31. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員包括（ ）。
A.一般產(chǎn)品銷售人員
B.為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
C.辦理客戶存貸款的業(yè)務(wù)人員
D.銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
E.其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員

32. 下列表述中，屬于保證收益理財計劃的有（ ）。
A.最低收益率2%，到期還本付息，其他投資收益按合同約定分配
B.預(yù)期最低收益率2%，到期按實際收益情況還本付息
C.銀行保證向客戶支付本金，并按年收益率3.5%支付收益
D.銀行保證向客戶支付本金，并依據(jù)投資收益情況確定客戶實際收益
E.銀行根據(jù)約定條件和投資實際收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全

33. 下列關(guān)于保證收益理財計劃的表述，正確的有（ ）。
A.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益
B.銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險
C.客戶不承擔(dān)任何風(fēng)險
D.銀行可以按照約定條件保證支付最高收益
E.銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險

34. 下列關(guān)于綜合理財服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，正確的有（ ）。
A.綜合理財服務(wù)，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)
B.在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益
與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)C.商業(yè)銀行在綜合理財服務(wù)活動中，可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財計劃
D.在綜合理財服務(wù)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險
E.綜合理財服務(wù)是按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動

35. 以下對保證收益型理財計劃的特征的描述，正確的是（ ）。
A.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)投資風(fēng)險
B.風(fēng)險都由投資者承擔(dān)
C.銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共
同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險
D.風(fēng)險都由銀行承擔(dān)
E.風(fēng)險由投資者和銀行共同承擔(dān)

36. 中國銀監(jiān)會在《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中以客戶獲取收益方式的不同為標(biāo)準(zhǔn)將理財計劃分為（ ）。
A.保證收益理財計劃
B.非保證收益理財計劃
C.保本理財計劃
D.非保本理財計劃
E.保本浮動收益理財計劃

37. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有（ ）情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B.未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測預(yù)管控措施，造成銀行重大損失的
C.泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
D.利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

38. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任（ ）。
A.客戶主動要求購買市場風(fēng)險較大的投資產(chǎn)品時，商業(yè)銀行以書面形式確認(rèn)
B.商業(yè)銀行對客戶進(jìn)行了必要的分層，明確個人理財服務(wù)適宜的客戶群體
C.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶銷售理財計劃或產(chǎn)品的
D.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
E.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

39. 商業(yè)銀行新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字，產(chǎn)品開發(fā)報告內(nèi)容應(yīng)包括（ ）。
A.目標(biāo)客戶及銷售方式
B.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征
C.會計核算與財務(wù)管理方法
D.主要風(fēng)險及其測算和控制方法
E.風(fēng)險限額

40. 《銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的應(yīng)對原則包括（ ）。
A.依法處置
B.快速反應(yīng)
C.穩(wěn)定市場
D.統(tǒng)一部署
E.分工協(xié)作