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2017年10月初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》考題猜想卷(一)
一、單項選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)
第1題
基金管理人依法發(fā)售基金份額、募集資金，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起（?）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，作出核準或不予核準的決定，并通知申請人。
A．3
B．6
C．9
D．12
ABCD
第2題
（?）是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進行交易的市場。
A．第三市場
B．有形市場
C．交易網(wǎng)絡(luò)市場
D．第四市場
第3題
何先生計劃在下一年共使用現(xiàn)金100000元，每次從銀行取款的手續(xù)費是20元，銀行存款利率為5％，則李先生的最佳取款額是（?）元。
A．1414
B．2000
C．6325
D．8944
第4題
藝術(shù)品投資理財?shù)膬?yōu)點是（?）。
A．風險較小、回報收益率低
B．風險較小、回報收益率高
C．風險較大、回報收益率低
D．風險較大、回報收益率高
第5題
某投資者年初以10元／股的價格購買某股票10000股，年末該股票的價格上漲到12元／股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利。那么，該投資者該年度的持有期收益率是（?）。
A．10％
B．20％
C．30％
D．40％
二、多項選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)
第91題
未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審核并報國務(wù)院批準，期貨交易所不得從事（?）等與其職責無關(guān)的業(yè)務(wù)。
A．設(shè)計合約，安排合約上市
B．按照章程和交易規(guī)則對會員進行監(jiān)督管理
C．信托投資
D．股票投資
E．非自用不動產(chǎn)投資
第92題
銀監(jiān)會進行現(xiàn)場檢查時，在（?）的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A．檢查人員未出示檢查通知書
B．檢查人員未出示合法證件
C．檢查人員少于2人
D．檢查人員多于2人
E．檢查人員未提前預約
第93題
當基金宣傳材料中出現(xiàn)（?）等內(nèi)容，不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。
A．對該基金投資業(yè)績的合理預測
B．向投資者承諾保證收益率
C．專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果
D．登載單位或個人的推薦性文字
E．該基金近10年的過往業(yè)績
第94題
分紅險的收益風險來源于（?）。
A．利率的波動
B．保險公司制定的預定死亡率
C．保險公司的資產(chǎn)規(guī)模
D．保險公司制定的預定投資回報率
E．預定營運管理費用
第95題
關(guān)于利率／債券掛鉤類理財產(chǎn)品，下列說法錯誤的有（）。
A．利率／債券掛鉤類理財產(chǎn)品包括與利率正向掛鉤產(chǎn)品、與利率反向掛鉤產(chǎn)品和區(qū)間累積產(chǎn)品三種
B．利率掛鉤類理財產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤，產(chǎn)品的收益取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢
C．對于利率／債券掛鉤類理財產(chǎn)品而言，掛鉤標的必定將是一組或多組利率／債券
D．債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品
E．其特點是收益不高，但非常穩(wěn)定，一般投資期限固定，且可以提前支取
三、判斷題(共15小題，每小題1分。請對下列各題的描述做出判斷，正確請選A，錯誤請選B。)
第131題
金融衍生產(chǎn)品的價值依賴于基本標的資產(chǎn)的價值。（?）
第132題
制定投資策略先要確定對風險的偏好，再根據(jù)投資目標和可投資財富的數(shù)量，確定采取穩(wěn)健型還是激進型的策略。（?）
第133題
理財計劃按照是否保本，分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。（?）
