1．AB。【解析】政府債券是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為了籌措資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。政府債券的發(fā)行主體是中央政府和地方政府。中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券稱(chēng)為地方債。
2．BC。【解析】權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。目前我國(guó)發(fā)行的權(quán)證都在證券交易所進(jìn)行交易，具體交易方式與股票交易類(lèi)似。
3．ABCD。【解析】除ABCD四個(gè)選項(xiàng)外，證券公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)還有：(1)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；(2)證券承銷(xiāo)與保薦；(3)其他證券業(yè)務(wù)。
4．AD。【解析】證券交易所在會(huì)員監(jiān)管過(guò)程中．對(duì)存在或者可能存在問(wèn)題的會(huì)員，可以根據(jù)需要采取下列措施：(1)E1頭警示；(2)書(shū)面警示；(3)要求整改；(4)約見(jiàn)談話(huà)；(5)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查；(6)暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；(7)提請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。
5．AB。【解析】開(kāi)戶(hù)有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。證券賬戶(hù)用來(lái)記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況；資金賬戶(hù)則用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。
6．ABCD。【解析】深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管、隨處通買(mǎi)、哪買(mǎi)哪賣(mài)、轉(zhuǎn)托不限。
7．ABD。【解析】填寫(xiě)證券名稱(chēng)的方法有全稱(chēng)、簡(jiǎn)稱(chēng)和代碼三種(有些證券品種沒(méi)有全稱(chēng)和簡(jiǎn)稱(chēng)的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱(chēng))。
8．AC。【解析】證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則。對(duì)客戶(hù)的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。
9．AD。【解析】根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)交易制度規(guī)定，債券競(jìng)價(jià)交易和權(quán)證交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易．B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。
10．BC。【解析】退市風(fēng)險(xiǎn)警示的處理措施包括：(1)在公司股票簡(jiǎn)稱(chēng)前冠以“*ST”字樣，以區(qū)別于其他股票；(2)股票報(bào)價(jià)的日漲跌幅限制為5％。
11．ACD。【解析】B選項(xiàng)應(yīng)為“以同一身份證明文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他有效證明文件開(kāi)立的證券賬戶(hù)之間．大量或者頻繁進(jìn)行互為對(duì)手方的交易”。
12．ABC。【解析】限制證券賬戶(hù)交易的措施包括：限制買(mǎi)入指定證券或全部交易品種(但允許賣(mài)出)；限制賣(mài)出指定證券或全部交易品種(但允許買(mǎi)入)；限制買(mǎi)人和賣(mài)出指定證券或全部交易品種。
1 3．ABC。【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)保密的資料包括：(1)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況．如股東賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的賬號(hào)和密碼；(2)客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)．如買(mǎi)賣(mài)哪種證券、買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量和價(jià)格等；(3)客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量、資金賬戶(hù)中的資金余額等。
14．ACD。【解析】證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則有：(1)依法合規(guī)；(2)誠(chéng)實(shí)守信；(3)公平維護(hù)客戶(hù)利益。
15．BD。【解析】證券市場(chǎng)投資者心理因素變量通常包括生活格調(diào)、個(gè)性、投資動(dòng)機(jī)、價(jià)值偏好等。
16．ABD。【解析】根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略分為無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略、集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略三種方式。
17．ABD。【解析】客戶(hù)分析主要包括：客戶(hù)基本情況分析，如客戶(hù)的年齡、身份、職業(yè)等基本情況；資產(chǎn)狀況分析，包括家庭固定資產(chǎn)狀況、家庭存款狀況、家庭年收入、其他支出和投資情況；投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析等。其中，投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。
18．ABC。【解析】在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，營(yíng)銷(xiāo)人員的售中服務(wù)主要體現(xiàn)在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或購(gòu)買(mǎi)證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過(guò)程中為客戶(hù)提供的服務(wù)。如對(duì)客戶(hù)進(jìn)行開(kāi)戶(hù)指導(dǎo)、提示相關(guān)的注意事項(xiàng)、向客戶(hù)提示投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、分析與解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。
19．ABCD。【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案．客戶(hù)檔案應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)及代理人名稱(chēng)、地址、通信聯(lián)系方式、客戶(hù)和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶(hù)資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息．
20．ABD。【解析】每一有效申購(gòu)單位配一個(gè)號(hào)，并按以下辦法配售新股：(1)當(dāng)有效申購(gòu)總量小于或等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時(shí)．投資者按其有效申購(gòu)量認(rèn)購(gòu)股票；(2)當(dāng)有效申購(gòu)總量大于該次股票發(fā)行量時(shí)，則通過(guò)搖號(hào)抽簽，確定有效申購(gòu)中簽號(hào)碼，每一中簽號(hào)碼認(rèn)購(gòu)一個(gè)申購(gòu)單位新股。
21．AB。【解析】權(quán)益登記日為T(mén)+6日；現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T(mén)+11日。
22．BD。【解析】基金募集期內(nèi)，上海證券交易所接收認(rèn)購(gòu)申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日的撮合交易時(shí)間和大宗交易時(shí)間。上海證券交易所在申購(gòu)、贖回時(shí)間．在行情發(fā)布系統(tǒng)中的“最新價(jià)”欄目揭示前一交易日每百份基金份額凈值。
23．ABD。【解析】現(xiàn)階段進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的股票。主要分為：(1)原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌的公司和退市公司；(2)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)的掛牌公司。
24．BCD。【解析】自營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及自營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)集體決策并采取書(shū)面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔。
25．ACD。【解析】證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作。在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)專(zhuān)用交易單元進(jìn)行，集合計(jì)劃賬戶(hù)、專(zhuān)用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
26．ABC。【解析】集合資產(chǎn)管理規(guī)模在開(kāi)始運(yùn)作之日起6個(gè)月內(nèi)首次達(dá)到合同約定比例的．應(yīng)于次日以書(shū)面形式向上海證券交易所報(bào)告達(dá)到的日期及投資組合情況；因證券市場(chǎng)波動(dòng)等外部因素致使組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的．應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，并于調(diào)整次日以書(shū)面形式向上海證券交易所報(bào)告調(diào)整情況；發(fā)生投資者巨額退出或出現(xiàn)其他可能對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持續(xù)運(yùn)作產(chǎn)生重大影響的情形．應(yīng)在有關(guān)事實(shí)發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向上海證券交易所報(bào)告有關(guān)情況。
27．ABD。【解析】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。
28．ABCD。【解析】證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)．用多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將客戶(hù)資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的．依照《中華人民共和國(guó)證券法》第二百一十九條的規(guī)定處罰．即責(zé)令改正．沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的．處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。
29．ABC。【解析】A選項(xiàng)應(yīng)為在交易所上二市交易滿(mǎn)3個(gè)月；B選項(xiàng)應(yīng)為融資買(mǎi)人標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元；C選項(xiàng)應(yīng)為股東人數(shù)不少于4 000人。
30．ACD。【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶(hù)的具體標(biāo)準(zhǔn)，一般主要包括：(1)從事證券交易時(shí)間：(2)賬戶(hù)狀態(tài)；(3)信譽(yù)狀況；(4)資產(chǎn)狀況：(5)投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)；(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系。
31．ABCD。【解析】證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前．向客戶(hù)履行以下告知義務(wù)：(1)以書(shū)面方式向其提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)；(2)指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款；(3)告知客戶(hù)將信用賬戶(hù)出借給他人使用可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶(hù)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼。
32．ABC。【解析】監(jiān)管部門(mén)對(duì)于總體客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)控制的要求。
33．AC。【解析】履約金歸屬判定規(guī)則如下表所示
| 交收結(jié)果 |
保證金歸屬 |
|
雙方均履約 |
退還雙方 |
|
融資方履約，融券方申報(bào)不履約 |
歸融資方 |
|
融資方履約．融券方無(wú)力履約 |
歸融資方 |
|
雙方均無(wú)力履約 |
歸風(fēng)險(xiǎn)基金 |
|
融資方申報(bào)不履約．融券方履約 |
歸融券方 |
|
雙方均申報(bào)不履約 |
歸風(fēng)險(xiǎn)基金 |
|
融資方申報(bào)不履約，融券方無(wú)力履約 |
歸風(fēng)險(xiǎn)基金 |
|
融資方無(wú)力履約，融券方履約 |
歸融券方 |
|
融資方無(wú)力履約．融券方申報(bào)不履約 |
歸風(fēng)險(xiǎn)基金 |
34．ABC。【解析】在我國(guó)開(kāi)展證券回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主要場(chǎng)所包括滬、深證券交易所及全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心。
35．ABC。【解析】目前，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中，具有結(jié)算代理人資格的金融機(jī)構(gòu)主要有各全國(guó)性商業(yè)銀行、煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行和部分符合條件的城市商業(yè)銀行。
36．ABC。【解析】全國(guó)銀行問(wèn)債券市場(chǎng)債券交易以詢(xún)價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交。債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)、確認(rèn)成交3個(gè)交易步驟。
37．ABC。【解析】目前，除按規(guī)定可動(dòng)用結(jié)算互保金及證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金外，中國(guó)結(jié)算公司已經(jīng)從部分結(jié)算銀行申請(qǐng)取得了授信額度，實(shí)踐中也曾利用專(zhuān)用清償證券賬戶(hù)的證券申請(qǐng)質(zhì)押貸款。
38．ABCD。【解析】常見(jiàn)的內(nèi)幕交易包括以下行為：(1)內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券；(2)內(nèi)幕信息的知情人向他人透露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；(3)非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券。
39．AB。【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則等行為，如從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
40．ABCD。【解析】清算與交收的聯(lián)系表現(xiàn)在：從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，清算是交收的基礎(chǔ)和保證，交收是清算的后續(xù)與完成。清算與交收最根本的區(qū)別在于：清算是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付證券及價(jià)款的計(jì)算，其結(jié)果是確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額，并不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移；交收則是根據(jù)清算結(jié)果辦理證券和價(jià)款的收付，發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移。
41．AC。【解析】2010年4月1 6日，我國(guó)股指期貨開(kāi)始上市交易；1999年7月1日．《中華人民共和國(guó)證券法》正式開(kāi)始實(shí)施。
42．BC。【解析】委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有市價(jià)委托和限價(jià)委托。
43．ACD。【解析】證券交易的交易費(fèi)用有印花稅、傭金和過(guò)戶(hù)費(fèi)。
44．BC。【解析】在開(kāi)盤(pán)價(jià)的確定方面，上海證券交易所和深圳證券交易所是相同的；在收盤(pán)價(jià)的確定方面，上海證券交易所和深圳證券交易所有所不同。
45．ABD。【解析】自助委托包括電話(huà)委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等。
46．BCD。【解析】A選項(xiàng)應(yīng)為證券賬戶(hù)凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。
47．ABCD。【解析】與一般企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)似，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容也包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)策略、品牌及廣告策劃及營(yíng)銷(xiāo)渠道選擇等。
48．ABCD。【解析】ABCD項(xiàng)均屬于證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷(xiāo)人員的禁止性行為。
49．AC。【解析】根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)13申購(gòu)的基金份額，同日可以賣(mài)出，但不得贖回；當(dāng)日買(mǎi)入的證券，同日可以用于申購(gòu)基金份額。
50．BCD。【解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于：投資決策執(zhí)行情況、自營(yíng)資產(chǎn)質(zhì)量、自營(yíng)盈虧情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和其他重大事項(xiàng)等。
輔導(dǎo)資料：2015年證券從業(yè)資格考點(diǎn)精華匯總[5科]
真題推薦：2001-2014年證券考試真題匯總
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