二、多項選擇題

1 .商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括（　）。

A. 結(jié)算前信用風(fēng)險限額

B. 止損限額

C. 期限錯配限額

D. 結(jié)算信用風(fēng)險限額

E. 操作型風(fēng)險限額

2 .商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)過程中面臨（　）等主要風(fēng)險。

A. 法律風(fēng)險

B. 操作風(fēng)險

C. 聲譽(yù)風(fēng)險

D. 信用風(fēng)險

E. 流動性風(fēng)險

3 .商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的是（　）。

A. 保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上

B. 保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

C. 非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)該在1萬元以上

D. 非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應(yīng)該在3000美元(或等值外幣)以上

E. 其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應(yīng)不低于保證收益型理財計劃的起點金額

4 .理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估中，定量風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的（　）。

A. 方差

B. 標(biāo)準(zhǔn)差

C. 相關(guān)系數(shù)

D. β系數(shù)

E. VaR

5 .建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對于降低個人理財顧問服務(wù)的（　）十分重要。

A. 市場風(fēng)險

B. 法律風(fēng)險

C. 流動性風(fēng)險

D. 操作風(fēng)險

E. 聲譽(yù)風(fēng)險

6 .理財資金的投資管理風(fēng)險主要包括（　）。

A. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險

B. 投資管理人的投資管理風(fēng)險

C. 投資管理人的機(jī)構(gòu)規(guī)模風(fēng)險

D. 交易對手方風(fēng)險

E. 法律風(fēng)險

7 .商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是（　）。

A. 對最終支付貨幣的選擇權(quán)利

B. 必須承擔(dān)風(fēng)險

C. 對理財計劃期限調(diào)整的權(quán)利

D. 對最終保證收益率的選擇權(quán)利

E. 對理財計劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

8 .個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險主要包括（　）。

A. 操作風(fēng)險

B. 延期風(fēng)險

C. 流動性風(fēng)險

D. 市場風(fēng)險

E. 信用風(fēng)險

9 .銀行理財產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險類型有（　）。

A. 政策風(fēng)險

B. 信用風(fēng)險

C. 市場風(fēng)險

D. 提前終止風(fēng)險

E. 延期風(fēng)險

10 .下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求的表述，正確的是（　）。

A. 在個人理財業(yè)務(wù)活動中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實行全面、全程的風(fēng)險管理

B. 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求

C. 商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，并將個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險管理體系中

D. 商業(yè)銀行接收客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

E. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)