第一章 總則
　　第一條 為做好試點證券公司創(chuàng)新方案的評審工作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）《關于推進證券業(yè)創(chuàng)新活動有關問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）《關于從事相關創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》，制定本辦法。
　　第二條 本辦法適用于經(jīng)協(xié)會按照《關于從事相關創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》評審通過的試點證券公司。
　　第三條 本辦法所稱創(chuàng)新方案系指試點證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會行政許可或?qū)徟秶淖C券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案。
　　證券公司證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢變化，改進或變革現(xiàn)有業(yè)務或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務等方面的創(chuàng)新。
　　第四條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應通過協(xié)會組織的專業(yè)評審后方可實施。
　　第二章 創(chuàng)新方案的基本要求
　　第五條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應當具備新穎性或獨創(chuàng)性，并具有實用性。
　　新穎性，是指證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務產(chǎn)品相比有明顯的不同。
　　獨創(chuàng)性，是指證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務產(chǎn)品相比有突出的特點和顯著的進步。
　　實用性，是指創(chuàng)新方案能夠?qū)嵤哂邢鄳漠a(chǎn)品和業(yè)務管理模式，制定相應的業(yè)務管理和風險控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。
　　第六條 試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應向協(xié)會提交下列申請材料：
　　（一） 申請報告；
　　（二） 創(chuàng)新方案；
　　（三） 創(chuàng)新方案有關當事人的合同或協(xié)議等法律文本；
　　（四） 負責創(chuàng)新方案運作的高級管理人員任職經(jīng)驗和資格情況；
　　（五） 凈資本計算表；
　　（六） 協(xié)會要求提交的其他材料。
　　第七條 試點證券公司創(chuàng)新方案應當包括下列內(nèi)容：
　　（一） 方案說明；
　　（二） 可行性研究；
　　（三） 信息披露安排；
　　（四） 風險控制；
　　（五） 接受監(jiān)管的安排。
　　第八條 試點證券公司應向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導性陳述，并對產(chǎn)品的風險性進行充分揭示。
　　第九條 試點證券公司應向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確保客戶了解創(chuàng)新方案的特性、客戶的權(quán)利與義務。
　　創(chuàng)新方案說明應當包括下列基本內(nèi)容：
　　（一） 方案名稱；
　　（二） 業(yè)務目標及特點；
　　（三） 業(yè)務范圍或規(guī)模；
　　（四） 業(yè)務操作及流程；
　　（五） 方案存續(xù)期間；
　　（六） 方案推廣時間；
　　（七） 方案推廣對象及其參與方案的最低條件；
　　（八） 方案成立與終止條件；
　　（九） 方案有關當事人的權(quán)利與義務。
　　第十條 試點證券公司應當對創(chuàng)新方案作出科學、合理、完整的可行性研究。
　　可行性研究應當包括下列內(nèi)容：
　　（一） 意義和必要性；
　　（二） 市場環(huán)境分析；
　　（三） 目標客戶分析；
　　（四） 申報單位及其相關管理團隊的優(yōu)勢；
　　（五） 就方案意向與監(jiān)管部門、交易所、登記結(jié)算公司等進行的溝通及取得的進展。
　　第十一條 試點證券公司創(chuàng)新方案應對下列事項作出信息披露安排：
　　（一） 向客戶提供創(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營情況報告的內(nèi)容和時間；
　　（二） 客戶查詢的時間、方式和途徑；
　　（三） 應披露的重大事項及其披露方式。
　　第十二條 試點證券公司應當向客戶如實披露其業(yè)務資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動相關的風險因素。
　　風險因素是指試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場環(huán)境、業(yè)務管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。
　　試點證券公司應對風險因素盡可能作定量分析或有針對性的定性描述，并對風險規(guī)模作出合理的估測，說明其對公司凈資本、財務指標或?qū)痉€(wěn)健運作的影響程度，以及針對風險因素準備采取的措施或?qū)Σ摺?
　　第十三條 試點證券公司應對開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動接受證券監(jiān)管部門、自律組織及其他監(jiān)管部門監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。