三、判斷題（本大題15小題．每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應(yīng)的選項框涂黑。）

　　第1題

　　在我國，不允許居民利用外匯投資外國證券市場。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] “QDⅡ”的成立意味著允許內(nèi)地居民投資外國證券市場。

　　第2題

　　代理業(yè)務(wù)的客觀性原則，要求銀行從業(yè)人員在向客戶建議產(chǎn)品時，客觀地說明產(chǎn)品類型、特點、購買方式。投資方向等要素。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　第3題

　　銀行代理信托類理財產(chǎn)品時，信托公司與商業(yè)銀行簽訂資金代理收付協(xié)議，商業(yè)銀行承擔(dān)代理資金收付的責(zé)任，同時也承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 銀行只承擔(dān)代理資金收付的責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

　　第4題

　　客戶的財務(wù)信息是銀行從業(yè)人員制定財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　第5題

　　代理人須以代理人自身的名義進行代理行為。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 代理人在代理權(quán)限之內(nèi)，可以以被代理人的名義實施民事法律行為。

　　第6題

　　在綜合理財服務(wù)中，商業(yè)銀行需要將負責(zé)理財計劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員與負責(zé)本行自營交易的人員分離，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　第7題

　　不得在非工作地點非工作時間與其他人討論交流內(nèi)幕消息。( )

　　【正確答案】：　√

　　第8題

　　固定收益理財計劃是指投資者獲取的收益固定，風(fēng)險完全由銀行承擔(dān)，如果資金運營不善而產(chǎn)生損失責(zé)任完全由銀行承受；如果資金運營得當，則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合

　　同約定分配的一種理財計劃。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 固定收益理財計劃的風(fēng)險不是完全由銀行承擔(dān)的，而是由銀行和投資者共同承擔(dān)的。

　　第9題

　　適當組合收益率相關(guān)系數(shù)為-1的兩個金融資產(chǎn)，可以獲得無風(fēng)險收益率。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]收益率相關(guān)系數(shù)為-1的兩個金融資產(chǎn)的收益是完全負相關(guān)的，即它們的收益反向波動，通過適當?shù)慕M合，可以使二者的風(fēng)險相互抵消，從而獲得無風(fēng)險收益率。

　　第10題

　　受托人職責(zé)終止的，信托文件未規(guī)定的，由受益人選任新委托人。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 應(yīng)為由委托人選任新的委托人。

　　第11題

　　客戶提出拒絕，通常并不是否認，而是有所顧慮。( )

　　【正確答案】：　√

　　第12題

　　在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行審批制和報告制。( )

　　【正確答案】：　√

　　第13題

　　市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權(quán)平均計算所得的組合叫做市場組合。( )

　　【正確答案】：　√

　　第14題

　　報告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送銀監(jiān)會。( )

　　【正確答案】：　√

　　第15題

　　客戶在一家銀行中得到的服務(wù)越多，他轉(zhuǎn)向銀行競爭對手的興趣就越低。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 選擇銀行和作出決定是比較耗時耗力的，如果客戶可以在一家銀行辦理所有業(yè)務(wù)，他當然就不會有轉(zhuǎn)換銀行的需要。