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2017年10月初級銀行從業資格考試《個人理財》考題猜想卷(一)

一、單項選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)

第1題

基金管理人依法發售基金份額、募集資金，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起（?）個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定和審慎監管原則進行審查，作出核準或不予核準的決定，并通知申請人。

A．3

B．6

C．9

D．12

ABCD

第2題

（?）是大宗交易者利用電腦網絡直接進行交易的市場。

A．第三市場

B．有形市場

C．交易網絡市場

D．第四市場

第3題

何先生計劃在下一年共使用現金100000元，每次從銀行取款的手續費是20元，銀行存款利率為5％，則李先生的最佳取款額是（?）元。

A．1414

B．2000

C．6325

D．8944

第4題

藝術品投資理財的優點是（?）。

A．風險較小、回報收益率低

B．風險較小、回報收益率高

C．風險較大、回報收益率低

D．風險較大、回報收益率高

第5題

某投資者年初以10元／股的價格購買某股票10000股，年末該股票的價格上漲到12元／股，在這一年內，該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現金紅利。那么，該投資者該年度的持有期收益率是（?）。

A．10％

B．20％

C．30％

D．40％

二、多項選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)

第91題

未經國務院期貨監督管理機構審核并報國務院批準，期貨交易所不得從事（?）等與其職責無關的業務。

A．設計合約，安排合約上市

B．按照章程和交易規則對會員進行監督管理

C．信托投資

D．股票投資

E．非自用不動產投資

第92題

銀監會進行現場檢查時，在（?）的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。

A．檢查人員未出示檢查通知書

B．檢查人員未出示合法證件

C．檢查人員少于2人

D．檢查人員多于2人

E．檢查人員未提前預約

第93題

當基金宣傳材料中出現（?）等內容，不符合中國證監會的規定。

A．對該基金投資業績的合理預測

B．向投資者承諾保證收益率

C．專業機構的評價結果

D．登載單位或個人的推薦性文字

E．該基金近10年的過往業績

第94題

分紅險的收益風險來源于（?）。

A．利率的波動

B．保險公司制定的預定死亡率

C．保險公司的資產規模

D．保險公司制定的預定投資回報率

E．預定營運管理費用

第95題

關于利率／債券掛鉤類理財產品，下列說法錯誤的有（）。

A．利率／債券掛鉤類理財產品包括與利率正向掛鉤產品、與利率反向掛鉤產品和區間累積產品三種

B．利率掛鉤類理財產品與境內外貨幣的利率相掛鉤，產品的收益取決于產品結構和利率的走勢

C．對于利率／債券掛鉤類理財產品而言，掛鉤標的必定將是一組或多組利率／債券

D．債券掛鉤類理財產品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由非銀行金融機構發行的理財產品

E．其特點是收益不高，但非常穩定，一般投資期限固定，且可以提前支取

三、判斷題(共15小題，每小題1分。請對下列各題的描述做出判斷，正確請選A，錯誤請選B。)

第131題

金融衍生產品的價值依賴于基本標的資產的價值。（?）

第132題

制定投資策略先要確定對風險的偏好，再根據投資目標和可投資財富的數量，確定采取穩健型還是激進型的策略。（?）

第133題

理財計劃按照是否保本，分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。（?）