基金從業《法律法規》真題會重復考，基金從業資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復出題。考試題目考查應知應會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、關于基金銷售機構的準入條件，以下說法正確的是()
I.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基金銷售結算資金管理的有關要求
II.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系
III.財務狀況良好，運作規范穩定
IV.基金銷售業務技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.II、III
【考點】基金銷售機構的準入條件
【章節】第二十一章 第二節
解析：基金銷售機構的準入條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
2、關于基金銷售機構反洗錢工作，以下表述正確的是()
I.基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶進行身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分
II.客戶洗錢風險等級至少分為高、中、低三個級別
III.無論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應當由基金管理人完成
IV.基金銷售機構發現有可疑交易或行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
【考點】基金銷售機構反洗錢
【章節】第二十一章 第二節
解析：基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。
基金銷售機構應與其他基金銷售機構在銷售協議中明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分職責。
對現有客戶的身份重新識別以及風險等級劃分，按照中國人民銀行規定的期限完成?；痄N售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素?？蛻麸L險等級至少應當分為高、中、低三個等級。
3、基金銷售機構監測客戶現金收支或款項劃轉情況，在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。目前，我國基金代銷機構包括()。
I.商業銀行、證券公司
II.期貨公司、保險機構
III.證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構
IV.信托公司、資產管理機構
A.I、III
B.I、II
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
【考點】代銷機構的概念
【章節】第二十一章 第二節
解析：代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
4、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》 規定的是()
A 某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產品
B.具有基金銷售業務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金
C.具有基金銷售業務資格的商業銀行代理募集相關基金
D.某券商通過其營業部向客戶推薦其公募事業部發行的股票型基金
商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構從事基金銷售業務的，應當向住所地中國證監會派出機構申請注冊基金銷售業務資格。
考點：基金銷售機構準入 掌握
章節：第二十一章 第二節
5、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是( )
A. 可賺取銷售傭金
B.可委托其他機構代為辦理基金的代銷業務
C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協議
D.可代為銷售基金產品
基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。
考點：基金代銷機構的職責 掌握
章節：第二十一章 第二節
6、關于基金銷售機構，以下說法正確的是( )。
A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品
B.保險代理機構不可以銷售基金產品
C.各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品
D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務
基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。
考點：基金銷售機構的現狀 掌握
章節：第二十一章 第二節
7、擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的()進行注冊并取得相應資格。
A.中國銀保監會派出機構
B.國家市場監督管理總局派出機構
C.中國證券投資基金業協會派出機構
D.中國證監會派出機構
商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，故選D。
考點：基金銷售機構準入掌握
章節：第二十一章 第二節
