基金從業《法律法規》真題會重復考，基金從業資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復出題。考試題目考查應知應會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證務經營機構，屬于()的系統內轉管。
A.場外到場內
B.場內到場外
C.場內到場內
D.場外到場外
【考點】LOF份額轉托管
【章節】第十六章 第二節
解析:系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構(場內到場內)，或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人(場外到場外).LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。
2、一般情況下，投資者T日轉托管基金份額申請成功后，可于()起贖回該部分基金份額。
A.T+1日
B.T日
C.T+2日
D.T+3日
【考點】基金份額轉托管
【章節】第十六章 第二節
解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。
3、關于基金申購和贖回的相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是()
A.某ETF場內交易傭金25%歸基金財產
B.某貨幣市場基金銷售服務費只是25%歸基金財產
C.某債券基金申購費至少25%歸基金財產
D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產
【考點】基金申購和贖回的費用及銷售服務費
【章節】第十六章 第二節
解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。
4、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證務經營機構，屬于()的系統內轉托管。
A.場外到場內
B.場內到場外
C.場內到場內
D.場外到場外
【考點】LOF份額轉托管
【章節】第十六章 第二節
解析:系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構(場內到場內)，或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人(場外到場外).LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。
5、關于開放式基金的申購和贖回的場所及時間，以下表述錯誤的是()
A.基金管理人應當在申購贖回開放日前5個工作日在至少一種中國證監會指定媒介刊登廣告
B.投資者可以通過基金管理人和其指定的基金銷售機構申購贖回基金
C.申購贖回辦理的時間為證券交易所的交易時間
D.申購時回的工作日為證券交易所交易日
【考點】開放式基金申購和贖回的場所
【章節】第十六章 第二節
解析：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行。投資者也可通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和贖回。基金管理人應在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上刊登公告。申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。
6、關于基金份額的發售，以下說法正確
I.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金的發售
II.自收到核準文件之日起超過6個月開始募集的，應當重新提交注冊申請
III.基金的募集期限一般不得超過2個月
IV.基金管理人應當在基金份額發售的3日前披露招募說明書、基金合同及其他有關文件。
A.I、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II
【考點】基金份額的發售
【章節】第十六章 第一節
解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。
超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交注冊申請。
基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。基金份額的發售，由基金管理人負責辦理。
基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
7、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是()
I.基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率
II.前段收費模式在認購基金份額時就支付認購費用
III.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用
IV.前段收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III
【考點】開放式基金認購費率和收費模式
【章節】第十六章 第一節
解析：開放式基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。《證券投資基金銷售管理辦法》規定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。
8、TEI投資者發起申購或贖回我國境內基金，關于基金申購和贖回的資金清算，以下表述錯誤的是()
A.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構根據投資者申購和贖回數據進行的
B.贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出
C.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶
D.申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶
【考點】申購和贖回的資金結算
【章節】第十六章 第三節
解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。
9、關于ETF的場內申購和贖回，以下表述正確的是()
Ⅰ場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式
Ⅱ場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式
Ⅲ場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式
Ⅳ場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【考點】ETF申購和贖回的原則
【章節】第十六章 第二節
解析：場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。場內申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金。
10、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（）
I. 開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者
II.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者
Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者
V.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C. II、IV
D. I、II、Ⅲ
投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立)
考點：封閉式基金的 上市與交易 理解
章節：第十六章 第二節
11、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是()
I基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率
II前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用
III后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用
IV前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III
I項說法正確，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。II、III項說法正確，前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。
IV項說法錯誤，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。
考點：開放式基金申購與贖回的費用結構 掌握
章節：第十六章 第二節
12、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為()
A.48,913.04
B.49,500.00
C.49,058.47
D.48,907.11
凈申購金額=申購金額-申購費用=50000-500=49500元，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49500/1.012=48,913.04
考點：基金申購的與贖回 掌握
章節：第十六章 第二節
13、張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括()
I在代銷該基金的銀行申購該基金
II在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回
III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出
IV在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出
A.I、III
B.I、IV
C.I、Ⅱ
D.III、IV
上市開放式基金(LOF)這是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。
考點：上市開放式基金的交易方式 理解
章節：第十六章 第二節
14、某貨幣市場基金T日規模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規的是()
A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理
B.接受10億元贖回申請
C.暫停接受贖回申請
D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理
基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。
考點：巨額贖回的處理 理解
章節：第十六章 第二節
15、下列適用于基金產品注冊普通程序的是()
I 合格境內機構投資者( QDII)基金
II 交易型指數基金
III 貨幣市場基金
IV 基金中基金( FOF )
A.II、IV
B.IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、發起式基金、合格境內機構投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數基金(含單市場、跨市場/跨境ETF)及其聯接基金。分級基金、基金中基金(FOF)及中國證監會認定的其他特殊產品暫不實行簡易程序。
考點：基金產品注冊程序 掌握
章節：第十六章 第一節
16、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是()
A. 1256.25元
B. 1200元
C. 1243.75元
D. 1250元
贖回金額=贖回總額-贖回費用
贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元
贖回費用=贖回總額×贖回費率=1250*0.5%=6.25元
贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1247.35元
考點：基金的贖回 掌握
章節：第十六章 第二節
17、基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?()
A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人
B募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數為250人
C募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人
D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人
開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。
考點：基金合同生效的條件 掌握
章節：第十六章 第一節
18、在基金份額發售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包含()
A.基金合同、托管協議、募集申請報告
B.托管協議、招募說明書、募集申請報告
C.基金合同、托管協議、招募說明書
D.基金合同、招募說明書、募集申請報告
在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上;同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份額發售公告登載在指定報刊和管理人網站上。
考點：基金份額的發售 掌握
章節：第十六章 第一節
19、關于公募基金申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法正確的是()
A.同一基金通過不同銷售機構申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同
B.同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同
C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務費通常不同，但七日年化收益率相同
D.同一基金不收取銷售服務費的A類基金份額和收取銷售服務費的C類基金份額，基金凈值相同
A項說法正確，根據基金合同規定，基金的贖回費用會有一部分并入基金資產中，這就會導致凈值不同。
考點：開放式基金申購與贖回的費用結構 掌握
章節：第十六章 第二節
20、普通基金的份額登記時間通常是 ()， QDII基金的份額登記時間通常是()
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C. T+1日，T+1日
D. T+2日 ，T+3日
對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。
考點：基金份額登記流程 掌握
章節：第十六章 第三節
21、某投資人認購新發行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過()年，則基金管理人可免收其后端認購費
A.3
B.1
C.2
D. 5
后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。
考點：開放式基金申購和贖回的費用結構 掌握
章節：第十六章 第二節
22、關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同;投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()。
A.甲、乙的觀點都錯誤
B.甲、乙的觀點都正確
C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤
D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確
QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點
(1)申購和贖回渠道。
(2)申購和贖回的開放時間(甲說法錯誤)。
(3)QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。
一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況(乙說法錯誤)。
考點：QDII基金的申購和贖回 理解
章節：第十六章 第二節
23、下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）
I.發放紅利
II.基金份額登記，確認基金交易
III.建立并管理投資者基金份額賬戶
IV.對基金進行估值核算
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV
基金注冊登記機構的主要職責
(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;
(2)負責基金份額登記，確認基金交易;
(3)發放紅利;
(4)建立并保管基金投資者名冊;
(5)基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。
考點：基金注冊登記機構的主要職責 理解
章節：第十六章 第三節
24、關于投資人辦理封閉式基金認購申請的業務，以下表述錯誤的是()。
A.投資者以“份額”為單位，提交認購申請
B.認購申請已經受理后可以申請撤單
C.投資者需開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶
D.投資者需在資金賬戶存入足夠的資金
認購申請已經受理就不能撤單。
考點：封閉式基金認購方式 掌握
章節：第十六章 第一節
