11. 商業銀行在經營活動中應該遵守的“三性”原則是（ ）。
A.盈利性、穩健性、充足性
B.安全性、流動性、效益性
C.安全性、流動性、公益性
D.贏利性、社會性、充足性

12. 目前，我國銀行業金融機構的監管職責主要由（ ）行使。
A.中國銀監會
B.國務院
C.銀行業協會
D.中國人民銀行

13. 下列銀行業監管措施中，不正確的是（ ）。
A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況
B.要求某銀行報送財務報告
C.銀監局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現場檢查
D.要求某銀行總經理就銀行的某項業務做出說明

14. 根據《中華人民共和國證券法》的規定，下列表述錯誤的是（ ）。
A.公平原則是證券發行和交易制度的核心
B.證券的發行、交易活動，必須遵守法律、行政法規；禁止欺詐、內幕交易和操縱證券交易市場的行為
C.在國家對證券發行、交易活動實行集中統一監督管理的前提下，證券交易所、證券業協會依法實行自律性管理
D.證券業和銀行業、信托業、保險業分業經營、分業管理，證券公司與銀行、信托、保險業務機構分別設立，國家另有規定的除外

15. 《證券法》基本原則不包括（ ）。
A.公開、公平、公正原則
B.混合經營、混合監管原則
C.自愿、有償、誠實信用的原則
D.保護投資者合法權益的原則

16. 證券內幕消息知情人包括持有公司（ ）以上股份的自然人、法人、其他組織。
A.10%
B.5%
C.20%
D.15%

17. 根據《證券法》規定，下列不屬于操縱證券市場行為的是（ ）。
A.單獨或通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或利用信息優勢聯合或連續買賣，操縱證券交易價格或證券交易量
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量

18. 基金管理人依照本法發售基金份額，募集基金，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起（ ）個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定和審慎監管原則進行審查，作出核準或者不予核準的決定。
A.6
B.5
C.4
D.3

19. 證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（ ）關系。
A.債權關系
B.所有權關系
C.綜合權利關系
D.委托代理關系

20. （ ）對基金財產具有經營管理權；（ ）對基金財產具有保管權；（ ）對基金運營收益享有收益權，并承擔風險。
A.管理人，托管人，投資人
B.管理人，投資人，托管人
C.托管人，管理人，投資人
D.投資人，托管人，管理人