第十四條 試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在合法的前提下，與客戶就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
　　約定事項(xiàng)包括：
　　（一） 創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；
　　（二） 各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方式；
　　（三） 創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息的提供及查詢方式；
　　（四） 當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；
　　（五） 與創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品有關(guān)的費(fèi)用的提取、支付方式；
　　（六） 合同終止的條件、程序及客戶權(quán)益的清算事宜；
　　（七） 爭(zhēng)議解決方式；
　　（八） 當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。
　　第十五條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)建立嚴(yán)格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點(diǎn)工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確責(zé)任人及其職責(zé)。
　　第十六條 試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算公司凈資本額時(shí)予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當(dāng)不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。
　　第十七條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照合同約定的時(shí)間和方式查詢客戶權(quán)益或權(quán)利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶權(quán)益或權(quán)利的重大事項(xiàng)時(shí)，試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。
　　第十八條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)定期或不定期地向其客戶提供準(zhǔn)確、完整的創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶權(quán)益或權(quán)利做出詳細(xì)說(shuō)明。
　　第三章 評(píng)審專(zhuān)家
　　第十九條 協(xié)會(huì)根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點(diǎn)，聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家組成評(píng)審委員會(huì)對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。
　　評(píng)審專(zhuān)家由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會(huì)還可以聘請(qǐng)相應(yīng)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)專(zhuān)家參加評(píng)審。
　　每次參加評(píng)審的專(zhuān)家名單在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上予以公告。
　　第二十條 評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
　　（一） 堅(jiān)持原則，公正廉潔，忠于職守，沒(méi)有違法、違紀(jì)記錄；
　　（二） 熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章；
　　（三） 精通所從事行業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在所從事的領(lǐng)域內(nèi)有較高聲譽(yù)；
　　（四） 協(xié)會(huì)認(rèn)為需要符合的其它條件。
　　第二十一條 評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
　　（一） 勤勉盡職，客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審，審慎填寫(xiě)工作底稿和評(píng)審意見(jiàn)，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見(jiàn)、行使表決權(quán)，并對(duì)此承擔(dān)相關(guān)責(zé)任；
　　（二） 保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密；
　　（三） 不得泄露評(píng)審會(huì)議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關(guān)情況；
　　（四） 不得接受試點(diǎn)證券公司提供的任何形式的饋贈(zèng)；
　　（五） 不得有與其他評(píng)審專(zhuān)家串通表決的行為。
　　第二十二條 評(píng)審專(zhuān)家與試點(diǎn)證券公司存在如下關(guān)系的，該評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)主動(dòng)履行回避義務(wù)：
　　（一） 本人或其直系親屬在試點(diǎn)證券公司中工作的；
　　（二） 本人近三年內(nèi)曾在試點(diǎn)證券公司中工作的；
　　（三） 本人所任職機(jī)構(gòu)與試點(diǎn)證券公司存在重大利益沖突的；
　　（四） 其他可能影響評(píng)審公正性的情形。
　　第四章 評(píng)審程序
　　第二十三條 協(xié)會(huì)通過(guò)組織召開(kāi)專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議，對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。每次參加評(píng)審會(huì)議的專(zhuān)家為9-11名，其中設(shè)召集人1名。
　　專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議由協(xié)會(huì)根據(jù)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的申報(bào)情況不定期召開(kāi)。
　　第二十四條 評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。
　　評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)以審慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真審閱試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案申請(qǐng)文件，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見(jiàn)，并填寫(xiě)工作底稿。
　　第二十五條 專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議在充分討論的基礎(chǔ)上，經(jīng)召集人總結(jié)主要評(píng)審意見(jiàn)后，形成對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審意見(jiàn)，并對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審表決。
　　第二十六條 專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案作出評(píng)審意見(jiàn)之前，可以要求試點(diǎn)證券公司的有關(guān)人員接受評(píng)審專(zhuān)家的詢問(wèn)，也可以經(jīng)協(xié)會(huì)組織對(duì)試點(diǎn)證券公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察。
　　第二十七條 專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議表決采取記名投票方式。表決票設(shè)同意票和反對(duì)票，同意票數(shù)達(dá)到或超過(guò)到會(huì)專(zhuān)家三分之二的為通過(guò)，同意票數(shù)未達(dá)到到會(huì)專(zhuān)家三分之二的為未通過(guò)。評(píng)審專(zhuān)家不得棄權(quán)，投票時(shí)應(yīng)當(dāng)在表決票上說(shuō)明理由。
　　第二十八條 評(píng)審專(zhuān)家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實(shí)并影響明確判斷的重大問(wèn)題，經(jīng)到會(huì)評(píng)審專(zhuān)家的三分之二同意，可以對(duì)該試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案申請(qǐng)暫緩表決。
　　暫緩表決的創(chuàng)新方案申請(qǐng)?jiān)俅翁峤粚?zhuān)家評(píng)審會(huì)議評(píng)審時(shí)，原則上仍由原評(píng)審專(zhuān)家評(píng)審。
　　第二十九條 專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)會(huì)將評(píng)審結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。在10個(gè)工作日內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)異議的，協(xié)會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)審結(jié)果書(shū)面通知試點(diǎn)證券公司，并在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過(guò)評(píng)審的創(chuàng)新方案可由試點(diǎn)證券公司組織實(shí)施。
　　第五章 監(jiān)督管理
　　第三十條 評(píng)審專(zhuān)家及協(xié)會(huì)相關(guān)工作人員應(yīng)保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復(fù)制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。
　　第三十一條 評(píng)審專(zhuān)家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對(duì)所參加專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議應(yīng)當(dāng)回避而未提出回避的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)評(píng)審專(zhuān)家分別予以批評(píng)、解聘等處理。
　　第三十二條 試點(diǎn)證券公司實(shí)施創(chuàng)新方案應(yīng)履行有關(guān)的信息公開(kāi)披露義務(wù)，相關(guān)辦法協(xié)會(huì)另行規(guī)定。
　　第三十三條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)自創(chuàng)新方案評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后的每半年向協(xié)會(huì)書(shū)面匯報(bào)其創(chuàng)新方案實(shí)施情況，每年的一月三十一日前還應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)提交其上年度創(chuàng)新方案實(shí)施情況總結(jié)報(bào)告。
　　第三十四條 經(jīng)試點(diǎn)證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會(huì)在遵從國(guó)家關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)有關(guān)規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時(shí)推廣。
　　第六章 附則
　　第三十五條 本辦法由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
　　 第三十六條 本辦法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，自公布日起施行。