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2017年10月初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考題猜想卷(一)
一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)
第1題
基金管理人依法發(fā)售基金份額、募集資金，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（?）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
A．3
B．6
C．9
D．12
ABCD
第2題
（?）是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易的市場(chǎng)。
A．第三市場(chǎng)
B．有形市場(chǎng)
C．交易網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)
D．第四市場(chǎng)
第3題
何先生計(jì)劃在下一年共使用現(xiàn)金100000元，每次從銀行取款的手續(xù)費(fèi)是20元，銀行存款利率為5％，則李先生的最佳取款額是（?）元。
A．1414
B．2000
C．6325
D．8944
第4題
藝術(shù)品投資理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（?）。
A．風(fēng)險(xiǎn)較小、回報(bào)收益率低
B．風(fēng)險(xiǎn)較小、回報(bào)收益率高
C．風(fēng)險(xiǎn)較大、回報(bào)收益率低
D．風(fēng)險(xiǎn)較大、回報(bào)收益率高
第5題
某投資者年初以10元／股的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某股票10000股，年末該股票的價(jià)格上漲到12元／股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利。那么，該投資者該年度的持有期收益率是（?）。
A．10％
B．20％
C．30％
D．40％
二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)
第91題
未經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核并報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，期貨交易所不得從事（?）等與其職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。
A．設(shè)計(jì)合約，安排合約上市
B．按照章程和交易規(guī)則對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督管理
C．信托投資
D．股票投資
E．非自用不動(dòng)產(chǎn)投資
第92題
銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，在（?）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A．檢查人員未出示檢查通知書(shū)
B．檢查人員未出示合法證件
C．檢查人員少于2人
D．檢查人員多于2人
E．檢查人員未提前預(yù)約
第93題
當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)（?）等內(nèi)容，不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
A．對(duì)該基金投資業(yè)績(jī)的合理預(yù)測(cè)
B．向投資者承諾保證收益率
C．專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果
D．登載單位或個(gè)人的推薦性文字
E．該基金近10年的過(guò)往業(yè)績(jī)
第94題
分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于（?）。
A．利率的波動(dòng)
B．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率
C．保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模
D．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定投資回報(bào)率
E．預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用
第95題
關(guān)于利率／債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。
A．利率／債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品包括與利率正向掛鉤產(chǎn)品、與利率反向掛鉤產(chǎn)品和區(qū)間累積產(chǎn)品三種
B．利率掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤，產(chǎn)品的收益取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢(shì)
C．對(duì)于利率／債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品而言，掛鉤標(biāo)的必定將是一組或多組利率／債券
D．債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品主要是指在貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng)上進(jìn)行交換和交易，并由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品
E．其特點(diǎn)是收益不高，但非常穩(wěn)定，一般投資期限固定，且可以提前支取
三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選A，錯(cuò)誤請(qǐng)選B。)
第131題
金融衍生產(chǎn)品的價(jià)值依賴(lài)于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。（?）
第132題
制定投資策略先要確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好，再根據(jù)投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，確定采取穩(wěn)健型還是激進(jìn)型的策略。（?）
第133題
理財(cái)計(jì)劃按照是否保本，分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。（?）
