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2017年10月初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》考題猜想卷(一)
一、單項選擇題(共90小題,每小題0.5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)
第1題
基金管理人依法發(fā)售基金份額、募集資金,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起(?)個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查,作出核準或不予核準的決定,并通知申請人。
A.3
B.6
C.9
D.12
ABCD
第2題
(?)是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進行交易的市場。
A.第三市場
B.有形市場
C.交易網(wǎng)絡(luò)市場
D.第四市場
第3題
何先生計劃在下一年共使用現(xiàn)金100000元,每次從銀行取款的手續(xù)費是20元,銀行存款利率為5%,則李先生的最佳取款額是(?)元。
A.1414
B.2000
C.6325
D.8944
第4題
藝術(shù)品投資理財?shù)膬?yōu)點是(?)。
A.風險較小、回報收益率低
B.風險較小、回報收益率高
C.風險較大、回報收益率低
D.風險較大、回報收益率高
第5題
某投資者年初以10元/股的價格購買某股票10000股,年末該股票的價格上漲到12元/股,在這一年內(nèi),該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利。那么,該投資者該年度的持有期收益率是(?)。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
二、多項選擇題(共40小題,每小題1分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)
第91題
未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審核并報國務(wù)院批準,期貨交易所不得從事(?)等與其職責無關(guān)的業(yè)務(wù)。
A.設(shè)計合約,安排合約上市
B.按照章程和交易規(guī)則對會員進行監(jiān)督管理
C.信托投資
D.股票投資
E.非自用不動產(chǎn)投資
第92題
銀監(jiān)會進行現(xiàn)場檢查時,在(?)的情況下,銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A.檢查人員未出示檢查通知書
B.檢查人員未出示合法證件
C.檢查人員少于2人
D.檢查人員多于2人
E.檢查人員未提前預約
第93題
當基金宣傳材料中出現(xiàn)(?)等內(nèi)容,不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。
A.對該基金投資業(yè)績的合理預測
B.向投資者承諾保證收益率
C.專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果
D.登載單位或個人的推薦性文字
E.該基金近10年的過往業(yè)績
第94題
分紅險的收益風險來源于(?)。
A.利率的波動
B.保險公司制定的預定死亡率
C.保險公司的資產(chǎn)規(guī)模
D.保險公司制定的預定投資回報率
E.預定營運管理費用
第95題
關(guān)于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品,下列說法錯誤的有()。
A.利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品包括與利率正向掛鉤產(chǎn)品、與利率反向掛鉤產(chǎn)品和區(qū)間累積產(chǎn)品三種
B.利率掛鉤類理財產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤,產(chǎn)品的收益取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢
C.對于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品而言,掛鉤標的必定將是一組或多組利率/債券
D.債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易,并由非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品
E.其特點是收益不高,但非常穩(wěn)定,一般投資期限固定,且可以提前支取
三、判斷題(共15小題,每小題1分。請對下列各題的描述做出判斷,正確請選A,錯誤請選B。)
第131題
金融衍生產(chǎn)品的價值依賴于基本標的資產(chǎn)的價值。(?)
第132題
制定投資策略先要確定對風險的偏好,再根據(jù)投資目標和可投資財富的數(shù)量,確定采取穩(wěn)健型還是激進型的策略。(?)
第133題
理財計劃按照是否保本,分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。(?)