第71題
下列關于商業(yè)銀行境外理財投資的說法，正確的是 ( )
A．境內托管人可在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結算機構之間的證券托管業(yè)務
B．境內托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設置托管賬戶
C．境內托管人可通過本行外匯資金運用結算賬戶辦理與境外證券登記結算機構之間的資金結算業(yè)務
D．境外托管代理人通過一個托管賬戶代理不同境內托管人的業(yè)務
【正確答案】：B[答案解析]《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定，境內托管人應當在境外托管代理人處開設商業(yè)銀行外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結算機構之間的資金結算業(yè)務和證券托管業(yè)務，故A、C兩項錯誤；第二十五條規(guī)定，境內托管人及境外托管代理人必須為不同的商業(yè)銀行分別沒置托管賬戶，故D項錯誤。
第72題
基金宣傳推介材料中可以登載的是 ( )
A．第三方專業(yè)機構的評價結果，但應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期
B．基金管理人管理的剛成立不足六個月的基金業(yè)績
C．其他單位或個人的建議性文字
D．預測該基金的投資業(yè)績
【正確答案】：A
第73題
以下不屬于保險兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)管理的一般性規(guī)定的是 ( )
A．具備保險兼業(yè)代理許可證
B．委托代理險種在保險兼業(yè)代理許可證允許的范圍內
C．具有固定的營業(yè)場所
D．經(jīng)過相應的專業(yè)培訓
【正確答案】：C[答案解析]具有固定的經(jīng)營場所是申請保險兼業(yè)代理資格的條件。
第74題
外匯局按賬戶主體類別和交易性質對個人外匯賬戶進行管理，下列不屬于按交易性質劃分賬戶的是 ( )
A．外匯結算賬戶
B．外匯貿易賬戶
C．外匯儲蓄賬戶
D．資本項目賬戶
【正確答案】：B[答案解析]外匯局按賬戶主體類別和交易性質對個人外匯賬戶進行管理。賬戶按交易性質分為外匯結算賬戶、外匯儲蓄賬戶以及資本項目賬戶。
第75題
商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的業(yè)務實施方案不包括 ( )
A．擬申請業(yè)務的管理體系
B．擬申請業(yè)務的收益測算
C．擬申請業(yè)務的主要風險
D．擬申請業(yè)務風險的管理措施
【正確答案】：B[答案解析]開展個人理財業(yè)務實施方案，包括擬申清業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。
第76題
下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的基本條件的表述，錯誤的是 ( )
A．具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B．有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C．具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D．信譽良好，近一年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
【正確答案】：D[答案解析]根據(jù)個人理財業(yè)務的不同特點，商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第四十八條規(guī)定的條件：(1)具有相應的風險管理體系和內部控制制度。(2)有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員。(3)具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。(4)信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件。(5)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。
第77題
理財計劃的銷售文件不包括 ( )
A．法人機構理財計劃發(fā)售授權書
B．產(chǎn)品協(xié)議書
C．產(chǎn)品說明書
D．風險揭示書
【正確答案】：A
第78題
商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，應了解的客戶的相關情況不包括( )
A．了解客戶的風險偏好
B．了解客戶的風險認知能力
C．了解客戶的非財務信息
D．了解客戶的風險承受能力
【正確答案】：C[答案解析]商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇，并應向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，揭示相關風險。
第79題
商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的 ( )
A．風險測試
B．強度測試
C．性能測試
D．壓力測試
【正確答案】：D[答案解析]商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的壓力測試，評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應的風險處置和應急預案。
第80題
在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少( )提供一次。
A．每周
B．每月
C．每半年
D．每年
【正確答案】：B
