11 .下列商業銀行推出的服務或產品中，風險全部由銀行來承擔的是(　)。

A. 銀行承兌匯票

B. 儲蓄業務

C. 保證最低收益的理財計劃

D. 保本浮動收益的理財計劃

12 .下列關于商業銀行保證收益理財計劃的起點金額設置，說法正確的是(　)。

A. 人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

B. 人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

C. 人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

D. 人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

13 .商業銀行應采取多重指標管理理財業務的市場風險限額，在采用的風險限額指標中，至少應包括(　)。

A. 分配限額

B. 止損限額

C. 風險價值限額

D. 交易限額

14 .下列商業銀行高級管理層進行個人理財風險管理的做法，不恰當的是(　)。

A. 只建立個人理財業務管理部門內部調查一個層面的內部監督機制

B. 要求內部審計部門提供獨立的風險評估報告

C. 建立個人理財業務管理部門內部調查和審計部門獨立審計兩個層面的內部監督機制

D. 定期召集相關人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析評估

15 .根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在(　)以上。

A. 3萬元

B. 4萬元

C. 5萬元

D. 6萬元

16 .由于銀行資產負債或表外業務到期日的不同或是重定價的時間不同而產生的風險是(　)。

A. 基差風險

B. 收益率曲線風險

C. 重新定價風險

D. 選擇權風險

17 .下列有關個人理財業務風險管理基本要求的說法，錯誤的是（　）。

A. 商業銀行對各類個人理財業務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求

B. 商業銀行應當制定并落實內部監督和獨立審核措施

C. 商業銀行應建立個人理財業務的分析、審核與報告制度

D. 商業銀行應就個人理財業務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準，積極主動地與上級部門溝通

18 .個人理財顧問服務的風險揭示管理措施有（　）。

A. 商業銀行銷售各類理財產品，以及商業銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應包含相應的風險揭示內容

B. 商業銀行應用專業術語準確地向客戶進行風險揭示

C. 商業銀行通過理財服務銷售的其他產品，可以不進行風險揭示

D. 客戶不必抄錄“本人已經閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉了本產品風險，愿意承擔相關風險”，但應在該提示欄里簽名

19 .下面關于風險控制計劃的描述，不正確的是（　）。

A. 商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

B. 商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

C. 商業銀行設立的可承受的風險程度應當是定性指標

D. 商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任

20 .商業銀行內部審計對個人理財顧問服務的業務審計應制定審計規范，并保證審計活動的（　）。

A. 連續性

B. 秘密性

C. 獨立性

D. 頻繁性