111．ETF在本質上是開放式基金，與現有開放式基金沒什么本質區別，但其本身具有的鮮明特征包括()。

A．投資者可以現金申購或者贖回ETF

B．ETF與現有的指數型開放式基金相比，最大的優勢在于是在交易所掛牌，交易非常便利

C．投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF

D．可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接購買ETF份額

E．ETF基本是指數型開放式基金

112．銀行理財產品的主要風險包括()。

A．提前終止風險

B．違約風險

C．流動性風險

D．市場風險

E．政策風險

113．影響基金類產品收益的因素主要來自()。

A．基金所投資的對象產品

B．基金管理公司的資產管理

C．基金管理人員的業務素質

D．基金經理的投資管理能力

E．基金管理公司的分紅方式

114．下列關于保險產品風險的說法，正確的有()。

A．投保人應當在購買保險時對保險產品的內容有足夠的了解

B．由于同一個保險標的可能會面臨多種風險，投保人應當進行合理的險種搭配

C．購買保險后很快退保，不但不能達到資產增值的目的，反而可能承受損失

D．隨著生命周期的變化，投保人應當根據實際需要適時地更換保險品種，達到收益最大、損失最小的目標

E．投保人可以在專業人員的幫助下，分析判斷自己的風險類別、風險發生概率和風險發生時可能造成損失的大小等，進行選擇

115．債券贖回條款給投資者帶來的風險主要體現在()。

A．現金流不確定性的增加

B．投資者蒙受通貨膨脹風險

C．限制了債券的潛在資本增值

D．增加交易成本

E．降低了投資收益率

116．下列關于銀行代理信托類產品的表述，正確的有()。

A．銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行

B．受托人不承擔無過失的損失風險

C．按信托關系建立的方式可分為任意信托和法定信托

D．信托產品轉讓方便，具有較好的流動性

E．信托機構處理受托財產而發生的虧損由委托人和受托人共同承擔

117．參與私募債券認購和轉讓的合格投資者，應符合的條件有()。

A．經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括商業銀行、證券公司、基金管理公司、信托公司和保險公司等

B．發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過5％的股東

C．注冊資本不低于人民幣1000萬元的企業法人

D．合伙人認繳出資總額不低于人民幣5000萬元，實繳出資總額不低于人民幣1000萬元的合伙企業

E．經交易所認可的其他合格投資者

118．關于理財的經濟目標和人生價值目標以及它們之間的關系，以下說法正確的有()。

A．客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導就能夠清晰的了解

B．商業銀行在為客戶做理財規劃時，只需要考慮客戶理財的經濟目標，沒有必要關注其背后的精神追求

C．客戶的經濟目標是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學的規劃來實現

D．經濟目標是客戶實現人生價值目標的基礎

E．不同年紀的客戶和不同性別的客戶，在理財目標上側重點不一樣

119．個人生命周期中維持期的主要特征有()。

A．對應年齡為45～54歲

B．家庭形態表現為子女上小學、中學

C．主要理財活動為收入增加、籌退休金

D．投資工具主要是活期存款、股票、基金定投

E．保險計劃為養老險、投資型保險

120．理財師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關系；②收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；③明確客戶的理財目標；④制訂理財規劃方案；⑤理財規劃方案的執行；⑥后續跟蹤服務。但面對()情況時，理財師不必拘泥于這幾個步驟。

A．新開發客戶

B．相識且需求明確的客戶

C．只需要做某一方面的具體規劃的客戶

D．老客戶

E．理財師已有豐富的工作經驗

121．一個家庭在不同的人生階段涉及的風險主要包括()。

A．投資風險

B．信用風險

C．責任風險

D．意外財產風險

E．因為人身風險而引發的家庭財務危機

122．對理財師口頭表達能力的要求包括()。

A．吐字清晰

B．語速中等

C．說話簡明扼要

D．用詞妥當

E．避重就輕

123．商業銀行在理財工作中必須建立健全有關規章制度和內部審核程序，并對()進行全面規范。

A．理財計劃的風險管理

B．理財計劃的資金管理運用

C．理財計劃的研發

D．理財計劃的賬務處理和收益分配

E．理財計劃的定價

124．商業銀行開展個人理財業務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整時的措施有()。

A．制定相應的風險處置預案

B．進行充分的壓力測試

C．制定相應的應急預案

D．繼續銷售潛在損失超過銀行警戒標準的理財計劃

E．評估可能對銀行經營活動產生的影響

125．對商業銀行個人理財業務人員的要求可以分為()等幾個方面。

A．考核要求

B．資格要求

C．風險要求

D．審慎要求

E．從業培訓要求

126．商業銀行開展個人理財業務有()情形的，由銀行業監督管理機構依據《銀行業監督管理法》的規定實施處罰。

A．未按規定進行風險揭示和信息披露的

B．未建立相關風險管理制度和管理體系

C．未按規定進行客戶評估的

D．挪用單獨管理的客戶資產的

E．違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

127．建立銀行內部監督審核機制對于降低個人理財顧問服務的()等十分重要。

A．法律風險

B．通貨膨脹風險

C．聲譽風險

D．宏觀經濟風險

E．操作風險

128．商業銀行對信用風險限額的管理，應當包括()。

A．期限錯配限額

B．止損限額

C．結算前信用風險限額

D．結算信用風險限額

E．期權限額

129．理財產品(計劃)的命名應遵循的要求有()。

A．恰當反映產品屬性

B．避免使用蘊含潛在風險的模糊性語言

C．避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂

D．避免使用易引發爭議的模糊性語言

E．應使用針對特定目標客戶群體的語言

130．商業銀行對理財產品進行風險評級的依據應當包括但不限于的因素有()。

A．本行過往產品業績

B．理財產品投資范圍、投資資產和投資比例

C．理財產品期限、成本、收益測算

D．理財產品運營過程中存在的各類風險

E．本行開發設計的同類理財產品過往業績