81. 商業銀行開展個人理財業務存在以下（ ）情形的，其直接責任人將可能被追究刑事責任。
A.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
B.違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的
C.未按規定進行風險揭示和信息披露的
D.未按規定進行客戶評估的

82. 商業銀行開展個人理財業務若存在違法違規行為，由（ ）依據相應的法律法規予以處罰。
A.中國人民銀行
B.銀監會
C.銀行業協會
D.國務院

83. 根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，下列表述中錯誤的是（ ）。
A.商業銀行接受客戶委托進行資產管理，應與客戶簽訂合同，并至少每兩年重新確認一次
B.商業銀行應當制定并落實內部監督和獨立審核措施
C.除法律法規另有規定，或經客戶書面同意外，商業銀行不得向第三方操供客戶的資料與交易記錄
D.商業銀行個人理財業務內部調査監督的重點為是否存在錯誤銷售和不當銷售情況

84. 商業銀行在向客戶說明有關投資風險時，應使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明（ ）的投資情形和投資結果。
A.最有利
B.最不利
C.最快捷
D.最大利潤

85. 商業銀行及其境內托管人違反《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》的，由（ ）給予行政處罰。
A.中國證監會
B.中國銀監會
C.國家外匯管理局
D.中國人民銀行

86. 根據銀監會《關于調整商業銀行個人理財業務管理有關規定的通知》，商業銀行發行保證收益性質的理財產品，應實行（ ）。
A.報告制
B.銀監會審批制
C.證監會審批制
D.當地銀監局審批制

87. 商業銀行理財產品的宣傳和介紹材料中應全面反映產品的重要特性和與產品有關的重要事實，在（ ）最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。A.尾頁
B.首頁
C.開頭
D.結尾

88. 根據監管機構的相關規定，商業銀行應建立理財從業人員（ ）管理制度，完善理財業務人員的準入機制。
A.業務考核
B.風險評估
C.持證上崗
D.績效評估

89. 理財資金用于投資公開或非公開市場交易的資產組合，商業銀行應具有明確的投資標的、投資比例及募集資金規模計劃，應對資產組合及其項下各項資產進行獨立的盡職調査與風險評估，并由（ ）核準評估結果后，在理財產品發行文件中進行披露。
A.股東大會
B.董事會
C.董事長
D.高級管理層

90. 《銀行業個人理財業務突發事件應急預案》的重大突發事件是（ ）。
A.I 級
B.II 級
C.III 級
D.IV 級