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一、單項選擇題(以下各小題所給出的選項中，只有一項符合題目要求。請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

1．理財師與客戶關系的基礎是（　　）。

A．信任

B．專業(yè)度

C．從業(yè)時間

D．自身形象

2．下列不屬于客戶的職業(yè)生涯發(fā)展狀況的是（　　）。

A．客戶所在單位

B．客戶所在行業(yè)

C．職業(yè)生涯發(fā)展前景

D．客戶職業(yè)職位

3．理財師以專業(yè)技能和優(yōu)異服務，獲得客戶信賴，最終真正實現(xiàn)（　　）的共贏。

①機構利益②社會利益③客戶利益④理財師自身職業(yè)生涯的發(fā)展

A．①②③

B．①②③④

C．②③④

D．①③④

4．（　　）包括家庭消費支出、債務規(guī)劃和現(xiàn)金管理；債務管理其實就是個人、家庭不同時期收支平衡的問題。

A．現(xiàn)金管理規(guī)劃

B．家庭收支平衡規(guī)劃

C．家庭收入規(guī)劃

D．家庭消費開支規(guī)劃

5．子女教育規(guī)劃的內容不包括（　　）。

A．對教育費用需求的定性分析

B．通過儲蓄和投資積累教育專項基金

C．金融產品的選擇

D．購買保險

6．定性信息不包括（　　）。

A．家庭主要成員的情況

B．家庭各類負債額度

C．職業(yè)生涯發(fā)展狀況

D．家庭基本信息

7．家庭財務現(xiàn)狀分析過程中會運用到的分析方法是（　　）。

A．比率分析

B．流動性比率

C．杠桿比率

D．經(jīng)營性比率

8．（　　）是指為了使家庭財產及其產生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務規(guī)劃。

A．財富分配

B．傳承規(guī)劃

C．財產傳承規(guī)劃

D．財產分配規(guī)劃

9．下列各項中不屬于定性信息的是（　　）。

A．家庭各類資產額度

B．家庭主要成員結構

C．客戶理財目標

D．客戶職業(yè)規(guī)劃

10．在理財方案跟蹤和定期評估方面，下列表述錯誤的是（　　）。

A．對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部、單項的財務安排或投資產品的調整，不應是較大規(guī)模或整體方案的修正

B．客戶投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對其理財規(guī)劃方案進行檢測與評估

C．如果客戶正處于事業(yè)黃金期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經(jīng)常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應減少評估

D．有的客戶偏愛風險高收益投資產品，投資風格積極主動；有的客戶屬于風險厭惡型的投資者，投資風格謹慎、穩(wěn)健。前者比后者更需要經(jīng)常性的理財方案評估

二、多項選擇題(以下各小題所給出的選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

1．下列各項中影響定期評估頻率的有（　　）。

A．客戶的投資金額和占比

B．客戶的投資風格

C．客戶個人財務狀況變化幅度

D．自然災害

E．公積金政策變化

2．需要告知客戶的理財服務信息包括（　　）。

A．如實告知客戶自己的能力范圍

B．了解并明確客戶的財務問題或理財目標

C．解決財務問題的條件和方法

D．了解、收集客戶相關信息的必要性

E．清楚表達能為客戶提供和不能為客戶提供的服務

3．下列對客戶檔案管理的說法中正確的有（　　）。

A．在發(fā)生針對理財師和金融機構的糾紛時，可以作為有力的證據(jù)

B．有助于理財師更深的了解客戶

C．有利于維護良好的客戶關系

D．可作為以后工作中交流學習的案例

E．檔案包括會議記錄、財務分析報告、授權書、介紹信等

4．定量信息包括（　　）。

A．家庭儲蓄額度

B．家庭各類支出額度

C．家庭各類收入額度

D．家庭各類負債額度

E．家庭各類資產額度

5．執(zhí)行理財規(guī)劃方案應注意的因素有（　　）。

A．時間因素

B．人員因素

C．資金成本因素

D．宏觀經(jīng)濟政策變動

E．客戶理財目標的變化

6．衡量一個人或者家庭的財務安全，主要包括（　　）。

A．是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

B．個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力

C．是否有舒適的住房

D．是否有充足的現(xiàn)金準備

E．是否購買了適當?shù)呢敭a和人身保險

7．在財富保障與規(guī)劃中涉及的風險有（　　）。

A．投資風險

B．信用風險

C．責任風險

D．意外財產風險

E．政治風險

8．客戶家庭財務現(xiàn)狀的分析主要包括（　　）。

A．儲蓄結構分析

B．家庭財務保障現(xiàn)狀分析

C．支出結構分析

D．資產負債結構分析

E．收入結構分析

9．執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則有（　　）。

A．目標明確

B．了解原則

C．誠信原則

D．連續(xù)性原則

E．實事求是

10．理財目標確定的原則包括（　　）。

A．實事求是

B．理財目標必須具備合理性和可行性

C．理財目標必須是可以量化和檢驗的

D．理財目標要具體明確

E．理財目標要有時限和先后順序

三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

1．理財師執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則之一就是要事先重復溝通，讓客戶有明確的預期。（　　）

A．正確

B．錯誤

2．信任是客戶關系的基礎。（　　）

A．正確

B．錯誤

3．客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景都是理財師應該了解的信息。（　　）

A．正確

B．錯誤

4．西方人士的理財意識比較強，與西方行業(yè)發(fā)展成熟度有關系。（　　）

A．正確

B．錯誤

5．專業(yè)的理財規(guī)劃都是長期性的。（　　）

A．正確

B．錯誤

6．定量信息主要靠理財師收集，定性信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。（　　）

A．正確

B．錯誤

7．財務規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內，通過對經(jīng)營、理財和薪酬等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。（　　）

A．正確

B．錯誤

8．現(xiàn)金管理規(guī)劃的核心是債務管理。（　　）

A．正確

B．錯誤

9．財富保障解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。（　　）

A．正確

B．錯誤

10．理財規(guī)劃方案是一個復雜的整體性方案，理財師雖然通常是理財專家，但也不可能做到面面俱到，因此多數(shù)情況下單靠理財師自身難以完成全部方案的實施工作。（　　）

A．正確

B．錯誤