31．新股申購類信托理財產品中，無權提前終止的是（　　）。

A．受托人

B．發行理財產品的銀行

C．投資者

D．投資對象

32．2008年，包括中國在內的全球很多國家CP1上漲，則債券投資者承擔的風險是（　　）。

A．價格風險

B．再投資風險

C．通貨膨脹風險

D．違約風險

33．從債券的發行形式來看，我國的國債可以分為無記名(實物)國債、記賬式國債和（　　）。

A．儲蓄式國債

B．普通國債

C．契約式國債

D．憑證式國債

34．下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性?（　　）

A．即期收益率

B．到期收益率

C．提前贖回收益率

D．債券價格波動率

35．下列關于基金申購的說法，錯誤的是（　　）。

A．基金申購是指投資者在開放式基金募集期間申請購買基金份額的行為

B．投資者可以在銀行和基金公司的網站上進行基金申購

C．投資者T日申購基金成功后，正常情況下，T+2日起可贖回該部分基金份額

D．基金申購采取“未知價”原則

36．投資者在銀行購買“紙黃金”，依據的價格是（　　）。

A．國際黃金現貨價格

B．中國黃金期貨交易所公布的價格

C．銀行公布的價格

D．銀行和客戶的協議價格

37．股票指數期貨是為適應人們管理股市風險，尤其是（　　）的需要而產生的。

A．系統風險

B．非系統風險

C．信用風險

D．財務風險

38．投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是（　　）。

A．憑證式國債

B．儲蓄式國債

C．實物式國債

D．記賬式國債

39．以下對影響股票價格的因素分析，不恰當的一項是（　　）。

A．股票價格與公司盈利能力成正比

B．股息與股價的變化成反比

C．公司的重大并購重組常常影響股價的波動

D．股票分割不影響股票的總市值

40．個人理財業務提供的服務或產品中，收益和風險全部由客戶承擔的是（　　）。

A．理財顧問服務

B．保證收益理財計劃

C．保本浮動收益理財計劃

D．非保證收益理財計劃

41．同樣是用10萬元來投資理財，有人選擇購買長期國債，有人選擇外匯保證金交易，兩種截然不同的選擇，是因為各自有不同的（　　）。

A．風險預期

B．風險偏好

C．風險認知度

D．實際風險承受能力

42．某銀行客戶面臨臨時性資金短缺的情況時，商業銀行的理財從業人員可以建議該客戶開立（　　）。

A．證券投資卡

B．活期儲蓄卡

C．定期存款賬戶

D．信用卡

43．理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是（　　）。

A．得到一筆財產贈與

B．分期付款買房

C．自費出國旅游

D．年終獎金增加

44．客戶理財目標按時間的長短可以分為短期目標、中期目標和長期目標，下列理財目標不屬于短期目標的是（　　）。

A．債務負擔最小化

B．投資股票市場

C．控制開支預算

D．籌集資金購買汽車

45．在下列理財規劃中，屬于人生事件規劃項目的是（　　）。

A．現金、債務管理

B．投資規劃

C．稅務規劃

D．教育規劃

46．家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（　　）

A．貨幣市場基金

B．短期國庫券

C．六個月定期存款

D．股票

47．對貪污犯罪的，依據情節輕重，分別依照《刑法》的規定處罰，下列處罰決定錯誤的是（　　）。

A．個人貪污數額在10萬元以上的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產

B．個人貪污數額在5萬元以上不滿10萬元的，處5年以上有期徒刑，可以并處沒收財產

C．個人貪污數額在5000元以上不滿5萬元的，處1年以上7年以下有期徒刑

D．對多次貪污未經處理的，按貪污數額最大的那次處罰

48．保險兼業代理許可證的有效期限為（　　）年。

A．1

B．3

C．5

D．10

49．根據我國《證券法》的規定，下列不屬于證券交易內部信息知情人的是（　　）。

A．發行股票的公司的監事

B．持有公司1%股份的股東

C．中國證券業協會的工作人員

D．承銷其股份的證券公司

50．當商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，中國銀監會可以采取的處置方式是（　　）。

A．接管

B．重組．

C．撤銷

D．宣告破產

51．中國銀監會有權對金融機構以及其他單位和個人的（　　）行為進行檢查監督。

A．有關存款準備金管理規定的行為

B．有關銀行間同業拆借市場管理規定的行為

C．有關反洗錢規定的行為

D．有關金融機構設立分支機構的行為

52．下列金融機構不屬于中國銀監會統一監督管理的是（　　）。

A．城市商業銀行

B．證券投資基金公司

C．信托投資公司

D．金融資產管理公司

53．中國銀監會有權對有嚴重違法經營、經營管理不善的銀行業金融機構予以（　　）。

A．接管

B．重組

C．撤銷

D．凍結資產

54．受托人以（　　）為目的管理信托財產。

A．受托人最大利益

B．委托人最大利益

C．受益人最大利益

D．社會利益

55．某保險經紀人在辦理保險業務中發生了過錯，給投保人造成了嚴重損失，賠償責任由（　　）承擔。

A．保險代理人

B．保險經紀人

C．保險人

D．被保險人

56．下列關于個人理財業務與信托業務、商業銀行儲蓄業務的不同點，表述錯誤的是（　　）。

A．個人理財業務中資金的運用是按照合同約定的，儲蓄資金的運用是按照銀行需要的

B．個人理財業務的風險是客戶承擔或者商業銀行和客戶共同承擔的；儲蓄的風險是商業銀行獨立承擔的

C．個人理財業務的受益人和信托業務的受益人都只能是委托人本人

D．個人理財業務是向客戶提供的一種服務方式，信托業務是銀行的中間業務

57．外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于（　　）人民幣的定期存款。

A．30萬元

B．50萬元

C．100萬元

D．200萬元

58．個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即（　　）。

A．中央銀行和商業銀行

B．商業銀行和客戶

C．監管機構和商業銀行

D．理財人員和客戶

59．在證券投資基金的當事人和關系人中，商業銀行可以申請擔任（　　）。

A．基金監管人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金持有人

60．下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（　　）。

A．對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

B．安全保管基金財產

C．辦理基金備案手續

D．以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利