客戶。客戶利益優先是指當客戶的利益與機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益;公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。
考點：職業道德的要求 掌握
章節：第五章 第二節
6、某基金經理的下列行為中，符合保守秘密要求的是()
A.得知所在機構與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關部門
B.當眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產重組信息
C.因疏忽大意導致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內控制度
D.應邀給其他同行機構介紹公司研究部門最近行業研究成果
保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：
(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。
(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。
(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。
基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經被泄露，應當盡快通知有關部門做出補救措施，防止損失進一步擴大。
考點：保守秘密的含義及基本要求 掌握
章節：第五章 第二節
7、關于私募基金基金合同，以下表述正確的是()
A.法律規定私募基金合同的必備條款，有利于保護投資者利益
B.主要用于規范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關
C.為保護基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
D.用于規范基金管理人和基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金托管人無關
基金合同是規范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協議(BD錯誤)。基金合同對基金當事人具有約束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規定非公開募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權益的保護。私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故C錯誤。
考點：私募基金合同的必備條款 掌握
章節：第五章 第四節
8、陳某不定期地在工作時間通過電子郵件將其管理基金的投資計劃告知李某，建議李某先行建倉。關于這一行為，以下表達正確的是()
A.是否屬于違規行為，取決于李某是否實際采納了陳某的建議
B.屬于利用未公開信息交易的行為
C.屬于與李某共同操縱市場的行為
D.屬于泄露內幕信息的行為
【考點】誠實守信的基本要求-不得進行內幕交易
【章節】第五章 第二節
解答：內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的. 基金從業人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。本題選B。
9、以下行為中，符合基金從業人員職業道德中“專業審慎”要求的是()
I.中央發布了建立雄安新區的政策，張三立即推薦買入主營業務在河北省的上市房地產公司
II.李四在為投資者提供咨詢服務時，考慮到有些散戶不具備投資基礎知識，只披露了所選擇的證券，未披露投資過程的一般流程和原則
III.五每次晨會上發言時，會刻意區分投資分析中的事實和觀點
A.II
B.II、III
C.I、II
D.III
【考點】專業審慎的基本要求
【章節】第五章 第二節
解析：專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。審慎開展執業活動具體而言，包括以下基本要求：
(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業人員在執業活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業化風險管理水平。
(3)基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。
(4)基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。
(5)基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。
(6)基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。
(7)基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
10、某年10月，某基金經理根據某上市公司高管建議買入該上市公司股票。該年11月，該上市公司發布公告稱正在籌劃非公開發行股票事宜并停牌。股票復牌后股價出現異常波動，該基金經理涉嫌()
A.不公平地對待不同基金財產
B.泄露因職務便利獲取的未公開信息
C.從事內幕交易
D.利用基金財產為本人或投資者以外的人牟取利益
【考點】誠實守信的基本要求
【章節】第五章 第二節
解答：內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的. 基金從業人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。本題選B。
11、關于基金職業道德的提升方法，以下表述正確的是()
I.在就業上崗前，認真接受基金職業道德教育
II.基金職業道德的提升完全依賴于從業人員的自律
III.社會各界的輿論監督會使從業人員受挫，不利于提升基金職業道德
IV.在工作實踐中，應虛心向先進人物學習
A.I、II、III、IV
B.I、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
【考點】基金職業道德教育的途徑
【章節】第五章 第三節
解析：基金職業道德可以通過以下方法提升：1.崗前職業道德教育 2.崗位職業道德教育 3.基金業協會的自律 4.樹立基金職業道德典型 5.社會各界持續監督
12、法律的實施主要依靠他律，具有強制性，而道德的實施主要依靠自律，這體現的是法律與道德的()
A. 調整范圍不同
B. 表現形式不同
C. 調整手段不同
D. 內容結構不同
【考點】道德與法律的區別
【章節】第五章 第一節
解析：道德與法律的區別主要表現在：
(1)表現形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守;而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。
(2)內容結構不同。法律以權利義務為內容，要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果;而道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。
(3)調整范圍不同。一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象;而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。
(4)調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施;而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性。因此，法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣‘德育教化”等諸多內化機制。
13、基金從業人員應遵守“守法合規”規范，以下()不屬于“守法合規”中的“法”和“規”
A. 中國證券投資基金業協會制定的《基金從業人員執業行為自律準則》
B. 某人民法院作出的對某基金管理公司的判決
C. 中國證監會制定的《私募投資基金監督管理暫行辦法》
D. 全國人民代表大會常務委員會審議通過的《證券投資基金法》
【考點】守法合規的含義
【章節】第五章 第二節
解析：守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。
14、某基金經理的下列行為中，違反保守秘密要求的是()
A. 求職面試時，向面試單位詳細介紹之前所在機構的員工激勵機制
B. 將所在機構官網披露的行業研究報告及投資組合發送給朋友參考
C. 某以秘密已經被泄露，盡快通知有關部門作出補救措施
D. 受所在機構委派，與其他同行交流公司內控制度及對行業的看法
【考點】保守秘密的基本要求
【章節】第五章 第二節
解析：保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：
(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。
(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。
(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。
基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經被泄露，應當盡快通知有關部門做出補救措施，防止損失進一步擴大。
15、關于道德的特征，以下表述錯誤的是 ()
A.道德具有差異性，不同的社會經濟基礎和社會關系條件下所形成的道德是完全不同的
B.道德具有具體性，但仍有層次的劃分
C.道德具有約束性，依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力是來發揮其約束作用
D.道德具有繼承性，不會隨著社會經濟的發展而改變
【考點】道德的特征
【章節】第五章 第一節
解析：道德具有繼承性，隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化。因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經濟的發展而不斷地改變著。
16、某基金管理公司對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優先的要求()
Ⅰ.基金經理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市期權的投資建議
Ⅱ.投資經理乙受朋友之托，以其管理的專戶自己購買朋友所在公司的發行的公司債券
Ⅲ.基金經理丙告知好友李四基金分紅信息，李四所在公司在基金分紅前申購該基金
Ⅳ.張三向朋友投資經理丁打聽其管理之專戶買入個股的計劃，丁拒絕告知相關信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【考點】客戶至上的基本要求
【章節】第五章 第二節
解析：客戶利益優先是指當客戶的利益與機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益;
