第21題 客戶的其他理財特征包括 ( )
A．投資渠道偏好
B．知識結構
C．生活方式
D．個人性格
E．個人收入與支出
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]客戶其他理財特征包括投資渠道偏好、知識結構、生活方式和個人性格四個方而。
第22題 現金預算的編制程序包括 ( )
A．設定長期理財規劃目標
B．預測年度收入
C．預測年度支出
D．算出年度支出預算目標
E．對預算進行控制與差異分析
【正確答案】：A,B,D,E
第23題 緊急預備金的儲存形式包括 ( )
A．流動性高的活期存款
B．短期定期存款
C．貨幣市場基金
D．利用貸款額度
E．國庫券
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]緊急預備金可以用兩種方式來儲備，一是流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金；二是利用貸款額度。
第24題 消費管理需要注意的問題有 ( )
A．即期消費和遠期消費
B．消費支出的預期
C．孩子的消費
D．住房、汽車等大額消費
E．保險消費
【正確答案】：A,B,C,D,E
第25題 個人債務管理中應當注意的事項有 ( )
A．債務總量與資產總量的合理比例
B．債務期限與家庭收入的合理關系
C．債務支出與家庭收入的合理比例
D．短期債務與長期債務的合理比例
E．債務重組
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]在債務管理中應當注意以下事項：(1)債務總量與資產總量的合理比例。(2)債務期限與家庭收入的合理關系。(3)債務支出與家庭收入的合理比例。(4)短期債務和長期債務的合理比例。(5)債務重組。
第26題 關于投資規劃的制訂，下列說法正確的是 ( )
A．制訂投資規劃先要確定投資目標和可投資財富的數量
B．再根據對風險的偏好確定采取穩健型還是激進型的策略
C．分析投資對象包括基本分析和技術分析
D．構建投資組合涉及確定具體的投資資產和財富在各種資產上的投資比例
E．管理投資組合主要包括評價投資組合的業績和根據環境的變化對投資組合進行修正
【正確答案】：A,B,C,D,E
第27題 法人成立的要件包括 ( )
A．依法成立
B．有必要的財產或者經費
C．有公司章程
D．有自己的名稱、組織機構和場所
E．能夠獨立承擔民事責任
【正確答案】：A,B,D,E
第28題 代理的特征包括 ( )
A．代理人須在代理權限內實施代理行為
B．代理人須以被代理人的名義實施代理行為
C．代理行為必須是具有法律效力的行為
D．代理行為須直接對被代理人發生效力
E．代理人在代理活動中具有獨立的法律地位
【正確答案】：A,B,C,D,E
第29題 《證券法>規定，禁止證券公司及其從業人員從事以下( )損害客戶利益的欺詐行為。
A．未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B．提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
C．挪用公款進行大規模的證券買賣
D．不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
【正確答案】：A,B,D,E
[答案解析]《證券法>規定，禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：違背客戶的委托為其買賣證券；不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件；挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。欺詐客戶行為給客戶造成損失的，行為人應依法承擔賠償責任。C選項是證券法禁止的其他行為，不屬于欺詐行為。
第30題 按照基金運作方式可以把基金分為 ( )
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．其他方式基金
D．‘公開募集基金
E．非公開募集基金
【正確答案】：A,B,C
[答案解析]按照基金運作方式可以把基金分為封閉式基金、開放式基金或者其他方式基金。按照基金募集方式可分為公開募集基金和非公開募集基金。
