基金從業《法律法規》真題會重復考，基金從業資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復出題。考試題目考查應知應會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是()
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績
B.基金投資有風險,購買基金須謹慎
C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的
D.貨幣市場基金不等同于銀行存款
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業績;③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監會規定的其他情形。
考點：基金宣傳推介材料禁止性規定 掌握
章節：第二十二章 第二節
2、某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為 :低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據基金歷史規模和持合比例、基金過往業績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生三方面進行風險等級調整，并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價，以下說法錯誤的是()
A該證券公司每季度調整次基金產品風險等級是可行的做法
B.該證券公司基金產品風險等級類型過多， 必須調整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級
C 該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法
D.該證券公司對基金產品風險評價的依據合規
基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B錯誤。
考點：基金產品風險評價的要求
章節：第二十二章 第四節
3、私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件
I.資產規模或者收入水平達到規定要求
II.具備相應的風險識別能力和風險承擔能力
III.單只基金認購金額不低于200萬元
IV.單只基金合格投資者累計不超過100人
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II
私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。故III、IV錯誤。
考點：合格投資者的條件 掌握
章節：第二十二章 第六節
4、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發放主體的是()
I.基金管理人
II.基金托管銀行
III.基金代銷銀行
IV.基金評價機構
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法規規定制作宣傳推介材料，嚴格規范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業績。除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料;登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容。故答案為D。
考點：貨幣市場基金宣傳的要求 理解
章節：第二十二章 第二節
5、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是()
A.要求投資者提供金融資產證明
B.對投資者的專業知識進行考查
C.要求投資者提供收入證明
D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化：
(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。
(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。
基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。
考點：普通投資者與專業投資者的轉化 掌握
章節：第二十二章 第三節
6、投資者甲擬購買正在募集發售的某只股票型公募基金，B商業銀行銷售人員張三引導甲至理財專區，以下哪些事項屬于張三應當向甲告知的內容?()
Ⅰ.產品的投資運作方式
Ⅱ.產品的收益特征
Ⅲ.產品的主要風險
Ⅳ.基金經理的經歷的歷史管理業績
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。
基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。
考點：銷售適用性和投資者適當性 掌握
章節：第二十二章 第四節
7、關于中國證券投資基金業協會發布的《基金幕集機構投資者適當性管理指引(試行)》，以下說法正確的是()。
A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4
B.C5為風險承受能力最低的類型
C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失
D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金
《基金募集機構投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：
①不具有完全民事行為能力;②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;③法律、行政法規規定的其他情形。
考點：基金投資人的風險承受能力調查和評價 掌握
章節：第二十二章 第四節
8、在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優先使用的信息是()。
A.被調查方提供的非公開信息
B.監管機構的信息
C.被調查方公開披露的信息
D.第三方獨立機構的信息
開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行;接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。
考點：基金銷售渠道審慎調查的要求 理解
章節：第二十二章 第四節
9、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()
I.王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人
II.若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金
Ⅲ.若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金
IV.王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
(1)私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。(IV項說法正確)
(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;④中國證監會規定的其他投資者。(Ⅲ項說法正確)
考點：合格投資者 掌握
章節：第二十二章 第六節
10、基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是()。
A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況
B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓
C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明等信息進行披露
D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理
基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。故A錯誤
考點：基金銷售機構人員管理 理解
章節：第二十二章 第一節
11、以下屬于專業投資者的是 ( ) 。
I.某人身險保險公司
II.某養老保險公司發行的養老產品
Ⅲ.某大學教育基金會
IV.某企業為員工設立的企業年金計劃
A.I、Ⅲ、IV
B. I、II、IV
CI、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ
符合以下條件之一的為專業投資者：
(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。
(3)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。
(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元;②最近1年末金融資產不低于1000萬元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
考點：專業投資者的概念 掌握
章節：第二十二章 第四節
12、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括()
I.基金投資方向和范圍
II.基金歷史規模和特倉比例
Ⅲ.基金過往業績
IV.基金流動性、杠桿情況
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ
C. I、II、Ⅲ、IV
D.I、II
基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
考點：基金產品風險評價 掌握
章節：第二十二章 第四節
13、某資產管理公司正在為其擬發行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()
A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%
B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報
C.本基金業績報酬計提基準為7%， 基金管理人從超額部分按比例收取業績報酬
D.本基金募集期僅5天 ，欲購從速
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項錯誤)
基金宣傳推介材料預測基金的投資業績。(B項錯誤)
基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(D項錯誤)
考點：基金宣傳材料業績登載規范 理解
章節：第二十二章 第二節
14、具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是()
Ⅰ.優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查
Ⅱ.優先根據第三方提供的信息進行審慎調查
Ⅲ.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別
Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行;接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。
考點：審慎調查的要求 理解
章節：第二十二章 第四節
15、私募基金募集機構對投資者進行回訪 ，其中內容應包括()
Ⅰ.確認受訪人是否為投資者本人或者機構
Ⅱ.確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同的內容
Ⅲ.確認投資者是否知悉末來可能承擔投資損失
Ⅳ.確認投資者是否知悉糾紛解決安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV
回訪應當包括但不限于以下內容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構;②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;③確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容;④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配;⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率;⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利;⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。
考點：非公開募集基金的回訪 掌握
章節：第二十二章 第六節
16、以下基金宣傳推介材料展示內容中，不符合基金宣傳推介材料的規范要求的是()
A.展示該基金最近一期季度報告所載的基金業績表現數據
B.介紹外方股東背景為全球100強資產管理機構，對該基金提供投研支持，參與基金公司投資決策委員會決策
C.介紹該基金榮獲中國證券報主辦的第十六屆中國基金業金牛獎的具體獎項
D.在互聯網刊登宣傳推介材料，設置了5秒的影像展示，提示投資人注意風險并參考該基金銷售文件
【考點】宣傳推介材料業績登載規范
【章節】第二十二章 第二節
解析：基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：
(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。
(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。
(3)基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。
(4)業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。
17、私募基金募集期間，應當在推介材料中向投資者披露的內容包括()
I.中國證券投資基金業協會私募基金公示信息
II.基金管理費和業績報酬的計提標準和頻率
III.私募基金收益與風險的匹配情況
IV.私募基金的外包情況
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、II
D.II、III、IV
【考點】私募基金推介材料內容
【章節】第二十二章 第六節
解析：私募基金推介材料內容包括但不限于：
(1)私募基金的名稱和基金類型。
(2)私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息。
(3)中國基金業協會私募基金管理人以及私募基金公示信息(含相關誠信信息)。
(4)私募基金托管情況(如無，應以顯著字體特別標注)、其他服務提供商
(如律師事務所、會計師事務所、保管機構等)，是否聘用投資顧問等。
(5)私募基金的外包情況。
(6)私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況。
(7)私募基金收益與風險的匹配情況。
(8)私募基金的風險揭示。
(9)私募基金募集結算資金專用賬戶及其監督機構信息。
(10)投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利(如認購、贖回、轉讓等限制、時間和要求等)。
(11)私募基金承擔的主要費用及費率。
(12)私募基金信息披露的內容、方式及頻率。
(13)明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱。
(14)私募基金采取合伙企業、有限責任公司組織形式的，應當明確說明入伙(股)協議不能替代合伙協議或公司章程。
(15)中國基金業協會規定的其他內容。
18、關于基金公司的宣傳推介，以下表述正確的是()
I.應加強對投資人的教育和引導
II.積極培養投資人長期投資的理念
III.注重對行業公信力等的宣傳
A. II、III
B. I、II
C. I、III
D. I、II、III
【考點】基金宣傳推介材料的原則性要求
【章節】第二十二章 第二節
解析：基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養投資人的長期投資理念，注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應符合法律法規的相關要求。
19、基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容不包括()
A. 代銷機構實際管理機構
B. 銷售人員持證情況
C. 基金托管情況
D. IT信息平臺建設情況
【考點】基金銷售渠道審慎調查的內容
【章節】第二十二章 第四節
解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。
20、王先生是普通投資者，正在向基金銷售機構M申請轉化為專業投資者，M做法不合規的是()
A. 要求王先生進行投資知識測試
B. 要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業投資者的勝任能力
C. 要求王先生提供金融資產的證明材料
D. 要求王先生提供最近3年的收入證明材料
【考點】普通投資者與專業投資者的轉化
【章節】第二十二章 第四節
解析：普通投資者轉化為專業投資者需要滿足：(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。
21、關于基金銷售適用性的實施和檢查，已下表述錯誤的是()
A. 基金代銷機構均應按照相關要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求
B. 相關監管機構在檢查中發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導
C. 中國證券投資基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況和歷史記錄進行檢查并采取監管處罰
D. 中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設，信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查
【考點】基金銷售適用性與投資者適當性的實施保障
【章節】第二十二章 第五節
解析：中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導。基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。
22、以下關于募集基金的相關活動，以下合規的是()。
A.宣傳旗下業績最優的基金成立以來的業績曲線
B.根據歷史業領比較，指出其他公司的基金“投資前需三思”
C.預測某基金未來一年的盈利情況并公告分紅預期方案
D.請旗下其它基金的持有人為公司擬發行的新基金進行代言推薦，在公司官網發布該視頻廣告
【考點】宣傳推介材料的禁止性規定
【章節】第二十二章 第二節
解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
(2)預測基金的投資業績。
(3)違規承諾收益或者承擔損失。
(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。
(6)登載單位或者個人的推薦性文字。
(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述
23、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，以下說法錯誤的是()
A.基金銷售人員可以根據基金管理公司的統一宣傳材料自行制作相關宣傳材料
B.基金銷售人員應公平對待投資者
C.基金銷售人員所在機構與投資者發生利益沖突時.應當確保投資者的利益優先
D.基金銷售人員應根據投資者的風險承受能力推薦基金品種
【考點】基金銷售人員基本行為規范
【章節】第二十二章 第一節
解析：基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。
24、普通投資者陳女士在某銀行接受風險承受能力調查其類別為C4型，，她購買了20萬元某風險等級為R2級的保本基金，兩年后陳女士風險承受能力下降，。而該基金產品由于保本，由于基金到期而將變更為R4級混合型基金，以下該銀行的做法中，違規的是()
A.陳女士不想贖回該保本基金，銀行人員指導陳女士重新填寫風險評估調查問卷，以達到C4類型
B.動態跟蹤基金產品，根據基金產品風險等級劃分標注，重新評估該基金風險等級
C.定期或者不定期提示陳女士重新接受風險承受能力調查，如重新填寫風險評估調查問卷等
A. 將該基金風險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士，提醒她重新決策
【考點】投資者風險識別與承受能力評估
【章節】第二十二章 第六節
解析：募集機構應建立科學有效的投資者問卷調查評估方法，確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構應當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調查信息。不能指導填問卷，以便提升風險承擔能力。
25、關于基金銷售費用， 以下表述正確的是().
A.對于不同的投資人，基金銷售機構可以在基金招募說明書中載明和公告之外，采用不同的費率
B.基金銷售機構提取的客戶維護費從基金銷售服務費中列支
C.基金銷售機構可以和基金管理人協議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費
D.基金中期報告中應披露管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額
【考點】基金銷售費用具體規范
【章節】第二十二章 第三節
解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。
26、某私募基金的銷售機構在銷售產品過程中，開展了以下工作，其中不符合規定的是()。
A.對私募基金進行風險提示
B.對投資者的金融資產證明進行審查
C.宣講私募基金公司最近3個月良好的投資業績
D.對身份證已經過期的客戶拒絕期新的申購
【考點】私募基金推介禁止行為
【章節】第二十二章 第六節
解析：募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績。
27、識別基金投資人身份信息的工作應由以下哪個機構完成?()
A.基金評價機構
B.基金托管機構
C.基金銷售機構
D.基金行業監管機構
【考點】投資者風險識別與承受能力評估
【章節】第二十二章 第六節
解析：基金銷售的銷售適用性和投資者適當性的相關規定中投資者風險識別與承受能力評估包括投資者基本信息，其中個人投資者身份信息、年齡、學歷、職業、聯系方式等信息，機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息。
