61．境內個人有下列（　　）情形，不必經外匯局核準。

A．符合有關規定的對外投資

B．向境內保險機構支付外匯人壽保險項下的保險費

C．在境外獲得合法資本項目收入需結匯的

D．對外捐贈和財產轉移需購付匯的

62．不屬于中國人民銀行職能的是（　　）。

A．批準商業銀行設立分支機構

B．發行貨幣

C．組織全國資金清算

D．向商業銀行發放貸款

63．根據《商業銀行法》的規定，商業銀行總行向分行撥付營運資金總和，不得超過總行資

本金額的（　　）。

A．70%

B．60%

C．50%

D．40%

64．與個人理財業務相關的行政法規有（　　）。

A．《商業銀行法》

B．《信托法》

C．《個人外匯管理辦法》

D．《外資銀行管理條例》

65．下列個人所得屬于勞動報酬所得的是（　　）。

A．個人出租住房取得的收入

B．個人發表文學作品所得的收入

C．個人中體育彩票獲得的收入

D．個人擔任董事職務取得的董事費收入

66．個人理財業務是經（　　）批準的一項銀行中間業務。

A．中國人民銀行

B．銀行監管委員會

C．中國銀行業協會

D．證券監督委員會

67．按照規定，期貨交易所的風險管理制度不包括（　　）。

A．持倉限額和大戶持倉報告制度

B．漲跌停板制度

C．全額交割制度

D．風險準備金制度

68．以下關于基金管理人、托管人、投資者的權利和義務，說法不正確的是（　　）。

A．基金管理人對基金財產具有經營管理權

B．基金托管人有權利決定資金投向

C．投資人對基金運營收益享有收益權

D．投資人需要承擔基金運營風險

69．關于保險代理人和保險經紀人的定義，錯誤的是（　　）。

A．保險代理人根據保險人的委托，在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務

B．保險代理人向保險人收取傭金

C．保險經紀人基于投保人的利益為投保人與保險人簽訂保險合同提供中介服務

D．保險經紀人向保險人收取傭金

70．下列不屬于證券投資基金特點的是（　　）。

A．由專家運作、管理

B．風險小，與證券市場沒有任何關系

C．投資小、費用低

D．組合投資、分散風險

71．某上市銀行的從業人員利用內幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規定的是（　　）。

A．沒收違法所得，并處1萬元罰款

B．沒收違法所得，并處3萬元罰款

C．吊銷其相關從業資格

D．將其行為通報同業

72．當出現（　　）情形時，委托代理視為終止。

①代理人死亡；②作為被代理人或者代理人的法人終止；③被代理人和代理人之間的監護關系消滅；④代理人喪失民事行為能力；⑤代理期間屆滿或者代理事務完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辭去委托。

A．①②③④⑤

B．①③④⑤⑥

C．①②④⑤⑥

D．①②③④⑥

73．某縣為了鼓勵當地國有啤酒廠增創稅收，縣長與啤酒廠廠長簽訂合同約定：2008年如果啤酒廠能夠完成年度稅收500萬元的指標，則2009年該廠廠長和全廠職工都可以提升工資。該合同為（　　）。

A．雙方民事法律行為

B．效力待定民事行為

C．附條件民事行為

D．不屬于民事法律行為

74．商業銀行開展需要批準的個人理財業務需要相關從業人員具備的資格不包括（　　）。

A．掌握所推介產品的特征

B．具備相應的學歷水平和工作經驗

C．具備相關監管部門要求的行業資格

D．具備國家理財規劃師資格

75．保證收益理財產品對客戶是有附加條件的，商業銀行不可以采取的附加條件是（　　）。

A．與本行儲蓄存款進行搭配銷售

B．對理財計劃期限作出調整

C．對理財計劃的幣種進行轉換

D．選擇最終支付貨幣和工具

76．《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任，但不包括（　　）。

A．商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料

B．商業銀行未按客戶指令進行操作

C．不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的

D．挪用單獨管理的客戶資產的

77．下列關于商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金的說法，不正確的是（　　）。

A．與銀行資產一起管理

B．按照理財合同約定管理和使用

C．進行正常的會計核算

D．為每一個理財計劃制作明細記錄

78．某銀行的理財經理在面對個人理財客戶時違反了審慎性原則的是（　　）。

A．了解客戶是偏好風險還是厭惡風險

B．了解客戶的家庭收入、支出和負債情況

C．向客戶仔細介紹銀行的各種理財計劃(產品)

D．牛市行情下，建議一對退休夫婦將退休金全部申購了股票基金

79．商業銀行應根據規定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于（　　）。

A．10小時

B．20小時

C．30小時

D．40小時

80．風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”的理財計劃是（　　）。

A．保證收益型理財計劃

B．非保本浮動收益理財計劃

C．保本浮動收益理財計劃

D．保本固定收益理財計劃

81．商業銀行開展個人理財業務時，理財計劃或產品包含的風險有（　　）。

A．合規性風險

B．戰略風險

C．法律風險和聲譽風險

D．操作風險和信用風險

82．個人理財業務管理部門的內部調查監督，應重點檢查（　　）。

A．業務人員操守與勝任能力

B．操作的合規性與規范性

C．是否存在錯誤銷售和不當銷售

D．是否配置必要的人員

83．下列關于個人理財產品的基本要求，不正確的是（　　）。

A．理財產品的名稱應恰當反映產品屬性

B．理財產品的設計應強調合理性

C．理財產品的風險提示應充分、清晰和準確

D。理財產品的期限根據市場的變化情況臨時決定

84．根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額在（　　）人民幣以上。

A．3萬元

B．4萬元

C．5萬元

D．6萬元

85．銀行業從業人員應對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽，是（　　）準則的內容。

A．誠實信用

B．守法合規

C．勤勉盡職

D．崗位職責

86．在面對與客戶利益沖突的時候，銀行業從業人員應堅持誠實守信、公平合理、（　　）的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系。

A．客戶自愿

B．銀行利潤最大化

C．客戶利益至上

D．樹立良好形象

87．積極配合監管人員的現場檢查工作不包括（　　）。

A．及時、如實、全面地提供資料信息

B．不得拒絕或無故推諉監管人員分配的工作

C．不得轉移、隱匿或者損壞有關證明材料

D．建立重大事項報告制度

88．下列行為中，（　　）違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。

A．與同業工作人員交流對某些客戶的評價

B．避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C．了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況

D．與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據

89．對同事在工作中違反紀律、內部規章制度的行為應當予以提示，并根據情況向（　　）報告。

A．所在機構、監管部門、工會、行業自律組織

B．行業自律組織、監管部門、工會

C．所在機構、行業自律組織、監管部門、司法機關

D．所在機構、司法機關、監管部門

90．現金管理是對現金和流動資產的日常管理，下列關于現金管理的目的，說法錯誤的是（　　）。

A．滿足應急資金的需求

B．滿足未來消費的需求

C．保障家庭生活的安全、穩定

D．滿足財富積累的需求