【強(qiáng)化掌握】《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》通關(guān)30題及答案(5)

來源:233網(wǎng)校 2017-10-06 00:00:00

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一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)

1．隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念應(yīng)以（　　）為中心。

A．產(chǎn)品

B．價(jià)格

C．客戶

D．市場(chǎng)

2．商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（　　）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。

A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．風(fēng)險(xiǎn)匹配

C．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D．風(fēng)險(xiǎn)共攤

3．理財(cái)師的工作職責(zé)決定其首要工作是（　　）。

A．了解自己的客戶

B．規(guī)劃合理的產(chǎn)品

C．了解市場(chǎng)的需求

D．制訂合理的綜合理財(cái)方案

4．客戶的基本信息不包括（　　）。

A．儲(chǔ)蓄

B．年齡

C．婚姻狀況

D．姓名

5．理財(cái)師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是（　　）。

A．了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求

B．明確理財(cái)目標(biāo)，做好服務(wù)

C．了解市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

D．滿足客戶需求

6．下列屬于定量信息的是（　　）。

A．職業(yè)生涯發(fā)展

B．客戶基本信息

C．個(gè)人興趣愛好

D．財(cái)務(wù)信息

7．根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品。應(yīng)當(dāng)遵循（　　）原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

A．如實(shí)告知

B．風(fēng)險(xiǎn)匹配

C．勤勉盡責(zé)

D．公平、公開、公正

8．健康保障屬于（　　）。

A．生理需求

B．愛和歸屬感需求

C．安全需求

D．被尊重的需求

9．商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的（　　）原則。

A．公開

B．公正

C．誠(chéng)實(shí)守信

D．風(fēng)險(xiǎn)匹配

10．風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者不適合投資（　　）。

A．基金

B．保險(xiǎn)

C．國(guó)債

D．儲(chǔ)蓄

二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

1．理財(cái)師了解客戶的渠道和方法有（　　）。

A．上門拜訪

B．開戶資料

C．調(diào)查問卷

D．面談溝通

E．大數(shù)據(jù)分析

2．理財(cái)師屬于一種（　　）的金融服務(wù)工作。

A．學(xué)術(shù)性

B．獨(dú)立性

C．綜合性

D．專業(yè)性

E．系統(tǒng)性

3．家庭成長(zhǎng)期的特點(diǎn)有（　　）。

A．子女教育金需求增加

B．家庭收入處于巔峰

C．需保持資金流動(dòng)性

D．資產(chǎn)傳承是核心目標(biāo)

E．家庭成員收入穩(wěn)定

4．企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念發(fā)展的趨勢(shì)主要包括（　　）。

A．轉(zhuǎn)變金融經(jīng)營(yíng)理念

B．理財(cái)師向銷售方向發(fā)展

C．信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的有機(jī)整合

D．理財(cái)師工作方法由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營(yíng)銷

E．借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展

5．在個(gè)人生命周期的45～54歲年齡段，投資工具及保險(xiǎn)計(jì)劃應(yīng)采取（　　）。

A．活期存款

B．基金定投

C．多元投資組合

D．投資型保險(xiǎn)

E．定期壽險(xiǎn)

6．理財(cái)師工作職責(zé)的要求有（　　）。

A．把自己認(rèn)為最好的投資計(jì)劃提供給客戶

B．準(zhǔn)確理解和把握客戶需求以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平

C．提供專業(yè)化服務(wù)和加強(qiáng)客戶關(guān)系

D．為客戶制訂能夠滿足其理財(cái)需求和承受能力的合理的綜合理財(cái)方案

E．了解自己的客戶

7．下列關(guān)于家庭衰老期的表述，正確的有（　　）。

A．夫妻年齡一般在60歲以后

B．核心資產(chǎn)配置應(yīng)以固定收益為主

C．在核心資產(chǎn)組合中，不應(yīng)該有高風(fēng)險(xiǎn)的股票配置

D．將養(yǎng)老險(xiǎn)轉(zhuǎn)即期年金

E．不建議有新增負(fù)債

8．理財(cái)師在與客戶面談溝通前需要準(zhǔn)備的事項(xiàng)包括（　　）。

A．安排好自己的工作時(shí)間

B．客戶以往接觸理財(cái)?shù)臍v史

C．客戶的基本情況

D．面談的主要目的

E．面談的主要內(nèi)容

9．按照年齡層次把個(gè)人生命周期比照家庭生命周期分為6個(gè)階段，在穩(wěn)定期，家庭已經(jīng)建立，兩人事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段，面臨子女教育、父母贍養(yǎng)、自己退休三大人生重任，這一時(shí)期理財(cái)要點(diǎn)有（　　）。

A．做好投資規(guī)劃和家庭現(xiàn)金流規(guī)劃

B．做好保險(xiǎn)保障規(guī)劃

C．可考慮采取定期定額基金投資等方式，利用復(fù)利效應(yīng)和長(zhǎng)期投資的時(shí)間價(jià)值為未來積累財(cái)富

D．積極調(diào)整投資組合，以固定收益投資工具為主

E．盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)，積累財(cái)富，未雨綢繆

10．商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（　　）原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

A．自愿

B．公平

C．公正

D．自由

E．公開

三、判斷題(請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B)

1．調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點(diǎn)的方法。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

2．商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

3．理財(cái)師與客戶溝通時(shí)，應(yīng)采取面談或電話等正式的溝通方式，微信、QQ等聊天工具不應(yīng)使用在正式工作中。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

4．客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行可直接為其辦理。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

5．生命周期理論認(rèn)為，自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

6．了解客戶，包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息。（　　）