2020年證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業務》真題及答案精選第一章：證券投資顧問業務監管，開始測試吧！
手機端下載位置：233網校APP--證券從業及專項--我的資料包
1、根據《證券法》，目前證券投資咨詢機構從事()業務存在實質法律障礙。
A、財務顧問
B、證券資產管理業務
C、證券投資顧問業務
D、證券研究
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務管理制度熟悉
【解析】根據《中華人民共和國證券法》，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機構從事定向資產管理業務存在實質法律障礙。
2、執業人員取得執業資格，連續()不在機構從事證券業務的，由協會注銷其執業證書。
A、3年
B、4年
C、2年
D、1年
【章節】第一章第四節
【考點及考綱要求】證券公司、證券投資咨詢機構及其人員法律責任掌握
【解析】取得證券執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由證券業協會注銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。
3、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務是()的一種基本形式。
A、經紀業務
B、財富管理業務
C、資產管理業務
D、證券投資咨詢業務
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】投資顧問業務概念掌
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第2條：本規定所稱證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
4、證券公司提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問協議，并對協議實行()管理。
A、編號
B、分類
C、統一
D、保密
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問服務協議的要求熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第14條：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。
5、證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等大眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守()和證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息及其他違法違規情形。
A、《證券投資顧問業務暫行規定》
B、《中華人民共和國廣告法》
C、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
D、《證券法》
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務服務提供熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第25條，證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規情形。
6、證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以用()方式提出解除協議。
A、口頭
B、口頭或書面通知
C、口頭和書面通知
D、書面通知
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問服務協議的要求熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第14條：證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協議書面通知時，證券投資顧問服務協議解除。
7、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序，內容和要求,并（）。
A、指定專門人員獨立實施
B、指定多部門共同實施
C、指定多部門分別獨立實施
D、成立專門的委員會
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務客戶回訪機制熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第21條，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。
8、證券投資顧問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業、審慎地對（）發表評論意見。
A、特定的分級基金
B、宏觀經濟、行業狀況、證券市場變動情況
C、特定的指數期貨合約
D、某上市公司
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問通過公眾媒體卡斬業務的要求熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第31條，鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規定，通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業、審慎地對宏觀經濟、行業狀況、證券市場變動情況發表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。
9、證券公司向經紀客戶提供證券投資顧問增值服務是基于（）業務基礎上。
A、資產管理
B、證券經紀
C、投資銀行
D、證券投資
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】證券公司提供品種選擇投資建議服務的職責熟悉
【解析】證券公司在證券經紀服務基礎上，向經紀客戶提供證券投資顧問增值服務。證券公司總部建立投資顧問服務管理部門或者服務中心，證券營業部建立投資顧問服務團隊。
10、證券投資咨詢業務執業應遵循的十六字原則是（）
A、獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平
B、獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平
C、科學嚴密、獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職
D、謹慎客觀、勤勉盡職、獨立誠信、公開公平
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務的原則掌握
【解析】證券投資咨詢行業執業應遵守十六字原則，即獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平。
11、向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為（）。
A、理財規劃師
B、理財顧問
C、證券投資顧問
D、證券分析師
【章節】第一章第一節
【考點及考綱要求】證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理掌握
【解析】向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。
12、下列對證券投資顧問人員注冊登記管理，說法錯誤的是（）。
A、向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格
B、證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師，但應當分開管理，以防止可能的利益沖突
C、向客戶提供證券投資顧問服務的人員應在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問
D、證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師
【章節】第一章第一節
【考點及考綱要求】證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理掌握
【解析】證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。
13、《證券投資顧問業務風險揭示書》應以()形式，由投資者簽收確認，并由證券公司、證券投資咨詢機構歸入證券投資顧問業務檔案保存。
A、書面或電子文件
B、書面
C、書面和電子文件
D、電子文件
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問協議簽訂熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務風險揭示書必備條款》的規定，《證券投資顧問業務風險揭示書》應以書面或者電子文件形式，由投資者簽收確認，并由證券公司、證券投資咨詢機構歸入證券投資顧問業務檔案保存。
14、證券公司接受客戶委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的屬于()業務。
A、代辦股份轉讓
B、證券投資顧問
C、證券經紀
D、證券資產管理
【章節】第一章第一節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務的概念掌握
【解析】考察證券投資顧問業務的概念。
15、根據有關法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，制定相關的職業規范和行為準則的機構是()。
A、中國證券業協會
B、中國證監會
C、地方金融辦公室
D、中國證監會授權的派出機構
【章節】第一章第一節
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務資料管理掌握。
16、證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供（）。
A、有保底的投資組合服務
B、風險最小的投資品種服務
C、適當的投資建議服務
D、收益最高的投資組合服務
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】證券投資顧問服務提供熟悉
【解析】 根據《證券投資顧問業務暫行規定》第15條，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。
17、向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有()，并向中國證券業協會登記注冊為投資顧問。
A、證券投資咨詢執業資格
B、證券分析師執業資格
C、投資顧問從業資格
D、CFA三級證書
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】證券投資顧問的執業資格取得方式熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第7條：向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。
18、證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起()個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。
A、5
B、3
C、10
D、7
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問協議簽訂熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第14條：證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協議書面通知時，證券投資顧問服務協議解除。
19、根據《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于()年。
A、3
B、10
C、5
D、1
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問協議簽訂熟悉
【解析】 根據《證券投資顧問業務暫行規定》第28條，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。
20、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂投資顧問服務協議。協議應當包括的內容，正確的是()。
Ⅰ當事人的權利和義務
Ⅱ收費標準和支付方式
Ⅲ證券投資顧問服務的內容和方式
Ⅳ爭議或者糾紛解決方式
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、IV
D、Ⅱ、Ⅲ
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問協議管理熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第14條：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。協議應當包括下列內容：
（一）當事人的權利義務；
（二）證券投資顧問服務的內容和方式；
（三）證券投資顧問的職責和禁止行為；
（四）收費標準和支付方式；
（五）爭議或者糾紛解決方式；
（六）終止或者解除協議的條件和方式。
21、證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合的要求是（）。
Ⅰ投資期限和品種符合客戶的投資目標
Ⅱ風險等級符合客戶的風險承受能力等級
Ⅲ客戶簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產品或金融服務的風險
Ⅳ可以視情況省略風險揭示環節
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資顧問風險揭示的要求熟悉
【解析】IV項錯誤，風險揭示環節不能省略。
22、以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當符合下列要求（）。
Ⅰ客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳
Ⅱ揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏
Ⅲ說明軟件工具、終端設備所使用的數據信息來源
Ⅳ表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限
A、Ⅰ、Ⅱ、IV
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第27條：
以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當執行本規定，并符合下列要求：
1）客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳；
2）揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏；
3）說明軟件工具、終端設備所使用的數據信息來源；
4）表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限。
23、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據包括()。
Ⅰ證券研究報告
Ⅱ新聞報道
Ⅲ上市公司董事會秘書的意見
Ⅳ基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見
A、Ⅰ、IV
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【章節】第一章第二節
【考點及考綱要求】證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第16條：證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。
25、證券投資咨詢業務的基本形式包括（）
Ⅰ證券投資顧問
Ⅱ委托理財
Ⅲ發布證券研究報告
Ⅳ銷售基金
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、IV
【章節】第一章第三節
【考點及考綱要求】證券投資咨詢業務的基本形式熟悉
【解析】證券投資咨詢業務的基本形式包括兩種：證券投資顧問業務；發布證券研究報告業務。
