2018年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試(初、中級(jí))上半年考試時(shí)間:6月2日、3日;下半年:10月27日、28日。離考試越來(lái)越近,你準(zhǔn)備的如何了?復(fù)習(xí)總找不到門(mén)路,跟著老師來(lái)及格很容易>>
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2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)試題(四)
一、單項(xiàng)選擇題(共90題,每題0.5分,共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求,不選、錯(cuò)選均不得分)
第1題 同事之間分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn),符合(??)要求。
A.團(tuán)結(jié)合作
B.尊重同事
C.相互監(jiān)督
D.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
參考答案:A
參考解析: 同事之間分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn),符合團(tuán)結(jié)合作要求。
第2題 基金宣傳推介材料中可以登載的是(??)。
A.第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果,但應(yīng)當(dāng)列明第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)及評(píng)價(jià)日期
B.基金管理人管理的剛成立三個(gè)月的基金業(yè)績(jī)
C.其他單位或個(gè)人的建議性文字
D.預(yù)測(cè)該基金的投資業(yè)績(jī)
參考答案:A
參考解析: 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十九條規(guī)定,基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的建議性文字、不得預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī);第二十條規(guī)定,基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。
第3題 中小企業(yè)合伙人認(rèn)繳的出資總額不低于人民幣(??)萬(wàn)元。
A.5000
B.3000
C.1000
D.500
參考答案:A
參考解析: 中小企業(yè)合伙人認(rèn)繳的出資總額不低于人民幣5000萬(wàn)元,實(shí)繳出資總額不低于人民幣1000萬(wàn)元。
二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每題1分,共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題 記賬式國(guó)債以記賬的形式記錄債權(quán),通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易,它具有(??)的特點(diǎn)。
A.可以記名、掛失
B.無(wú)紙化交易
C.交易成本低
D.交易效率高
E.交易安全
參考答案:A,B,C,D,E
參考解析: 記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán),通過(guò)銀行間市場(chǎng)或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易,可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買(mǎi)賣(mài),必須在銀行間市場(chǎng)或證券交易所設(shè)立賬戶。由于記賬式國(guó)債的發(fā)行和交易均無(wú)紙化,所以效率高、成本低、交易安全。
第92題 下列選項(xiàng)中,不屬于外匯市場(chǎng)功能的有(??)。
A.充當(dāng)國(guó)際金融活動(dòng)的樞紐
B.調(diào)劑外匯余缺,調(diào)節(jié)外匯供求
C.調(diào)控國(guó)家經(jīng)濟(jì)環(huán)境
D.降低通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
E.運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:C,D
參考解析: 外匯市場(chǎng)的功能包括:①充當(dāng)國(guó)際金融活動(dòng)的樞紐;②形成外匯價(jià)格體系;③調(diào)劑外匯余缺,調(diào)節(jié)外匯供求;④實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算;⑤運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。
第93題 直接融資區(qū)別于間接融資在于(??)。
A.融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中
B.金融中介機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多,吸收存款的起點(diǎn)低,能夠廣泛籌集社會(huì)各方面閑散資金,積少成多,形成巨額資金
C.在直接融資中,融資的風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人獨(dú)自承擔(dān)
D.降低融資成本
E.有助于解決由于信息不對(duì)稱(chēng)所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
參考答案:B,C,D,E
參考解析: 直接融資區(qū)別于間接融資在于:①金融中介機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多,吸收存款的起點(diǎn)低,能夠廣泛籌集社會(huì)各方面閑散資金,積少成多,形成巨額資金;②在直接融資中,融資的風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人獨(dú)自承擔(dān);③降低融資成本;④有助于解決由于信息不對(duì)稱(chēng)所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
三、判斷題(共15題,每題1分,共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤,正確的填寫(xiě)A,錯(cuò)誤的填寫(xiě)B(tài))
第131題 收入型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品,成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。(??)
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:B
參考解析: 成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品,收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。
第132題 對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品,特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品,商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評(píng)估不適宜購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品的客戶建議或銷(xiāo)售該產(chǎn)品。(??)
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:A
第133題 目前我國(guó)金融市場(chǎng)為分業(yè)監(jiān)管,采用“一行三會(huì)”模式對(duì)不同領(lǐng)域進(jìn)行分工監(jiān)管,其中“一行”是指中國(guó)銀行。(??)
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:B
參考解析: 目前我國(guó)金融市場(chǎng)為分業(yè)監(jiān)管,采用“一行三會(huì)”模式對(duì)不同領(lǐng)域進(jìn)行分工監(jiān)管,其中“一行”是指中國(guó)人民銀行。
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