要點五
　　(證券投資顧問的業務模式與流程管理)
　　一、證券公司提供證券投資顧問增值服務的基本模式與流程管理
　　1．兩種組織管理方式
　　(1)一是側重于在公司總部實現服務產品化；
　　(2)二是注重發揮證券營業部自主服務能力。
　　2．四個主要環節
　　(1)服務模式的選擇與設計：根據客戶的需求與特征，選擇和設計個性化或標準化的顧問服務模式。
　　(2)客戶簽約：通過了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品，告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況，由客戶自主選擇是否簽約。
　　(3)形成服務產品：公司總部或營業部的投資顧問團隊根據證券研究報告和其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產品的風險特征，形成具體投資建議或標準化顧問服務產品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務人員。
　　(4)服務提供：投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務，證券公司通過適當技術手段進行記錄、監督和過程留痕。
　　二、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務的基本模式
　　1．與客戶簽訂投資顧問服務協議，按照協議約定提供投資顧問服務，包括為信托公司計劃發行的信托計劃提供投資組合管理建議服務。
　　2．與證券公司(證券營業部)合作，為證券公司的客戶提供有針對性的咨詢顧問服務，直接從客戶收取報酬或證券公司取得服務收入。
　　三、證券投資咨詢機構以軟件工具、終端設備等為載體提供證券投資建議服務行為
　　1．經營此類證券咨詢軟件工具、終端設備的機構
　　應當取得證券投資咨詢業務的資格。
　　2．要滿足《證券投資顧問業務暫行規定》提出的特殊規范要求。
　　(1)客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛報、不實、誤導性宣傳：
　　(2)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得瞞報或有重大遺漏；
　　(3)說明軟件工具、終端設備的數據信息來源：(4)軟件工具、終端設備有選擇證券投資品種或提示買賣時機功能的，應說明其方法和局限。