三、判斷題（本大題15小題．每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應的選項框涂黑。）
第1題
財富管理客戶的客戶等級高于理財業務客戶但低于私人銀行客戶，服務種類少于理財業務客戶但超過私人銀行業務客戶。( )
【正確答案】： X
[答案解析]財富管理客戶的客戶等級高于理財業務客戶但低于私人銀行客戶，服務種類超過理財業務客戶但少于私人銀行業務客戶。
第2題
由于稅收政策直接關系到投資收益與成本，因此對個人和家庭的投資策略具有直接的影響。( )
【正確答案】： √
第3題
商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，均屬于理財顧問服務。( )
【正確答案】： X
[答案解析]理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業化服務，區別于為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。
第4題
按照金融工具發行和流通特征，金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場和黃金及其他投資品市場。( )
【正確答案】： X
[答案解析]按照金融工具發行和流通特征，金融市場劃分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。按照交易標的物的不同，金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯
市場、保險市場和黃金及其他投資品市場。
第5題
貨幣市場工具包括政府發行的長期政府債券、商業票據、可轉讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。( )
【正確答案】： X
[答案解析]貨幣市場工具包括短期政府債券而不是長期政府債券。
第6題
當前市場上較為常見的理財產品按投資對象主要分為以下幾類：貨幣型理財產品、債券類理財產品、股票類理財產品、信貸資產類理財產品、組合投資類理財產品、結構性理財產品、另類理財
產品和其他理財產品。( )
【正確答案】： √
第7題
避稅規劃，即理財計劃采用合法手段，利用稅收優惠和稅收懲罰等傾斜調控政策，為客戶獲取稅收利益的規劃。( )
【正確答案】： X
[答案解析]節稅規劃，即理財計劃采用合法手段，利用稅收優惠和稅收懲罰等傾斜調控政策，為客戶獲取稅收利益的規劃。
第8題
商業銀行在理財顧問服務中向客戶提供的財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介、專業咨詢五種專業化服務。( )
【正確答案】： X
[答案解析]商業銀行在理財顧問中的服務不包括專業咨詢。
第9題
證券公司包括兩類，實行分類管理：一類是經紀類證券公司，依法可以經營證券承銷、自營和經紀等業務；另一類是綜合類證券公司，依法專門從事證券經紀業務。( )
【正確答案】： X
[答案解析]證券公司包括兩類，實行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經營證券承銷、自營和經紀等業務；另一類是經紀類證券公司，依法專門從事證券經紀業務。
第10題
為股票發行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該種股票。( )
【正確答案】： √
第11題
商業銀行只能獨立對理財資金進行投資管理。( )
【正確答案】： X
[答案解析]商業銀行可以獨立對理財資金進行投資管理，也可以委托經相關監管機構批準或認可的其他金融機構對理財資金進行投資管理。
第12題
信用類風險的主要評估主體是貸款方的信用程度、貸款的使用計劃、資金贖回條件等影響其還款的風險等。( )
【正確答案】： √
第13題
個人理財顧問服務不會對商業銀行法律風險、聲譽風險等產生影響。( )
【正確答案】： X
[答案解析]個人理財顧問服務可能對商業銀行法律風險、聲譽風險等產生重要影響。
第14題
根據客戶對待投資中風險與收益的態度，可以將客戶分為三種類型，即風險厭惡型、風險偏愛型和風險中立型。( )
【正確答案】： √
第15題
理財資金可以參與新股申購。( )
【正確答案】： √
