31. 商業銀行個人理財業務人員包括（ ）。
A.一般產品銷售人員
B.為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員
C.辦理客戶存貸款的業務人員
D.銷售理財計劃或投資性產品的業務人員
E.其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員

32. 下列表述中，屬于保證收益理財計劃的有（ ）。
A.最低收益率2%，到期還本付息，其他投資收益按合同約定分配
B.預期最低收益率2%，到期按實際收益情況還本付息
C.銀行保證向客戶支付本金，并按年收益率3.5%支付收益
D.銀行保證向客戶支付本金，并依據投資收益情況確定客戶實際收益
E.銀行根據約定條件和投資實際收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全

33. 下列關于保證收益理財計劃的表述，正確的有（ ）。
A.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益
B.銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險
C.客戶不承擔任何風險
D.銀行可以按照約定條件保證支付最高收益
E.銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險

34. 下列關于綜合理財服務業務的表述，正確的有（ ）。
A.綜合理財服務，是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務
B.在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益
與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔C.商業銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃
D.在綜合理財服務中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險
E.綜合理財服務是按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動

35. 以下對保證收益型理財計劃的特征的描述，正確的是（ ）。
A.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔投資風險
B.風險都由投資者承擔
C.銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共
同承擔相關投資風險
D.風險都由銀行承擔
E.風險由投資者和銀行共同承擔

36. 中國銀監會在《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》中以客戶獲取收益方式的不同為標準將理財計劃分為（ ）。
A.保證收益理財計劃
B.非保證收益理財計劃
C.保本理財計劃
D.非保本理財計劃
E.保本浮動收益理財計劃

37. 商業銀行開展個人理財業務有（ ）情形之一，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
A.違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B.未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測預管控措施，造成銀行重大損失的
C.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D.利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.挪用單獨管理的客戶資產的

38. 商業銀行開展個人理財業務時有下列情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任（ ）。
A.客戶主動要求購買市場風險較大的投資產品時，商業銀行以書面形式確認
B.商業銀行對客戶進行了必要的分層，明確個人理財服務適宜的客戶群體
C.不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶銷售理財計劃或產品的
D.商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的
E.商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的

39. 商業銀行新產品的開發應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字，產品開發報告內容應包括（ ）。
A.目標客戶及銷售方式
B.新產品的定義、性質與特征
C.會計核算與財務管理方法
D.主要風險及其測算和控制方法
E.風險限額

40. 《銀行業個人理財業務突發事件應急預案》的應對原則包括（ ）。
A.依法處置
B.快速反應
C.穩定市場
D.統一部署
E.分工協作