第61題

證券發行和交易制度的核心是( )原則。

A．公開

B．公平

C．公正

D．合法

【正確答案】：A

第62題

證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料。資料的保存期限不得少于 ( )

A．5年

B．10年

C．15年

D． 20年

【正確答案】：D[答案解析]根據<證券法》第一百四十七條規定可知，證券公司保存客戶資料的期限不得少于20年。

第63題

根據《證券法》，下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法，不正確的是 ( )

A．證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

B．證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產

C．禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

D．證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產

【正確答案】：A[答案解析]客戶交易結算賬戶是指存管銀行為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管賬戶。證券公司客戶的交易結算：資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

第64題

設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于( )元人民幣。

A．1億

B．2億

C．3億

D．4億

【正確答案】：A[答案解析]設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

第65題

按照《保險法》的規定，下列說法不正確的是 ( )

A．人身保險的投保人在保險合同訂立時，對被保險人應當具有保險利益

B．投保人、被保險人或者受益人知道保險事故發生后，應當及時通知保險人

C．保險經紀人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，依法承擔賠償責任

D．個人保險代理人在代為辦理人壽保險業務時，可以同時接受兩個以上保險人的委托

【正確答案】：D

第66題

人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人向保險人請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為( )年，自其知道或者應當知道保險事故發生之日起計算。

A．１　

B．2

C．5

D．10

【正確答案】：B

第67題

信托的當事人不包括 ( )

A．委托人

B．受托人

C．受益人

D．監管人

【正確答案】：D[答案解析]信托的當事人包括委托人、受托人和受益人。

第68題

下列關于個人所得稅的說法，正確的是 ( )

A．以所得人為扣繳義務人

B．以支付所得的單位或者個人為納稅義務人

C．扣繳義務人應當按照國家規定辦理全員全額扣繳申報

D．工資、薪金所得應納的稅款，按年計征

【正確答案】：C[答案解析]個人所得稅以所得人為納稅義務人；以支付所得的單位或者個人為扣繳義務人；工資、薪金所得應納的稅款，按月計征。

第69題

下列關于外資銀行在國內開展業務說法錯誤的是 ( )

A．外商獨資銀行、中外合資銀行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業務

B．外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業務，其民事責任由其分支機構承擔

C．外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業務相關的聯絡、市場調查、咨詢等非經營性活動

D．外國銀行代表處的行為所產生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔

【正確答案】：B[答案解析]外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業務，其民事責任由總行承擔。

第70題

投資代客境外理財產品主要面臨市場風險和 ( )

A．流動性風險

B．信用風險

C．操作風險

D．政策風險

【正確答案】：B