二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題,每小題1分,共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中,至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
91.下列關(guān)于綜合理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的表述,正確的有()。
A.在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
B.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)
C.在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)完全由客戶自行承擔(dān)
D.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)
E.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩類
92.下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行積極作用的有()。
A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)是商業(yè)銀行現(xiàn)代服務(wù)方式,有利于提高客戶的忠誠(chéng)度,吸引高端客戶,改善商業(yè)銀行的客戶結(jié)構(gòu)
B.能夠改善商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),有效節(jié)約資本,使之滿足資本充足率等監(jiān)管要求
C.由各種產(chǎn)品組合而成的理財(cái)計(jì)劃使各類金融業(yè)務(wù)之問(wèn)的關(guān)系更加密切,為商業(yè)銀行向多元化、全能化方向發(fā)展奠定基礎(chǔ)
D.有利于充分發(fā)揮商業(yè)銀行現(xiàn)有的渠道和客戶優(yōu)勢(shì),拓展商業(yè)銀行的創(chuàng)新發(fā)展空間
E.可以增加商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入來(lái)源,提高銀行的盈利水平
93.下列屬于理財(cái)師職業(yè)特征的有()。
A.顧問(wèn)性
B.綜合性
C.長(zhǎng)期性
D.專業(yè)性
E.投機(jī)性
94.《物權(quán)法》中和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容包括()。
A.不動(dòng)產(chǎn)登記管理
B.動(dòng)產(chǎn)的交付管理
C.擔(dān)保物權(quán)
D.抵押
E.質(zhì)押
95.夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得財(cái)產(chǎn),歸夫妻共同所有的有()。
A.工資、獎(jiǎng)金
B.生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的收益
C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益
D.繼承或贈(zèng)與所得的財(cái)產(chǎn)
E.因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)、殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用
96.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符,不得有()的情形。
A.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)
B.登載相關(guān)單位的建議性文字
C.詆毀其他基金管理人
D.違規(guī)承諾收益
E.證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形
97.理財(cái)師在進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售時(shí),需遵守()的原則。
A.銷(xiāo)售前需要了解你的客戶
B.銷(xiāo)售中要透明公開(kāi)
C.銷(xiāo)售后要建立歸檔制度
D.積極處理客戶投訴
E.盡最大能力提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)
98.個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理中,應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有()。
A.開(kāi)立外國(guó)投資者投資專用賬戶
B.開(kāi)立特殊目的公司專用賬戶
C.開(kāi)立投資并購(gòu)專用賬戶
D.資本項(xiàng)目外匯賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
E.資本項(xiàng)目外匯賬戶內(nèi)資金的匯出境外
99.與有形市場(chǎng)相比,無(wú)形市場(chǎng)的典型特征包括()。
A.交易場(chǎng)所不固定,分散交易
B.交易范圍比較廣
C.有相應(yīng)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理組織
D.交易的種類多
E.交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng),不是集中、固定的
100.下列有關(guān)直接融資和間接融資的不同點(diǎn),表述正確的有()。
A.間接融資能夠更廣泛地籌集社會(huì)各方面的閑散資金,易于積少成多
B.直接融資安全性比間接融資高
C.直接融資有助于解決由于信息不對(duì)稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
D.間接融資在資金供給者和需求者之間加入了金融中介,減少了投資者對(duì)投資對(duì)象經(jīng)營(yíng)狀況的關(guān)注
E.金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)降低了整個(gè)社會(huì)的融資成本
101.短期政府債券的特征包括()。
A.面額大
B.違約風(fēng)險(xiǎn)小
C.交易成本高
D.收入免稅
E.流動(dòng)性強(qiáng)
102.下列關(guān)于債券市場(chǎng)交易價(jià)格的說(shuō)法,錯(cuò)誤的有()。
A.債券發(fā)行后,絕大多數(shù)在流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易
B.交易價(jià)格的高低,取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等
C.一般來(lái)說(shuō),債券價(jià)格與到期收益率成正比
D.債券價(jià)格越高,從二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越高
E.債券價(jià)格越低,從二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低
103.在期貨交易中,應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形包括()。
A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零,并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足
B.持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定
C.因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰’
D.根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)
E.會(huì)員、客戶的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題
104.下列關(guān)于保險(xiǎn)合同及其當(dāng)事人的表述,錯(cuò)誤的有()。
A.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人
B.保險(xiǎn)合同的內(nèi)容是保險(xiǎn)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系
C.保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同,并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人
D.投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同,并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司
E.保險(xiǎn)合同不僅適用《保險(xiǎn)法》也適用《合同法》,但不適用《民法通則》
105.被保險(xiǎn)人死亡后,保險(xiǎn)金可以作為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)的情況有()。
A.沒(méi)有指定受益人
B.受益人指定不明無(wú)法確定
C.受益人先于被保險(xiǎn)人死亡,沒(méi)有其他受益人的
D.受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán),沒(méi)有其他受益人的
E.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡,且不能確定死亡先后順序的,推定受益人死亡在先
106.下列關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中運(yùn)用的說(shuō)法,正確的有()。
A.不論生命周期處于哪一階段,個(gè)人(家庭)保險(xiǎn)已經(jīng)成為理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要組成部分
B.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品,可以將個(gè)人或家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散和轉(zhuǎn)移
C.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,受益人獲得保險(xiǎn)金給付若存在債務(wù)則要用于清償債務(wù)
D.實(shí)踐證明,購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品是有效的稅收籌劃方法
E.保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的財(cái)富保障、稅負(fù)減免和財(cái)富傳承功能
107.關(guān)于黃金的表述,正確的有()。
A.一般而言,在通貨膨脹時(shí),黃金投資具有保值的作用
B.美元走勢(shì)會(huì)影響黃金價(jià)格
C.黃金具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性,但也存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)
D.黃金仍活躍在流通領(lǐng)域
E.一般而言,黃金流動(dòng)性較其他證券類投資產(chǎn)品差
108.影響房地產(chǎn)價(jià)格的社會(huì)因素有()。
A.社會(huì)治安狀況
B.居民法律意識(shí)
C.投機(jī)狀況
D.社會(huì)偏好
E.土地制度
109.銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中,發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括()。
A.客戶資產(chǎn)規(guī)模
B.客戶在銀行的等級(jí)
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D.客戶信譽(yù)情況
E.客戶從事的職業(yè)
110.對(duì)投資者而言,債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有()。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
E.提前償付風(fēng)險(xiǎn)