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2016年銀行業初級資格考試《風險管理》考前終極卷及答案(一)

來源:233網校 2016-03-02 16:41:00

121.以下各項屬于商業銀行從事的銀行賬戶中的外幣業務活動的是(  )。

A.外幣存款

B.外幣貸款

C.外幣債券投資

D.外匯遠期的買賣

E.跨境投資

122.以下屬于金融衍生品的是(  )。

A.即期金融產品

B.金融期貨

C.期權

D.遠期利率協議

E.貨幣互換

123.下列關于單一貨幣敞口頭寸的計算公式,正確的有(  )。

A.敞口頭寸=即期凈敞口頭寸+遠期凈敞口頭寸+期權敞口頭寸+其他

B.即期凈敞口頭寸=即期資產一即期負債

C.即期凈敞口頭寸=即期資產+即期負債

D.遠期凈敞口頭寸=遠期賣出一遠期買人

E.遠期凈敞口頭寸=遠期買入一遠期賣出

124.在風險評估時,商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板收集數據,并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括(  )。

A.損失的影響程度

B.總損失數額信息

C.損失事件發生的時間、發生的單位信息

D.總損失中收回部分信息

E.損失事件發生的主要原因的描述信息

125.下列關于巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體標準的說法,正確的有(  )。

A.商業銀行的操作風險系統必須利用相關的外部數據,尤其是預期將會發生非經常性、潛在的嚴重損失時,商業銀行必須建立標準的程序,規定在什么情況下必須使用外部數據以及使用外部數據的方法

B.商業銀行必須提供按巴塞爾委員會規定的業務單元和損失類別分類的損失數據

C.任何操作風險計量系統必須具備某些關鍵要素,包括內部數據的使用、相關的外部數據、情景分析和反映商業銀行經營環境和內部控制系統情況的其他因素

D.商業銀行的風險計量系統必須足夠“分散”,以將影響損失估計分布尾部形態的主要操作風險因素考慮在內

E.除了使用實際損失數據或情景分析損失數據外,商業銀行在全行層面使用的風險評估方法還必須考慮到關鍵的業務經營環境和內部控制因素

126.商業銀行往往很難規避或降低操作風險,但可以通過一些方式將風險轉移或緩釋。下列可以實現這一目的的方式包括(  )。

A.風險控制

B.終止相關業務

C.連續經營方案

D.保險

E.業務外包

127.巴塞爾委員會提出,用標準法計算經濟資本配置,銀行至少應該滿足的條件有(  )。

A.董事會和高級管理層應當積極參與監督操作風險管理架構

B.商業銀行應投入充足的人力和物力支持在業務條線實施操作風險管理,并確保內部控制和內部審計的有效性

C.銀行的資本充足率應該達到12.5%

D.銀行應該連續三年盈利

E.銀行應建立與本行的業務性質、規模和產品復雜程度相適應的操作風險管理系統

128.商業銀行通常可以通過觀測一定指標的變動來防范流動性風險,以下屬于其內部指標信號的指標有(  )。

A.某項業務風險水平增加

B.盈利能力下降

C.資產過于集中

D.資產質量下降

E.所發行的股票價格下跌

129.流動性風險預警信號中的融資信號包括(  )。

A.快速增長的資產的主要資金來源為市場大宗融資

B.所發行的流通債券(包括次級債)交易量上升

C.所發行股票價格下跌

D.債權人提前要求兌付造成支付能力出現不足

E.存款大量流失

130.通常,戰略風險識別可以從(  )三個層面人手。

A.宏觀戰略

B.中觀管理

C.微觀執行

D.全局

E.戰術

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