21. 商業銀行開展個人理財業務有下列（ ）情形之一的，銀行業監督管理機構可依據《中華人民共和國銀行監督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構
成犯罪的，依法追究刑事責任。
A.違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B.未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測與管控措施，造成銀行重大損失的
C.泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D.利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

22. 商業銀行理財產品的開發利用應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發報告的內容要詳細，包括（ ）等。
A.新產品的定義、性質與特征
B.目標客戶及銷售方式
C.主要風險與測算和控制方法
D.會計核算與財務管理方法
E.新產品的介紹宣傳材料

23. 商業銀行應當充分了解理財產品銷售中面臨（ ）等主要風險。
A.法律風險
B.操作風險
C.聲譽風險
D.合規風險
E.流動性風險

24. 風險測量的常用指標是（ ）。
A.收益率的方差
B.期望收益率
C.標準差
D.VaR
E.組合收益率

25. 商業銀行個人理財業務面臨的風險主要包括（ ）等。
A.操作風險
B.法律風險
C.流動性風險
D.信用風險
E.聲譽風險

26. 在綜合理財服務中，商業銀行需要將（ ）等兩類人員相分離，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況。
A.負責銷售產品的交易人員
B.負責貸款業務的交易人員
C.負責理財計劃或產品相關交易工具的交易人員
D.負責本行柜臺的交易人員
E.負責本行自營交易的交易人員

27. 商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用（ ）等指標。
A.風險價值限額
B.期權限額
C.結算信用風險限額
D.結算前信用風險限額
E.止損限額

28. 《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》中的金融機構是指（ ）。
A.在中國境內依法設立的銀行
B.在中國境內依法設立的金融租賃公司
C.在中國境內依法設立的信托公司
D.在中國境內依法設立的財務公司
E.外國銀行在中國境內的分行

29. （ ）開辦衍生產品交易業務的，應由其法人統一向當地銀監會提交申請資料，經審查同意后，報銀監會審批。
A.信托公司
B.財務公司
C.金融租賃公司
D.汽車金融公司
E.城市商業銀行

30. 理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的（ ）等專業化服務。
A.財務分析與規劃
B.銷售儲蓄存款產品進行的產品介紹
C.投資建議
D.個人投資產品推介
E.信貸產品的宣傳