第11題
債券收益的衡量指標不包括( )。
A 即期收益率
B 持有期收益率
C 債券信用等級
D 到期收益率
【正確答案】：C
[答案解析] 信用等級是用來衡量風險的，信用等級越高，風險越小。
第12題
我國《商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事( )業務，國家另有規定的除外。①不動產投資；②信托業務；③股票業務；④非銀行金融機構和企業投資。
A ①②③④
B ②③
C ③④
D ②③④
【正確答案】：D
[答案解析] 我國《商業銀行法》第四十三條規定：商業銀行不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。 ①中，要注意區分不動產投資的用途，自用不動產投資是可以的，如銀行購買辦公樓等。
第13題
下列哪項不屬于超值維護的內容?( )
A 定期準備理財計劃中各投資工具的財務報表，市場表現情況及相關材料給客戶
B 注重加強對客戶的感情投資，在常規的金融維護之外，關注并隨時解決客戶在日常生活中遇到的困難
C 上門取單、送單，提供咨詢維護，協助客戶進行資金安排，推銷金融產品，收集和反饋各種信息
D 在開展傳統業務的基礎上，注意研究客戶需求，為客戶提供各種代理收付、結算匯兌、證券買賣、保險箱等業務
【正確答案】：C
[答案解析] C屬于上門維護。
第14題
證券交易內幕消息知情人和非法獲得內幕消息的人，在內幕消息公開前，不得( )。
A 買賣該公司股票
B 泄露該消息
C 建議他人買賣證券
D 以上全部
【正確答案】：D
[答案解析] 選項中行為都違反了信息保密的規定。
第15題
下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是( )。
A 中央銀行
B 財政部
C 證監會
D 私營企業
【正確答案】：C
[答案解析] 證監會是監督管理方，不能作為供需方進入。
第16題
金融市場的最基本、最重要的功能是( )。
A 融通貨幣資金
B 資源配置
C 產生超額收益
D 調節經濟
【正確答案】：A
[答案解析] 金融的最初意義即資金融通，金融市場正是為滿足資金盈余者和資金短缺者之間資金融通的需要所產生的，其他功能都是在金融市場不斷發展中派生出來的。
第17題
下列金融資產不屬于基礎資產的是( )。
A 普通股票
B 國債
C 優先股票
D 遠期合約
【正確答案】：D
[答案解析] 基礎資產又叫原生資產，是相對于衍生資產而言的，它們的主要職能是媒介儲蓄向投資轉化或者用于債權債務清償的憑證，如股票和債券。衍生金融工具是在原生金融工具基礎上派生出來的金融產品，包括遠期合約、期貨、期權互換合約等，它們的價值取決于相關原生產品的價格，主要功能是管理與原生工具相關的風險。遠期合約是金融衍生品。
第18題
商業銀行應按( )準備理財產品各投資工具的賬務報表、市場表現情況及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。
A 月度
B 季度
C 半年度
D 年度
【正確答案】：B
[答案解析] 《商業銀行個人理財業務暫行管理辦法》第二十九條。
第19題
以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是( )。
A 安全性高
B 信用度高
C 靈活性好
D 收益率高
【正確答案】：D
[答案解析] 銀行承兌匯票屬于銀行信用，風險較低，因而收益也較低。
第20題
不經銀監會批準，商業銀行不得( )。
A 設立分支機構
B 開展個人理財業務
C 修改章程及經營業務范圍
D 以上都正確
【正確答案】：D
[答案解析] 以上各項都是需要報批的。
