111．制定保險規劃的原則包括以下哪些內容?（　　）

A．轉移風險的原則

B．量力而行的原則

C．分析客戶保險需要

D．合法性原則

E．目的性原則

112．下列資產工具可以作為金融期貨合約標的物的有（　　）。

A．股票價格指數

B．農產品

C．黃金

D．利率

E．匯率

113．根據《個人所得稅法》規定，免納個人所得稅的項目有（　　）。

A．國債和國家發行的金融債券利息

B．撫恤金

C．保險賠償

D．市級人民政府頒發給本市優秀教師的獎金

E．軍人的轉業費

114．下列對投資基金銷售業務的描述，正確的有（　　）。

A．未與基金管理人簽訂書面代銷協議的，代銷機構不得辦理基金銷售

B．代銷機構經批準可以委托其他機構代為辦理基金的銷售

C．基金管理人對代銷機構的基金銷售業務負有檢查、監督的義務

D．基金管理人應審查代銷機構使用的宣傳材料，并對材料內容負責‘

E．代銷機構應當在有證券投資基金托管業務資格的商業銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由基金管理人對賬戶內的資金進行監督

115．證券交易活動中，下列信息屬于內幕消息的是（　　）。

A．公司定向增發股票的計劃

B．公司第二大股東擬將其股份全部轉讓

C．公司計劃向關聯公司提供巨額債務擔保

D．公司已向媒體公布的收購方案

E．公司用超過其主要資產的30%用做抵押

116．商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（　　）原則。

A．平等

B．自愿

C．公平

D．誠實信用

E．效益

117．當基金宣傳材料中出現下列哪些內容時，不符合證監會的規定?（　　）

A．對該基金投資業績的合理預測

B．違規向投資者承諾保證收益率

C．專業機構的評價結果

D．單位或個人的建議性文字

E．該基金近10年的過往業績

118．《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事（　　），損害客戶利益的行為屬于欺詐行為。

A．未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券

B．傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息

C．挪用公款進行大規模的證券買賣

D．不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

119．理財產品的銷售管理的內容包括（　　）。

A．商業銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及客戶對相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶，并雙方簽字

B．客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業銀行的意見

C．商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶建議銷售此類產品

D．商業銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識

E．商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

120．按照規定，商業銀行開展（　　）個人理財業務，應向中國銀監會申請批準。

A．保證固定收益型理財計劃

B．保證最低收益理財計劃

C．保本浮動收益理財計劃

D．非保本浮動收益理財計劃

E．為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的投資產品

121．商業銀行違反審慎經營原則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令限期修改，逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取（　　）措施。

A．暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品

B．建議商業銀行調整主管理財業務的負責人

C．建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人

D．建議商業銀行調整相關風險管理部門負責人

E．建議商業銀行調整相關內部審計部門負責人

122．商業銀行開展個人理財業務有下列（　　）情形之一的，中國銀監會可以依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A．違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的

B．泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

C．挪用單獨管理的客戶資產的

D．違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

E．將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

123．商業銀行申請開展個人理財業務，應當向中國銀監會報送的材料有（　　）。

A．由商業銀行負責人簽署的申請書

B．擬申請業務介紹

C．業務實施方案

D．商業銀行內部相關部門的審核意見

E．中國銀監會要求的其他文件和資料

124．下列關于共同共有特征的表述中，正確的是（　　）。

A．共同共有也具有確定的份額

B．共同共有以一定的共有關系為前提

C．共同共有關系消滅時，可以對共有財產進行分割

D．共同共有的共有人的權利及于整個標的物

E．共同共有人對共有物享有連帶權利，承擔連帶義務

125．商業銀行（　　），應包含相應的風險提示內容。

A．向客戶提供可能影響投資決策的材料

B．銷售的各類投資產品的介紹

C．對客戶投資情況的評估和分析

D．提供個人理財顧問服務

E．銷售代銷的證券投資基金

126．建立嚴格的內部控制制度是風險管理的必然要求，下列關于內部控制制度的說法，錯誤的有（　　）

A．個人理財業務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準需要分析審核和報告

B．商業銀行內部要建立各自獨立的監督和審核部門對個人理財業務進行監督審核

C．個人理財業務客戶不需要與銀行資產分開管理，可以由第三方托管的，應交由第三方托管

D．因業務合作需要，商業銀行可以將客戶的相關資料和服務與交易記錄提供第三方

E．商業銀行接受客戶委托進行個人理財業務，應與客戶簽訂合同

127．銀行業從業人員面對客戶時，應遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為（　　）。

A．銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B．銀行職員以明確的足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產品合約、被代理人信息

C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D．銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

E．銷售人員在向客戶建議非保本浮動收益理財計劃產品時，明確提示預期收益不同于保證收益，并對產品涉及的風險進行了充分的披露

128．商業銀行應當根據規定建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等制度，保證相關人員（　　）。

A．具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力

B．充分了解所從事業務的有關法律法規和監管規章

C．理解所推介產品的風險特性

D．遵守從業人員職業道德

E．具備獨立開發理財產品的能力

129．下列機構的工作人員適用銀行從業人員職業操守準則的為（　　）。

A．信托公司

B．郵政儲蓄銀行

C．基金管理公司

D．花旗銀行

E．汽車金融公司

130．（　　）明顯違反了從業人員職業操守中監管規避的準則。

A．從業人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的意見

B．從業人員基于內幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構的資源提供便利

C．從業人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經由第三人代其申請，以規避法律約束

D．對某客戶為規避監管而辦理的業務，不按內部流程進行必要的匯報

E．為達成交易，從業人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核