21. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（ ）情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)
成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B.未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的
C.泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
D.利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

22. 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（ ）等。
A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征
B.目標(biāo)客戶及銷售方式
C.主要風(fēng)險與測算和控制方法
D.會計核算與財務(wù)管理方法
E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

23. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分了解理財產(chǎn)品銷售中面臨（ ）等主要風(fēng)險。
A.法律風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.聲譽(yù)風(fēng)險
D.合規(guī)風(fēng)險
E.流動性風(fēng)險

24. 風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是（ ）。
A.收益率的方差
B.期望收益率
C.標(biāo)準(zhǔn)差
D.VaR
E.組合收益率

25. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險主要包括（ ）等。
A.操作風(fēng)險
B.法律風(fēng)險
C.流動性風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
E.聲譽(yù)風(fēng)險

26. 在綜合理財服務(wù)中，商業(yè)銀行需要將（ ）等兩類人員相分離，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況。
A.負(fù)責(zé)銷售產(chǎn)品的交易人員
B.負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的交易人員
C.負(fù)責(zé)理財計劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員
D.負(fù)責(zé)本行柜臺的交易人員
E.負(fù)責(zé)本行自營交易的交易人員

27. 商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險的限額可以采用（ ）等指標(biāo)。
A.風(fēng)險價值限額
B.期權(quán)限額
C.結(jié)算信用風(fēng)險限額
D.結(jié)算前信用風(fēng)險限額
E.止損限額

28. 《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的金融機(jī)構(gòu)是指（ ）。
A.在中國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行
B.在中國境內(nèi)依法設(shè)立的金融租賃公司
C.在中國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司
D.在中國境內(nèi)依法設(shè)立的財務(wù)公司
E.外國銀行在中國境內(nèi)的分行

29. （ ）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會提交申請資料，經(jīng)審查同意后，報銀監(jiān)會審批。
A.信托公司
B.財務(wù)公司
C.金融租賃公司
D.汽車金融公司
E.城市商業(yè)銀行

30. 理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的（ ）等專業(yè)化服務(wù)。
A.財務(wù)分析與規(guī)劃
B.銷售儲蓄存款產(chǎn)品進(jìn)行的產(chǎn)品介紹
C.投資建議
D.個人投資產(chǎn)品推介
E.信貸產(chǎn)品的宣傳