【考點(diǎn)】客戶交易結(jié)算資金存管制度

【章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【解析】根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》的規(guī)定，客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存款業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理。嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。

【考點(diǎn)】境內(nèi)居民投資B股

【章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【解析】境內(nèi)上市外資股，即B股。《關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人投資境內(nèi)上市外資股若干問題的通知》對境內(nèi)居民個(gè)人投資B股作出了相應(yīng)規(guī)范。A選項(xiàng)是對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事B股業(yè)務(wù)的相應(yīng)規(guī)范。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人。證券經(jīng)紀(jì)商盡量使買賣雙方按自己意愿成交。

【考點(diǎn)】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

【章節(jié)】第三章 第一節(jié)

解析：證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在：(1)充當(dāng)證券買賣的媒介，證券經(jīng)紀(jì)商充當(dāng)證券買方和賣方的經(jīng)紀(jì)人，發(fā)揮著溝通買賣雙方并按一定要求迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令和代辦手續(xù)的媒介作用，提高了證券市場的流動(dòng)性和效率;(2)提供信息服務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)商和客戶建立了買賣委托關(guān)系后，客戶往往希望證券經(jīng)紀(jì)商能夠提供及時(shí)、準(zhǔn)確的信息服務(wù)。這些信息服務(wù)包括：上市公司的詳細(xì)資料、公司和行業(yè)的研究報(bào)告、經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析和展望研究、有關(guān)股票市場變動(dòng)態(tài)勢的商情報(bào)告等。

【考點(diǎn)】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

【章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)】資產(chǎn)管理計(jì)劃托管人職責(zé)

【章節(jié)】第三章 第六節(jié)

解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問：①最近24個(gè)月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄;②最近24個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分;③最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。

【考點(diǎn)】不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問或獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的情形

【章節(jié)】第三章 第五節(jié)

【考點(diǎn)】存托憑證定義

【章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的概念

【章節(jié)】第三章 第二節(jié)

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第五條第四項(xiàng)規(guī)定，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。第十六條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)配備足夠的具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，不得任用不具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員從事介紹業(yè)務(wù)。證券公司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進(jìn)行期貨交易。

【考點(diǎn)】證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

【章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第二節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券、期貨投資咨詢的概念 掌握

【解析】證券、期貨投資咨詢，是指從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第三節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的核準(zhǔn) 掌握

【解析】上市公司并購重組活動(dòng)涉及公開發(fā)行股票的,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定聘請具有保薦資格的證券公司從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】部門規(guī)章及規(guī)范性文件 了解

【解析】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《證券登記結(jié)算管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》等，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體要求。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第六節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】專項(xiàng)計(jì)劃管理人職責(zé) 了解

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第五節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍的特別規(guī)定 掌握

【解析】證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司可以從事金融衍生產(chǎn)品交易，不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司只能以對沖風(fēng)險(xiǎn)為目的，從事金融衍生產(chǎn)品交易。

證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券交易賬戶限制-客戶信用賬戶 掌握

【解析】客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 熟悉

【解析】1.業(yè)務(wù)對象的廣泛性

所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。同時(shí)，由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對象是特定價(jià)格的證券，而證券價(jià)格受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、上市公司經(jīng)營業(yè)績、市場供求情況、社會(huì)政治變化、投資者心理、監(jiān)管部門的政策及調(diào)控措施等多種因素的影響，經(jīng)常漲跌變化，同一種證券在不同時(shí)點(diǎn)上會(huì)有不同的價(jià)格，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn)。

2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人。證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。

3.客戶指令的權(quán)威性

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)忠實(shí)執(zhí)行投資者的委托指令，嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。

4.客戶資料的保密性

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)的安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件

【解析】非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件。

《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》在凈資產(chǎn)指標(biāo)、專門托管部門設(shè)置、系統(tǒng)配備、人員素質(zhì)、制度建設(shè)等方面設(shè)置了準(zhǔn)入條件，具體如下：

①凈資產(chǎn)指標(biāo)方面：需滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣。

②風(fēng)控指標(biāo)方面：要求其風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定。

③部門設(shè)置方面：需設(shè)有專門的基金托管部門。

④系統(tǒng)配備方面：部門有滿足營業(yè)需要的固定場所，及具備安全有效的清算、交割系統(tǒng)。

⑤獨(dú)立性要求與利益沖突防范：具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確保基金財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件，不從事與托管業(yè)務(wù)潛在重大利益沖突的其他業(yè)務(wù)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第三節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】對發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施

【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員違反法律、行政法規(guī)和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以釆取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢査次數(shù)并提交合規(guī)檢査報(bào)告、責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容

【解析】根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：

1.當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息。

2.訂立合同的目的和依據(jù)。

3.對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉等專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋或定義。合同還應(yīng)當(dāng)對《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的“客戶證券擔(dān)保賬戶”“客戶資金擔(dān)保賬戶”“授信賬戶”與《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中的“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”“客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶”之間的對應(yīng)關(guān)系作出解釋和說明。

4.合同應(yīng)載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源、身份證明材料的真實(shí)性等方面的聲明與保證。

5.合同應(yīng)載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容。

6.合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止。

7.合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計(jì)算公式、保證金可用余額計(jì)算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等。

8.合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用的確定方式及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)。

9.合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定。

10,合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計(jì)公式、補(bǔ)倉時(shí)間、補(bǔ)倉期限、補(bǔ)倉后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

11,合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項(xiàng)。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計(jì)算方式。

12,合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項(xiàng)。

13,合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整;保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整;標(biāo)的證券范圍調(diào)整;標(biāo)的證券暫停交易或終止上市;乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限;司法機(jī)關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益釆取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施;甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時(shí)，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式。

14,約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)。

15,合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項(xiàng)。

16,合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力;非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故;政策法規(guī)修改;法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時(shí)或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。

17,合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形。

18,合同應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式(仲裁或訴訟方式選擇一種)。

19,合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項(xiàng)。

20,合同應(yīng)明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失;甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失。”

合同還應(yīng)規(guī)定，合同應(yīng)由甲方本人簽署，當(dāng)甲方為機(jī)構(gòu)投資者時(shí)，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表人簽署。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第六節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司自有資金參與

【解析】證券公司以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額不得超過該計(jì)劃總份額的20%。證券公司及其附屬機(jī)構(gòu)以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額合計(jì)不得超過該計(jì)劃總份額的50%。因集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等客觀因素導(dǎo)致前述比例被動(dòng)超標(biāo)的，證券公司應(yīng)當(dāng)依照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同的約定及時(shí)調(diào)整達(dá)標(biāo)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】轉(zhuǎn)融通期限

【解析】證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第三節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】控股股東的概念

【解析】控股股東，是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東;出資額或者持有股份的比例雖然不足50%,但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第四節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券(股票類)發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定

【解析】證券(股票類)發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的，可以釆用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不得超過2家。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】信息技術(shù)管理專項(xiàng)報(bào)告

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在報(bào)送年度報(bào)告的同時(shí)報(bào)送年度信息技術(shù)管理專項(xiàng)報(bào)告， 說明報(bào)告期內(nèi)信息技術(shù)治理、 信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理、 信息技術(shù)安全管理、 信息技術(shù)審計(jì)等方面執(zhí)行規(guī)定的情況。 證券公司提交報(bào)告 的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、 準(zhǔn)確、完整。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】股票期權(quán)交易相關(guān)用語含義【了解】

【參考解析】義務(wù)倉就是說投資者賣出期權(quán)所獲得了盈利，同時(shí)也需要對應(yīng)的承擔(dān)必須按約定承擔(dān)的義務(wù)，簡單點(diǎn)說就是接受別人按約定價(jià)格買入或賣出合約。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】科創(chuàng)板交易機(jī)制特別規(guī)定

解析：為盡快形成合理價(jià)格，新股上市后的前5個(gè)交易日設(shè)漲跌幅限制。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第六節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】資產(chǎn)支持證券信息披露【了解】

【參考解析】管理人、 托管人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露 上年度資產(chǎn)管理報(bào)告、 年度托管報(bào)告。 每次收益分配前， 管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向資產(chǎn) 支持證券合格投資者披露專項(xiàng)計(jì)劃收益分配報(bào)告。 年度資產(chǎn)管理報(bào)告、 年度托管 報(bào)告應(yīng)當(dāng)由管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告， 同時(shí)抄送對管理入有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中 國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第五節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模【掌握】

【參考解析】根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》， 證券公司經(jīng)營自營業(yè)務(wù)， 其持倉規(guī)模必須符合下列規(guī)定：

第一， 自營權(quán)益類證券及其衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%。

第二， 自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的500%。

第三， 持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。

第四， 待有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%, 因包銷、 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的做市業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押違約處理等導(dǎo)致的情形及中國證監(jiān)會(huì)另有認(rèn)定的除外。

第五， 持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過其總規(guī)模的20%, 不含同業(yè)存單， 因包銷等導(dǎo)致的情形及中國證監(jiān)會(huì)另有認(rèn)定的除外。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開設(shè)的信用賬戶【掌握】

【參考解析】融券專用證券賬戶,用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券,該賬戶不得用于證券買賣。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第三節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的情形【掌握】

【參考解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)受聘擔(dān)任上市公司獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系，存在下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問：①持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任上市公司董事;②上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財(cái)務(wù)顧問的股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問的董事;③最近2年財(cái)務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保，或者最近1年財(cái)務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù);④財(cái)務(wù)顧問的董事、監(jiān)事、高級管理人員、財(cái)務(wù)顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責(zé)的情形;⑤在并購重組中為上市公司的交易對方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù);⑥與上市公司存在利害關(guān)系、可能影響財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人獨(dú)立性的其他情形。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司代銷金融產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定【熟悉】

【參考解析】禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第二節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)資格管理

解析：申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

1. 單獨(dú)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)， 有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)， 有10名以上取得證券、 期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中， 至少有1名取得證券投資咨詢從業(yè)資格;

3. 有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施;

4. 有公司章程;

5. 有健全的內(nèi)部管理制度;

6. 具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

符合設(shè)立條件的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)， 由中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)業(yè)務(wù)許可證。 證券公司亦可申請業(yè)務(wù)許可證， 從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第四節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】監(jiān)管部門對證券發(fā)行與承銷的監(jiān)管措施

解析：發(fā)行人、 證券公司、 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、 投資者及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員有失誠信、 違反法律、 行政法規(guī)或者《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定的， 中國證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重采取責(zé)令改正、 監(jiān)管談話、 出具警示函、 責(zé)令公開說明、 認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施， 或者采取市 場禁入措施， 并記入誠信檔案;依法應(yīng)予行政處罰的， 依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的， 依法移送司法機(jī)關(guān)， 追究其刑事 責(zé)任。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】柜臺(tái)市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓【熟悉】

【參考解析】在柜臺(tái)市場發(fā)行、 銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于以下私募產(chǎn)品：

(1)證券公司及其子公司以非公開募集方式設(shè)立或者承銷的資產(chǎn)管理計(jì)劃、公司債務(wù)融資工具等產(chǎn)品;

(2)銀行、 保險(xiǎn)公司、 信托公司等其他機(jī)構(gòu)設(shè)立并通過證券公司發(fā)行、 銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品;

(3)金融衍生品及中國證監(jiān)會(huì)、 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的產(chǎn)品。除金融監(jiān)管部門明確規(guī)定必須事前審批、 備案的私募產(chǎn)品外， 證券公司在柜臺(tái)市場發(fā)行、 銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品， 直接實(shí)行事后備案。

在柜臺(tái)市場發(fā)行、 銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)， 資金投向應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【熟悉】

【參考解析】證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等) 不得高千證券交易金額的3‰, 也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。 具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

(1) A股、 證券投資基金每筆交易傭金不足5元的， 按5元收取。

(2) B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的， 按1美元或5港元收取。

(3)國債現(xiàn)券、 企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、 國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種， 其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和原國家計(jì)委備案，備案15天內(nèi)無異議后實(shí)施。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第四節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】違反科創(chuàng)板證券(股票類)發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任

解析：保薦人未勤勉盡責(zé)， 致使發(fā)行人信息披露資料存在虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的， 中國證監(jiān)會(huì)將視情節(jié)輕重， 自確認(rèn)之日起采取暫停保薦人業(yè)務(wù)資格1年到3年， 責(zé)令保薦人更換相關(guān)負(fù)責(zé)人的監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的， 撤銷保薦人業(yè)務(wù)資格， 對相關(guān)責(zé)任人員采取證券市場禁入的措施。

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)， 致使發(fā)行人信息披露資料中與其職責(zé)有關(guān)的內(nèi)容及其所出具的文件存在虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的， 中國證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重， 自確認(rèn)之日起采取3個(gè)月至3年不接受相關(guān)單位及其責(zé)任人員出具的發(fā)行證券專項(xiàng)文件的監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的， 對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人員采取證券市場禁入的措施。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定

解析：證券公司及證券營業(yè)部違反《關(guān)于加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將視情況依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、責(zé)令處分有關(guān)人員、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等監(jiān)管措施。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的處罰措施

解析：對違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的證券公司或者其分支機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施;依法應(yīng)予行政處罰的，依照《證券法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】基金托管人的職責(zé)

解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第四節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)的法律責(zé)任

解析：《證券法》第一百八十四條　證券公司承銷證券違反本法第二十九條規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，可以并處五十萬元以上五百萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，可以并處二十萬元以上二百萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第八節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】柜臺(tái)交易合同簽訂、財(cái)產(chǎn)擔(dān)保

解析：證券公司與投資者約定抵押、 質(zhì)押等財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的， 應(yīng)當(dāng)依法辦理擔(dān)保設(shè)定手續(xù);向投資者收取履約保證金的， 應(yīng)當(dāng)在雙方約定的金融機(jī)構(gòu)開立專門賬戶存放， 不得違約動(dòng)用。

證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易， 應(yīng)當(dāng)與特定交易對手方或投資者以書面或電子方式簽訂柜臺(tái)交易合同， 約定雙方的權(quán)利義務(wù)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)， 可以使用下列資金和證券：

第一， 自有資金和證券;

第二， 通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;

第三， 通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;

第四， 依法籌集的其他資金和證券。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第二節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

解析：證券分析師應(yīng)當(dāng)通過公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺(tái)發(fā)布證券研究報(bào)告， 不得通過短信、 個(gè)人郵件等方式向特定客戶、 公司內(nèi)部部門提供或泄霹尚未發(fā)布的證券研究報(bào)告內(nèi)容和觀點(diǎn)， 不得通過論壇、 博客、 微博等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)對外提供或泄露尚未發(fā)布的證券研究報(bào)告內(nèi)容和觀點(diǎn)。證券分析師只能與一家證券公司、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同，不得以任何形式同時(shí)在兩家或兩家以上的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè);證券分析師不得在公司內(nèi)部或外部兼任有損其獨(dú)立性與客觀性的其他職務(wù)， 包括擔(dān)任上市公司的獨(dú)立董事

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】另類子公司的業(yè)務(wù)范圍

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)清晰劃分證券公司與私募基金子公司及私募基金子公司與其他子公司之間的業(yè)務(wù)范圍， 避免利益沖突和同業(yè)競爭。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】滬港通可交易的證券品種

解析：滬股通股票包括以下范圍內(nèi)的股票：

(1)上證180指數(shù)成分股;

(2)上證380指數(shù)成分股;

(3) A+H股上市公司的證券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的股票(即ST、?ST股票和退市整理股票)、 以外幣報(bào)價(jià)交易的股票(即B股) 和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票， 不納入滬股通股票。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第七節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系

解析：業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成， 負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程， 選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)， 確定對單一客戶和單一證券的授信額度、 融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、 保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、 客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第八節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司開展自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的法律法規(guī)、自律規(guī)則

解析：《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是中國證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、 實(shí)施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。除上述法律及行政法規(guī)外， 證券公司證券自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》等。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第六節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】資產(chǎn)管理計(jì)劃終止的情形

解析：有下列清形之 一的， 資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止：

1. 資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期。

2. 證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、 被撤銷、 被宣告破產(chǎn)， 且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的管理人承接。

3. 托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、 被撤銷、 被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的托管人承接。

4. 經(jīng)全體投資者、 證券公司和托管入?yún)f(xié)商一致決定終止的。

5. 發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的清形。

6. 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間， 持續(xù)5個(gè)工作日投資者少于2人。

7. 法律、 行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

證券公司應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計(jì)劃終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案， 并抄報(bào)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第九節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司提供適當(dāng)性服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定

解析：證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一就是應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：

(1) 受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍;

(2) 從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片;

(3) 期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式;

(4) 客戶開戶和交易流程、出入金流程;

(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式;

(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】股份有限公司的股份發(fā)行

解析：公司發(fā)行新股， 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對下列事項(xiàng)作出決議：

(1)新股種類及數(shù)額;

(2)新股發(fā)行價(jià)格;

(3)新股發(fā)行的起止日期;

(4)向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第六節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要遵循的原則

解析：證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)遵循自愿、 公平、 誠實(shí)信用和客戶利益至上原則， 恪盡職守， 謹(jǐn)慎勤勉， 維護(hù)投資者合法權(quán)益， 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)， 不得損害國家利益、 社會(huì)共同利益和他人合法權(quán)益。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第一節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適用的法律法規(guī)

解析：《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是中國證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、 實(shí)施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。除上述法律及行政法規(guī)外， 證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《證券登記結(jié)算管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》等，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體要求。

【對應(yīng)章節(jié)】第三章 第八節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】證券公司開展柜臺(tái)市場業(yè)務(wù)的總體要求

解析：證券公司在柜臺(tái)市場開展業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)按照法律、 行政法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定、 行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當(dāng)性管理制度， 做好投資者準(zhǔn)入、 投資者教育等工作， 不得誘導(dǎo)投資者參與與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的交易。

1. 了解客戶。參與柜臺(tái)交易的投資者應(yīng)當(dāng)是合格投資者。 證券公司在進(jìn)行柜臺(tái)交易前， 應(yīng)當(dāng)采取有效措施了解投資者的身份、 財(cái)產(chǎn)與收入狀況、 信用狀況、 金融知識(shí)、 投資經(jīng)驗(yàn)、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況。證券公司進(jìn)行基礎(chǔ)金融產(chǎn)品柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)遵守銷售、交易基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的有關(guān)規(guī)定。

2、風(fēng)險(xiǎn)揭示。證券公司進(jìn)行金融衍生產(chǎn)品柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)向非金融機(jī)構(gòu)投資者客觀、全面地介紹該項(xiàng)交易的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征及相關(guān)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的狀況，充分披露其與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系等可能影響投資者決策的信息。

3. 私募產(chǎn)品持有人數(shù)量管理

證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保在柜臺(tái)市場交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)最符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品 發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定。《證券投資基金法》 規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

【考綱要求】融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容 第三章第7節(jié)掌握

【解析】根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：

(1)當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息。

(2)訂立合同的目的和依據(jù)。

(3)對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉等專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋或定義。合同還應(yīng)當(dāng)對《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的“客戶證券擔(dān)保賬戶”“客戶資金擔(dān)保賬戶”“授信賬戶”與《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中的“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”“客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶”之間的對應(yīng)關(guān)系作出解釋和說明。

(4)合同應(yīng)載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源、身份證明材料的真實(shí)性等方面的聲明與保證。

(5)合同應(yīng)載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容。

(6)合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止。

(7)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計(jì)算公式、保證金可用余額計(jì)算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等。

(8)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用的確定方式及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)。

(9)合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定。

(10)合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計(jì)公式、補(bǔ)倉時(shí)間、補(bǔ)倉期限、補(bǔ)倉后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

(11)合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項(xiàng)。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計(jì)算方式。

(12)合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項(xiàng)。

(13)合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整;保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整;標(biāo)的證券范圍調(diào)整;標(biāo)的證券暫停交易或終止上市;乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限;司法機(jī)關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益釆取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施;甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時(shí)，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式。

(14)約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)。

(15)合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項(xiàng)。

(16)合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力;非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故;政策法規(guī)修改;法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時(shí)或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。

(17)合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形。

(18)合同應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式(仲裁或訴訟方式選擇一種)。

(19)合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項(xiàng)。

(20)合同應(yīng)明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失;甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失。”

合同還應(yīng)規(guī)定，合同應(yīng)由甲方本人簽署，當(dāng)甲方為機(jī)構(gòu)投資者時(shí)，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表人簽署。

【考綱要求】證券自營業(yè)務(wù)的具體操作要求——賬戶 第三章第五節(jié)了解

【解析】證券自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。

證券公司需建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。

【考綱要求】滬港通 第三章第一節(jié) 熟悉

【解析】(1)滬港通，即“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”，指內(nèi)地和香港投資者委托上交所會(huì)員或者聯(lián)交所參與者，通過上交所或者聯(lián)交所在對方所在地設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市股票。滬港通包括滬股通和港股通兩部分。

(2)滬股通，是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票。

(3)港股通，是指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市的股票。

滬股通股票包括以下范圍內(nèi)的股票：

(1)上證180指數(shù)成分股;

(2)上證380指數(shù)成分股;

(3)A+H股上市公司的證券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的股票(即ST/ST股票和退市整理股票)、以外幣報(bào)價(jià)交易的股票(即B股)和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。

【考綱要求】股票交易暫停和終止的情形 第三章第四節(jié)熟悉

【解析】股票交易暫停和終止的情形

(1)上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：

①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件;

②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;

③公司有重大違法行為;

④公司最近3年連續(xù)虧損;

⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。

(2)上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：

①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件;

②公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正;

③公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利;

④公司解散或者被宣告破產(chǎn);

⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。

【考綱要求】滬股通 第三章第一節(jié) 熟悉

【解析】滬股通股票包括以下范圍內(nèi)的股票：

(1)上證180指數(shù)成分股;

(2)上證380指數(shù)成分股;

(3)A+H股上市公司的證券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的股票(即ST/ST股票和退市整理股票)、以外幣報(bào)價(jià)交易的股票(即B股)和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。

【考綱要求】內(nèi)幕信息知情人 第三章第四節(jié)掌握

【解析】證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括:

(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(2)持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;

(5)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;

(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

【考綱要求】資產(chǎn)管理的終止情形 第三章第六節(jié)掌握

【解析】有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止：

(1)資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期。

(2)證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的管理人承接。

(3)托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的托管人承接。

(4)經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的。

(5)發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形。

(6)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5個(gè)工作日投資者少于2人。

(7)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

【考綱要求】融資融券標(biāo)的證券的要求 第三章第七節(jié)掌握

【解析】在交易所上市交易的并經(jīng)交易所認(rèn)可的可作為融資買入或融券賣出的證券統(tǒng)稱為標(biāo)的證券，標(biāo)的證券涵蓋四大類證券，主要包括股票、證券投資基金、債券、其他證券。標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

①在交易所上市交易超過3個(gè)月。

②融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

③股東人數(shù)不少于4000人。

④在最近3個(gè)月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%,且日均成交金額小于5000萬元;日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%;波動(dòng)幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的5倍以上。

⑤股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。

⑥股票交易未被交易所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示。

⑦交易所規(guī)定的其他條件。

【考綱要求】全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的性質(zhì) 第三章第八節(jié)了解

【解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》(國發(fā)〔2013〕49號)，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)《證券法》設(shè)立的全國性證券交易場所，2012年9月正式注冊成立，是繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后第三家全國性證券交易場所。

【考綱要求】基金估值頻率 第三章第六節(jié)掌握

【解析】本題考查基金的估值頻率。基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。

【考綱要求】證券自營業(yè)務(wù)的具體操作要求 第三章第五節(jié)了解

【解析】根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引 》：

(1)自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。 建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。

(2)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。 自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。

(3)完善可投資證券品種的投資論證機(jī)制，建立證券池制度，自營業(yè)務(wù)部門只能在確定的自營規(guī)模和可承受風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)，從證券池內(nèi)選擇證券進(jìn)行投資。

(4)建立健全自營業(yè)務(wù)運(yùn)作止盈止損機(jī)制，止盈止損的決策、執(zhí)行與實(shí)效評估應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的程序并進(jìn)行書面記錄。

(5)建立嚴(yán)密的自營業(yè)務(wù)操作流程，投資品種的研究、投資組合的制訂和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離并由不同人員負(fù)責(zé);交易指令執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審核，并強(qiáng)制留痕。同時(shí)，應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料備份制度，并由專人負(fù)責(zé)管理。

(6)自營業(yè)務(wù)的清算、統(tǒng)計(jì)應(yīng)由專門人員執(zhí)行，并與財(cái)務(wù)部門資金清算人員及時(shí)對賬，對賬情況要有相應(yīng)記錄及相關(guān)人員簽字。 對自營資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度，自營清算崗位應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離。

【考綱要求】融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容 第三章第七節(jié)掌握

【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止。故本題選D選項(xiàng)。

【考綱要求】證券自營業(yè)務(wù)的決策與授權(quán) 第三章第五節(jié)了解

【解析】自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)一投資決策機(jī)構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門的三級體制設(shè)立。

(1)董事會(huì)是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，在嚴(yán)格遵守監(jiān)管法規(guī)中關(guān)于自營業(yè)務(wù)規(guī)模等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定基礎(chǔ)上，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營業(yè)務(wù)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等，并以董事會(huì)決議的形式進(jìn)行落實(shí)，自營業(yè)務(wù)具體投資運(yùn)作管理由董事會(huì)授權(quán)公司投資決策機(jī)構(gòu)決定。

(2)投資決策機(jī)構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等。

(3)自營業(yè)務(wù)部門為自營業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，應(yīng)在投資決策機(jī)構(gòu)作出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作。

【考綱要求】資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止的情形 第三章第六節(jié)掌握

【解析】有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止：

(1)資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期。

(2)證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的管理人承接。

(3)托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的托管人承接。

(4)經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的。

(5)發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形。

(6)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5個(gè)工作日投資者少于2人。

(7)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

證券公司應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計(jì)劃終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，并抄報(bào)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

【考綱要求】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和準(zhǔn)則 第三章 第一節(jié)掌握

【解析】與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和準(zhǔn)則，主要包括《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》《證券登記結(jié)算管理辦法》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》等及自律規(guī)則。

【考綱要求】設(shè)立期貨公司的具體條件 第三章第六節(jié)了解

【解析】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第十六條規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合

《公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;

(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職條件，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;

(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;

(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;

(5)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;

(6)有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;

(7)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，可以提高注冊資本最低限額。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司

經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

【考綱要求】主承銷商 第三章第四節(jié)熟悉

【解析】主承銷商是在股票發(fā)行中獨(dú)家承銷或牽頭組織承銷團(tuán)經(jīng)銷的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。邀請負(fù)責(zé)人參觀、贈(zèng)送低價(jià)值紀(jì)念品、介紹承銷資質(zhì)均屬于正常競爭方式;提供出國參觀機(jī)會(huì)實(shí)質(zhì)上是一種變相的行賄方式，是非正常的競爭方式。

【考綱要求】證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則 第三章第二節(jié)掌握

【解析】證券投資顧問不得從事下列活動(dòng)：

(1)以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益;

(2)對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳;

(3)向他人泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息;

(4)以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用;

(5)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

【考綱要求】證券公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則 第三章第九節(jié)熟悉

【解析】(1)與投資者相關(guān)的注意事項(xiàng)

證券公司、期貨公司從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定并嚴(yán)格執(zhí)行股票期權(quán) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理制度，全面介紹股票期權(quán)產(chǎn)品特征，充分揭示股票期 權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得向客戶作獲利保證，不得在 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不得虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。

投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司、期貨公司營業(yè)場所現(xiàn)場辦理股票期權(quán)交易開戶手 續(xù)，并書面簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

(2)以自有資金參與股票期權(quán)業(yè)務(wù)

證券公司以自有資金參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)具備證券自營業(yè)務(wù)資 格。不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的， 參與股票期權(quán)交易。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，期貨公司不得以自有資金參與股票 期權(quán)交易試點(diǎn)。

(3)強(qiáng)化內(nèi)控制度

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制制度，對股 票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)制定嚴(yán)格的授權(quán)管理制度和投資決策流程，建立有效的崗位分工 和制衡機(jī)制，確保研究分析、投資決策、交易執(zhí)行等相關(guān)環(huán)節(jié)的獨(dú)立運(yùn)作。

(4)信息隔離

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行信息 隔離制度，對經(jīng)紀(jì)、自營、做市、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)進(jìn)行有效隔離，防止敏感信息 的不當(dāng)流動(dòng)和使用，嚴(yán)格防范利益沖突。

(5)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn) 管理制度，完善相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，加強(qiáng)對市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn) 等的識(shí)別、監(jiān)測和控制。

(6)交易規(guī)則概要

根據(jù)《股票期權(quán)交易試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，有關(guān)主要交易規(guī)則包括：

(1)證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接 受投資者委托，以自己的名義為投資者進(jìn)行股票期權(quán)交易，交易結(jié)果由投資者 承擔(dān)。

(2)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資者衍生品合約賬戶的統(tǒng)一管理。證券公司、 期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的申請，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)規(guī)則為投資者開立衍生品合約賬戶。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一為證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)分 配、發(fā)放投資者衍生品合約賬戶號碼。

證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確提示投資者如實(shí)提供開戶信 息。投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報(bào)開戶材料，不得釆用虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性制度 要求。投資者衍生品合約賬戶應(yīng)當(dāng)與其人民幣普通股票賬戶的相關(guān)注冊信息一致。

(3)股票期權(quán)買方應(yīng)當(dāng)支付權(quán)利金。股票期權(quán)賣方收取權(quán)利金，并應(yīng)當(dāng)根 據(jù)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定交納保證金。

保證金以現(xiàn)金、證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可的證券方式交納。

證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者收取的保證金以及投資者 存放于經(jīng)營機(jī)構(gòu)的權(quán)利金、行權(quán)資金，屬于投資者所有，除按照相關(guān)規(guī)定可劃轉(zhuǎn) 的情形外，嚴(yán)禁挪作他用。

(4)證券公司應(yīng)當(dāng)在存管銀行開設(shè)投資者股票期權(quán)保證金賬戶，用于存放 投資者股票期權(quán)交易的權(quán)利金、行權(quán)資金、以現(xiàn)金形式提交的保證金。

(5)股票期權(quán)買方有權(quán)決定在合約規(guī)定期間內(nèi)是否行權(quán)。股票期權(quán)買方提 出行權(quán)時(shí)，股票期權(quán)賣方應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)義務(wù)。

證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以在經(jīng)紀(jì)合同中與投資者約定為 其提供協(xié)議行權(quán)服務(wù)。提供協(xié)議行權(quán)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)紀(jì)合同中對觸發(fā) 條件、行權(quán)數(shù)量、操作流程以及該項(xiàng)服務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)約定并 向投資者作充分說明。

(6)股票期權(quán)交易實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知結(jié)算參與人，結(jié)算參與 人據(jù)此對投資者進(jìn)行結(jié)算，并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與投資者約定的方式及時(shí)通 知投資者。

投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)査詢并妥善處理自己的交易持倉。

【考綱要求】主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)類別 第三章第八節(jié)掌握

【解析】根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》等規(guī)定，主辦券商是指在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事下列部

分或全部業(yè)務(wù)的證券公司：

(1)推薦業(yè)務(wù)：推薦申請掛牌公司股票掛牌，持續(xù)督導(dǎo)掛牌公司，為掛牌 公司股票發(fā)行、并購重組等提供相關(guān)服務(wù);

(2)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：代理開立證券賬戶、代理買賣股票等業(yè)務(wù);

(3)做市業(yè)務(wù);

(4)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

從事第(1)項(xiàng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格;從事第(2) 項(xiàng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;從事第(3)項(xiàng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有證券 自營業(yè)務(wù)資格。

根據(jù)《管理細(xì)則》等規(guī)定，證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)前， 應(yīng)當(dāng)向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請備案，成為主辦券商。

未經(jīng)備案的證券公司不得在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

【考綱要求】柜臺(tái)市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品可釆取的方式 第三章第八節(jié)熟悉

【解析】證券公司可以釆取協(xié)議、報(bào)價(jià)、做市、拍賣競價(jià)、標(biāo)購競價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，不得釆用集中競價(jià)方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。

【考綱要求】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)益處理 第三章第七節(jié)了解

【解析】對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。證券金融公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求委托其持有該證券的證券公司意見，并按照其意見辦理。

【考綱要求】資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要應(yīng)履行的義務(wù) 第三章第六節(jié)掌握

【解析】(1)認(rèn)真閱讀并遵守資產(chǎn)管理合同，保證投資資金的來源及用途合法。

(2)接受合格投資者認(rèn)定程序，如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷，如實(shí)提供資金來源、金融資產(chǎn)、收入及負(fù)債情況，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，簽署合格投資者相關(guān)文件。

(3)除公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品外，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式直接或者間接投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)向管理人充分披露實(shí)際投資者和最終資金來源。

(4)認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

(5)按照資產(chǎn)管理合同約定支付資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與款項(xiàng)，承擔(dān)資產(chǎn)管理合同約定的管理費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬(如有)、托管費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、稅費(fèi)等合理費(fèi)用。

(6)在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。

(7)向管理人或資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合管理人或其銷售機(jī)構(gòu)完成投資者適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢等監(jiān)管規(guī)定的工作。

(8)不得違反資產(chǎn)管理合同的約定干涉管理人的投資行為。

(9)不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資者、管理人管理的其他資產(chǎn)及托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。

(10)保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等;不得利用資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易或者其他不當(dāng)、違法的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。

(11)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù)。

【考綱要求】證券公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)規(guī)則 第三章第九節(jié)熟悉

【解析】(1)證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受投資者委托，以自己的名義為投資者進(jìn)行股票期權(quán)交易，交易結(jié)果由投資者承擔(dān)。

(2)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資者衍生品合約賬戶的統(tǒng)一管理。證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的申請，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則為投資者開立衍生品合約賬戶。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一為證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)分配、發(fā)放投資者衍生品合約賬戶號碼。

證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確提示投資者如實(shí)提供開戶信息。投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報(bào)開戶材料，不得釆用虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性制度要求。投資者衍生品合約賬戶應(yīng)當(dāng)與其人民幣普通股票賬戶的相關(guān)注冊信息一致。

(3)股票期權(quán)買方應(yīng)當(dāng)支付權(quán)利金。股票期權(quán)賣方收取權(quán)利金，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定交納保證金。

保證金以現(xiàn)金、證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可的證券方式交納。(4)證券公司應(yīng)當(dāng)在存管銀行開設(shè)投資者股票期權(quán)保證金賬戶，用于存放投資者股票期權(quán)交易的權(quán)利金、行權(quán)資金、以現(xiàn)金形式提交的保證金。

(5)股票期權(quán)買方有權(quán)決定在合約規(guī)定期間內(nèi)是否行權(quán)。股票期權(quán)買方提出行權(quán)時(shí)，股票期權(quán)賣方應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)義務(wù)。

證券公司、期貨公司等股票期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以在經(jīng)紀(jì)合同中與投資者約定為其提供協(xié)議行權(quán)服務(wù)。提供協(xié)議行權(quán)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)紀(jì)合同中對觸發(fā)條件、行權(quán)數(shù)量、操作流程以及該項(xiàng)服務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)約定并向投資者作充分說明。

(6)股票期權(quán)交易實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知結(jié)算參與人，結(jié)算參與人據(jù)此對投資者進(jìn)行結(jié)算，并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與投資者約定的方式及時(shí)通知投資者。

投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)査詢并妥善處理自己的交易持倉。

【考綱要求】滬港通的定義 第三章第一節(jié)熟悉

【解析】(1)滬港通，即“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”，指內(nèi)地和香港投資者委托上交所會(huì)員或者聯(lián)交所參與者，通過上交所或者聯(lián)交所在對方所在地設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市股票。滬港通包括滬股通和港股通兩部分。

(2)滬股通，是指香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上交所上市的股票。

(3)港股通，是指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市的股票。