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一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1．下列國內(nèi)機構(gòu)中，無法提供理財服務(wù)的是()。

A．基金公司

B．保險公司

C．信托公司

D．律師事務(wù)所

2．下列關(guān)于理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的描述，錯誤的是()。

A．理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

B．綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動

C．理財顧問服務(wù)是綜合理財服務(wù)的前提和基礎(chǔ)，綜合理財服務(wù)是理財顧問服務(wù)的核心和延伸部分

D．理財顧問服務(wù)只是提供資產(chǎn)的投資和管理等服務(wù)，而綜合理財服務(wù)則提供包括咨詢、建議、理財計劃制定和執(zhí)行、資產(chǎn)的投資和管理在內(nèi)的一攬子理財服務(wù)

3．2007年3月，()首開私人銀行業(yè)務(wù)。

A．中國銀行

B．中國建設(shè)銀行

C．中國農(nóng)業(yè)銀行

D．中國工商銀行

4．個人理財業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的()。

A．公司金融業(yè)務(wù)

B．個人金融業(yè)務(wù)

C．政府金融業(yè)務(wù)

D．社會金融業(yè)務(wù)

5．在商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)活動中，投資和資產(chǎn)管理方式是()。

A．客戶根據(jù)銀行提供的信息進行投資和資產(chǎn)管理

B．銀行根據(jù)自身情況決定投資計劃和投資方式并進行投資和資產(chǎn)管理

C．客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理

D．銀行為客戶提供投資計劃和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理

6．理財師職業(yè)特征中的()要求商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責任。

A．監(jiān)督性

B．綜合性

C．規(guī)范性

D．嚴格性

7．下列不屬于銀行理財師的職業(yè)道德要求的是()。

A．平等自愿

B．保守秘密

C．正直守信、客觀公正

D．勤勉盡職、專業(yè)勝任

8．商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()。

A．財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B．理財顧問服務(wù)

C．綜合理財服務(wù)

D．個人理財服務(wù)

9．公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是()。

A．民事行為

B．商業(yè)交換行為

C．權(quán)利義務(wù)行為

D．民事法律行為

10．授權(quán)委托書授權(quán)不明的，關(guān)于責任承擔，下列說法中正確的是()。

A．應(yīng)當由被代理人向第三人承擔民事責任

B．代理人和被代理人雙方應(yīng)當向第三人互負連帶責任

C．被代理人應(yīng)當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任

D．代理人應(yīng)當向第三人承擔民事責任，被代理人負連帶責任

11．不屬于當事人一方有權(quán)請求法院變更或撤銷合同的情形的是()。

A．因重大誤解訂立合同的

B．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害對方利益的

C．使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的

D．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益的

12．根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列關(guān)于理財產(chǎn)品銷售管理的說法，錯誤的是()。

A．理財產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當列明第三方專業(yè)評價機構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期

B．可以使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”這類詞匯，但在未提供客觀證據(jù)的情況下，不能使用“最大”“最好”“最強”等夸大過往業(yè)績的表述

C．商業(yè)銀行不得通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳

D．理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資需謹慎”

13．下列關(guān)于保本類理財產(chǎn)品的說法中，錯誤的是()。

A．投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)

B．存在收益損失風險

C．不存在本金損失風險

D．保本基金可以在保本期間開放申購

14．境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，()在銀行辦理。

A．僅憑本人有效身份證件

B．僅憑有交易額的相關(guān)證明

C．須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料

D．憑本人有效身份證件或者有效交易額的相關(guān)證明

15．在金融資產(chǎn)的交易機制中，最主要的是()。

A．供求機制

B．價格機制

C．流通機制

D．風險一收益機制

16．居民為市場提供資金的方式通常有直接和間接兩種，下列屬于間接方式的是()。

A．通過基金為市場提供資金

B．通過資產(chǎn)管理計劃為市場提供資金

C．通過養(yǎng)老金為市場提供資金

D．通過存款為市場提供資金

17．金融市場的客體是金融市場的交易對象，下列屬于金融市場客體的是()。

A．會計師事務(wù)所

B．居民個人

C．金融工具

D．金礅機構(gòu)

18．下列關(guān)于有形市場和無形市場的描述，錯誤的是()。

A．有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的有組織的市場

B．無形市場是在證券交易所進行金融資產(chǎn)交易的統(tǒng)稱

C．典型的有形市場是交易所

D．無形市場沒有集中、固定的交易場所，通過現(xiàn)代化的電信工具和網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)交易

19．一般來說，貨幣市場工具往往被當作()的等價物。

A．現(xiàn)金

B．基金

C．債券

D．股票

20．下列關(guān)于間接融資相對集中性的說法，錯誤的是()。

A．通過金融中介機構(gòu)進行

B．對某一個資金供應(yīng)者與某一個資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介

C．一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體

D．金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用

21．下列各類市場中，不屬于貨幣市場的組成部分的是()o

A．股票市場

B．同業(yè)拆借市場

C．票據(jù)市場

D．回購市場

22．從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種()。

A．以證券為抵押品的抵押貸款

B．融資租賃

C．信用貸款

D．金融衍生品

23．下列選項中，不屬于債券的收益來源的是()。

A．紅利收益

B．債券利息的再投資收益

C．利息收益

D．資本利得

24．下列不屬于債券市場功能的是()。

A．融資功能

B．價格發(fā)現(xiàn)功能

C．社會管理功能

D．宏觀調(diào)控功能

25．在債券發(fā)行需要確定的要素中，以下()不屬于直接決定債券投資價值的要素。

A．發(fā)行利率

B．發(fā)行期限

C．發(fā)行金額

D．發(fā)行價格

26．下列關(guān)于債券市場在個人理財中運用的說法，錯誤的是()。

A．國內(nèi)銀行代理的債券主要包括政府債券、金融債券、公司債券等數(shù)種，人們可以根據(jù)自身的實際情況選擇債券投資品種

B．在債券的投資中，相對而言，國債因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特點，因而往往被稱為“金邊債券”

C．在一般情況下，由金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券，同期同檔債券的利率略比國債等政府債券要高

D．一些商業(yè)銀行開發(fā)了大量的與債券相關(guān)的理財產(chǎn)品，這些產(chǎn)品具有風險相對較高、收益穩(wěn)定的特征

27．下列選項中，不符合期貨交易制度的是()。

A．交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

B．交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

C．會員持有的按單邊計算的某一合約投機頭寸存在最大限額

D．當會員、客戶違規(guī)時，交易所會對有關(guān)持倉實行強制平倉

28．大戶報告制度與()緊密相關(guān)。

A．保證金制度

B．強行平倉制度

C．持倉限額制度

D．每日結(jié)算制度

29．下列關(guān)于保險市場的說法，錯誤的是()。

A．保險商品交換關(guān)系的總和

B．保險商品供給與需求關(guān)系的總和

C．指固定的交易場所，如保險交易所

D．交易對象是各類保險商品

30．保險原則是在保險發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認的基本原則，其不包括()。

A．保險利益原則

B．轉(zhuǎn)移風險原則

C．近因原則

D．損失補償原則