第21題
金融期權(quán)的要素包括( )。
A 到期日
B 期權(quán)費
C 執(zhí)行價格
D 基礎(chǔ)資產(chǎn)
E 期權(quán)的買方
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]金融期權(quán)的要素包括：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)。(2)期權(quán)的買方。(3)期權(quán)的賣方。(4)執(zhí)行價格。(5)到期日。(6)期權(quán)費。
第22題
在實際銷售過程中，檢查銷售原則的重要標(biāo)準(zhǔn)包括( )。
A 客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級是否與客戶風(fēng)險承受能力相匹配
B 風(fēng)險評估報告是否由客戶本人親自填寫并簽字確認
C 對產(chǎn)品適合度是否進行評估，客戶是否對評估結(jié)果進行簽字確認
D 客戶是否已了解產(chǎn)品的特點及潛在的投資風(fēng)險
E 產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容是否由客戶親筆抄錄
【正確答案】：A,B,D,E
[答案解析]在實際銷售過程中，客戶是否已了解產(chǎn)品的特點及潛在的投資風(fēng)險，客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級是否與客戶風(fēng)險承受能力相匹配，所有的銷售憑證包括風(fēng)險評估報告是否由客戶本人親自填寫并簽字確認，產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容是否由客戶親筆抄錄等都是檢查銷售原則的重要標(biāo)準(zhǔn)，也是防止錯誤銷售的關(guān)鍵點。
第23題
投資代客境外理財產(chǎn)品主要面臨市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。市場風(fēng)險是指由于( )等波動的不確定性而造成損失的風(fēng)險。
A 利率
B 匯率
C 政策
D 股票價格
E 商品價格
【正確答案】：A,B,D,E
[答案解析]投資代客境外理財產(chǎn)品主要面臨市場風(fēng)險和信用風(fēng)險，市場風(fēng)險是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格等波動的不確定性而造成損失的風(fēng)險。
第24題
教育規(guī)劃可以包括( )。
A 老年人教育規(guī)劃
B 教育應(yīng)急規(guī)劃
C 個人教育投資規(guī)劃
D 家庭教育規(guī)劃
E 子女教育規(guī)劃
【正確答案】：C,E
[答案解析]教育規(guī)劃可以包括個人教育投資規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種。
第25題
下列( )是生命周期理論的共同創(chuàng)建者。
A 羅斯托
B A·安多
C F·莫迪利安尼
D 哈里·馬柯維茨
E R·布倫博格
【正確答案】：B,C,E
[答案解析]生命周期理論是由F·莫迪利安尼、R·布倫博格和A·安多共同創(chuàng)建的。
第26題
金融市場的中介大體分為( )。
A 融資中介
B 評估中介
C 服務(wù)中介
D 規(guī)劃中介
E 交易中介
【正確答案】：C,E
[答案解析]金融市場的中介在資金融通過程中，中介在資金供給者與資金需求者之間起著媒介或橋梁的作用。金融市場的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。
第27題
違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有( )。
A 強制履行
B 定金責(zé)任
C 賠償損失
D 違約金責(zé)任
E 采取補救措施
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有：(1)違約金責(zé)任。(2)賠償損失。(3)強制履行。(4)定金責(zé)任。(5)采取補救措施。
第28題
影響房地產(chǎn)價格的因素很多，主要有( )。
A 自然因素
B 社會因素
C 行政因素
D 經(jīng)濟因素
E 通貨膨脹
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]影響房地產(chǎn)價格的因素很多，主要有：(1)行政因素。(2)社會因素。(3)經(jīng)濟因素。(4)自然因素。
第29題
下列屬于私募理財產(chǎn)品投資范圍的是( )。
A ETF
B 股票
C 權(quán)證
D 債券
E 債券回購
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]私募理財產(chǎn)品的投資范圍包括股票、債券及債券回購、權(quán)證、開放式基金、封閉式基金、指數(shù)型LOF與ETF等。
第30題
銀行個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素主要包括( )。
A 政治、法律與政策環(huán)境
B 經(jīng)濟環(huán)境
C 社會環(huán)境
D 技術(shù)環(huán)境
E 金融市場開放程度
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]影響個人理財業(yè)務(wù)的宏觀因素眾多，包括政治、法律、政策環(huán)境，經(jīng)濟環(huán)境，社會環(huán)境和技術(shù)環(huán)境等，這些因素通過各自渠道直接或間接影響到個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
