2021年4月24日證券業(yè)從業(yè)人員資格考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試真題及答案更新。
1、下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債項(xiàng)的有( ) 。
I公用事業(yè)費(fèi)用
II房地產(chǎn)投資貸款
III醫(yī)藥費(fèi)用
Ⅳ教育貸款
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、III
參考答案：D
參考解析：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債包括：公共事業(yè)費(fèi)用、租金支出、醫(yī)藥費(fèi)用、銀行信用卡支出、旅游和娛樂支出、汽車和其他支出、其他消費(fèi)支出、稅務(wù)支出、保險(xiǎn)費(fèi)和其他短期負(fù)債等。房地產(chǎn)投資貸款、教育貸款屬于長期貸款。
2、下列屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力因素的有（ ）
I身體狀況
II理財(cái)目標(biāo)的彈性
III收入、職業(yè)和財(cái)富規(guī)模
Ⅳ資金的投資年限
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.II、III 、IV
參考答案：D
參考解析：影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有：年齡、受教育情況、收入職業(yè)財(cái)富規(guī)模、資金的投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、主管風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他。
3、業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括（）。
Ⅰ作為供客戶隨時(shí)查閱的資料
Ⅱ作為日后糾紛處理的證據(jù)
Ⅲ作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)
Ⅳ公司規(guī)范管理、檔案管理的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本題考查業(yè)務(wù)留痕的作用。業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要求，關(guān)于業(yè)務(wù)留痕的要點(diǎn)包括客戶資料的保存、投資建議的保存。業(yè)務(wù)留痕的作用主要包括：(1)可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)；(2)可作為日后糾紛的證據(jù)；(3)是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)留痕資料屬于證券公司內(nèi)部資料，客戶不可以隨時(shí)查閱。故本題選C選項(xiàng)。
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