證券市場基本法律法規(guī)第一章 基金法

　　復(fù)習(xí)技巧：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識三色筆記使用法

　　基金管理人

　　基金管理人概念：基金管理人指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位

按照我國有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利

　　（1） 按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運作和管理基金資產(chǎn)

　　（2） 獲取基金管理人報酬

　　（3） 依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利

　　（4） 有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利

　　基金管理人主要義務(wù)有：

　　（1） 按照基金契約的規(guī)定運用資金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　（2） 及時、足額向基金持有人支付基金收益

　　（3） 保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

　　（4） 編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告

　　（5） 計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值

　　（6）  基金契約規(guī)定的其他職責(zé)

　　基金托管人

　　基金托管人的概念：基金托管人指投資權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運作，并由專門的基金托管人保管資金資產(chǎn)

　　基金托管人的權(quán)利主要有：

　　（1） 保管基金資產(chǎn)

　　（2） 監(jiān)督基金管理人的投資運作

　　（3） 獲取基金托管費用

　　基金托管人的義務(wù)主要有：

　　（1） 保管資金資產(chǎn)

　　（2） 保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

　　（3）  負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來

　　基金份額持有人

　　基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的

　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九章七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　（1） 分享基金財產(chǎn)收益。

　　（2） 參與分配清算后的剩余財產(chǎn)

　　（3） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　（4） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　（5） 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　（6） 查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料

　　（7） 對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　（8） 基金合同約定的其他權(quán)利

　　基金份額持有人必須必須承擔(dān)下列義務(wù)：

　　（1） 遵守基金契約

　　（2） 繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

　　（3） 承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　（4） 不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

　　（5）法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)

　　公募基金運作的方式

　　按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運作方式。

　　（1） 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回基金

　　（2） 開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金

　　基金財產(chǎn)的獨立性要求

基金財產(chǎn)的獨立性要求如下：

　　（1） 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人。基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，其基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

　　（2） 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵消，不同基金的債權(quán)不得相互抵消

　　（3） 非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強(qiáng)勢執(zhí)行

　　（4） 基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立

法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并處5萬元以上或者50萬元以下的處罰；有違法所得的，沒收違法所得；造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告、暫停或者撤銷其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬元以上30萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。