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一、單項選擇題(以下各小題所給出的選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

1．根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，（　　）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

A．財富管理

B．個人理財

C．個人貸款

D．公司理財

2．（　　）認為個人理財是在分析個人和財務現狀、能力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現財務目標。

A．美國注冊理財規劃師協會

B．國際理財規劃師協會

C．中國銀行業監督委員會

D．中國證券業監督委員會

3．（　　）是指個人理財業務的需求方。

A．商業銀行

B．非銀行業機構

C．監管機構

D．個人客戶

4．（　　）是個人理財業務的供給方。

A．個人客戶

B．商業銀行

C．非銀行金融機構

D．監管機構

5．下列關于個人理財的相關說法錯誤的是（　　）。

A．個人理財業務人員是一般性業務咨詢人員

B．個人理財業務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務

C．個人理財業務是建立在委托—代理關系基礎之上的銀行業務

D．個人理財業務是一種個性化、綜合化服務

6．下面按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是（　　）。

A．理財業務——私人銀行——財富管理業務

B．私人銀行——理財業務——財富管理業務

C．私人銀行——財富管理業務——理財業務

D．財富管理業務——理財業務——私人銀行

7．個人理財業務是建立在（　　）基礎之上的銀行業務。

A．法定代理關系

B．委托代理關系

C．存款業務關系

D．貸款業務關系

8．與理財計劃相比，私人銀行業務的核心是個人理財，更加強調（　　）。

A．個性化

B．收益性

C．建議性

D．風險性

9．下列選項中，理財業務是按照客戶類型分類的是（　　）。

A．理財業務、財富管理業務和私人銀行業務

B．理財業務、理財顧問服務和綜合理財

C．綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務

D．理財顧問服務和綜合理財服務

10．下列對綜合理財服務的理解，錯誤的是（　　）。

A．綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

B．私人銀行業務不是個人理財業務

C．私人銀行業務屬于綜合理財服務中的一種

D．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調個性化

二、多項選擇題(以下各小題所給出的選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

1．個人理財業務涉及的市場范圍較廣，一般包括（　　）。

A．貨幣市場

B．債券市場

C．外匯市場

D．貴金屬市場

E．金融衍生品市場

2．與個人理財直接相關的定義有（　　）。

A．人員管理

B．籌資管理

C．資格管理

D．財富管理

E．投資管理 

3．根據是否接受客戶委托和授權，下列屬于商業銀行個人理財業務的有（　　）。

A．綜合理財服務

B．理財業務

C．私人銀行業務

D．理財顧問服務

E．財富管理業務

4．個人理財業務相關的主體包括（　　）。

A．監管機構

B．私人銀行

C．非銀行金融機構

D．個人客戶

E．商業銀行

5．個人理財是指客戶根據自身（　　），制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程。

A．身份地位

B．財務狀況

C．理財能力

D．身涯規劃

E．風險屬性

6．與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現在（　　）。

A．綜合理財服務更強調個性化的服務

B．綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理

C．投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔

D．私人銀行業務是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務

E．綜合理財服務分為理財計劃和私人銀行業務兩類

7．關于個人貸款的意義，下列說法中正確的有（　　）。

A．促進商業銀行調整信貸結構

B．對擴大內需，推動生產，帶動相關產業具有積極作用

C．開展個人貸款業務可以為商業銀行帶來新的收入來源

D．擴大了商業銀行的風險，因此促進了商業銀行對風險控制的管理

E．對啟動、培育和繁榮消費市場起到了催化和促進作用

8．專業化服務活動表現的性質有（　　）。

A．顧問性質

B．委托性質

C．代理性質

D．受托性質

E．道德性質

9．監管機構負責制定理財業務的行業規范，個人理財業務的監管機構有（　　）。

A．國務院

B．中國銀行業監督管理委員會

C．中國證券監督管理委員會

D．中國保險監督管理委員會

E．國家外匯管理局

10．以下屬于理財師隊伍擴張迅速的原因有（　　）。

A．收入穩定、受人尊敬

B．行業自理和規范管理

C．理財服務需求大

D．理財師培養工作推動

E．終身的職業，越老越吃香

三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

1．居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進我國個人理財業務發展的重要動力。（　　）

A．正確

B．錯誤

2．個人客戶是個人理財業務的供給方。（　　）

A．正確

B．錯誤

3．個人理財業務相關的主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構以及監管機構等，這些主體在個人理財業務中具有相同地位。（　　）

A．正確

B．錯誤

4．私人銀行業務則是僅面向高端客戶提供的服務。（　　）

A．正確

B．錯誤

5．私人銀行業務可以面向所有客戶。（　　）

A．正確

B．錯誤

6．私人銀行業務是一種向所有客戶提供的金融服務。（　　）

A．正確

B．錯誤

7．對財富管理與投資管理而言，投資管理包含了財富管理。（　　）

A．正確

B．錯誤

8．財務缺口帶來的財務需求不是個人理財業務發展的動力。（　　）

A．正確

B．錯誤

9．個人理財和財富管理的定義很難區分，本質上是一致的。（　　）

A．正確

B．錯誤

10．在教育方面，中國臺灣理財顧問認證協會要求學員完成經培訓機構認可的大學教育。（　　）

A．正確

B．錯誤