31．項(xiàng)目融資屬于產(chǎn)品線中的（ ）
A．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B．交易和銷售
C．零售銀行業(yè)務(wù)
D．公司金融
32．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法中常用的情景分析法是指（ ）
A．將可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列蹦，并根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類
B．通過圖解來識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生前存在的各種不恰當(dāng)行為，由此判斷和總結(jié)哪些失誤最可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失
C．通過有關(guān)數(shù)據(jù)、曲線、圖表等模擬商業(yè)銀行未來發(fā)展的可能狀態(tài)，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的范圍及結(jié)果，并選擇最健的風(fēng)險(xiǎn)管理方案
D．風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過實(shí)際調(diào)查研究以及對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)產(chǎn)目錄等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行分析從而發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)
33．某中小型企業(yè)向銀行借款以擴(kuò)大生產(chǎn)，并請附近一家學(xué)校為其擔(dān)保，該學(xué)校（ ）
A．資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模即可提供擔(dān)保
B．不能提供擔(dān)保
C．可以有條件地提供擔(dān)保
D．經(jīng)上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)可以提供擔(dān)保
34．影響商業(yè)銀行違約損失率的因素有很多，清償優(yōu)先性屬于（ ）
A．項(xiàng)目因素
B．公司因素
C．行業(yè)因素
D．宏觀經(jīng)濟(jì)因素
35．內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶評(píng)級(jí)估計(jì)（ ）
A．每一等級(jí)客戶的違約概率
B．每一等級(jí)債項(xiàng)的違約概率
C．既包括每一等級(jí)客戶的違約概率，又包括每一等級(jí)債項(xiàng)的違約概率
D．以上都不對
36．在市場風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，由于利率、匯率等市場價(jià)格因素的頻繁波動(dòng)，（ ）一般不具有實(shí)質(zhì)性意義。
A．名義價(jià)值
B．市場價(jià)值
C．公允價(jià)值
D．市值重估價(jià)值
37．方差協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法計(jì)算VaR值時(shí)，能處理收益率分布中存在的“肥尾”現(xiàn)象的是（ ）
A．方差協(xié)方差法和歷史模擬法 來源233網(wǎng)校
B．歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法
C．方差協(xié)方差法和蒙特卡洛模擬法
D．方差協(xié)方差法、歷史模擬法裥蒙特卡洛模擬法
38．下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（ ）
A．流動(dòng)性比率和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)
B．核心負(fù)債比率屬于商業(yè)銀行信用性監(jiān)管核心指標(biāo)
C．流動(dòng)性缺口率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)
D．計(jì)算商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)應(yīng)將本幣和外幣分別計(jì)算
39．自我評(píng)估法是目前（ ）的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
B．操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與評(píng)估
C．操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)控
D．操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)控
40．下列（ ）不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
A．明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
B．深入理解不同利益持有者對自身的期望值
C．建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警
D．實(shí)現(xiàn)銀行利潤的最大化
