二、多項選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

1．貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，它主要投資于（　　）。

A．國債

B．金融債

C．中央銀行票據

D．債券回購

E．高信用級別的企業債

2．信托的定義體現了（　　）。

A．信托財產的獨立性

B．權利主體與利益主體相分離

C．責任無限性

D．信托管理連續性

E．信托財產的收益性

3．下列關于交易所上市基金ETF的特征的說法中，正確的有（　　）。

A．它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

B．ETF基本是指數型開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于它是在交易所掛牌的，交易非常便利

C．ETF的申購贖回有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回

D．不可以在交易所掛牌買賣．投資者不能像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

E．ETF在本質上是封閉式基金

4．金融衍生品市場的功能包括（　　）。

A．提高交易效率

B．價格發現

C．轉移風險

D．優化資源配置

E．平攤成本

5．客戶理財規劃目標的具體內容包括（　　）。

A．投資規劃

B．長期目標

C．現金規劃

D．短期目標

E．保險規劃

6．下列關于現值和終值的計算公式中，正確的有（　　）。

A．單期中終值的計算公式為；FV=PV×(1+r)

B．單期中現值的計算公式為：PV=FV／(1+r)

C．多期(復利)中終值的計算公式為：FV=PV×(1+rt)

D．多期(復利)中現值的計算公式為：PV=FV／(1+rt)

E．多期(單利)中終值的計算公式為：FV=PV×(1+r)t

7．金融衍生品的特點有（　　）。

A．可復制性

B．流動性

C．安全性

D．杠桿特征

E．違約風險小

8．小李每月繳納房貸，其現金流模式符合普通年金，下列關于普通年金的說法，正確的有（　　）。

A．每期金額相等

B．時間間隔相同

C．期間可以有間斷

D．既有現金流入，又有現金流出

E．發生時間可以是期初，也可以是期末

9．按股票所代表的股東權利劃分，股票可分為（　　）。

A．記名股

B．優先股

C．無記名股

D．新股

E．普通股

10．從交易對象的角度看，貨幣市場主要由（　　）等子市場組成。

A．證券投資基金市場

B．同業拆借市場

C．商業票據市場

D．國庫券市場

E．回購協議市場

11．按委托人或受托人的性質不同，信托可分為（　　）。

A．任意信托

B．法定信托

C．法人信托

D．資金信托

E．個人信托

12．《民法通則》第37條規定，法人應當具備的條件包括（　　）。

A．依法成立

B．有必要的財產或者經費

C．有自己的名稱、組織機構和場所

D．能夠獨立承擔民事責任

E．有自然人組成

13．理財師的社會責任包括（　　）。

A．理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

B．理財師是正確的投資理念的重要宣導者

C．理財師是理財風險的揭示者

D．理財師是客戶聲音的反饋者

E．理財師是理財行業的監督者

14．下列關于復利計息和有效年利率的說法中，錯誤的有（　　）。

A．1年內對金融資產計m次復利，t年后，得到的價值是：FV=PV／[1+(r／m)mt]

B．1年內對金融資產計m次復利，t年后，得到的價值是：FV=PV×[1+(r／m)mt]

C．有效年利率的計算公式為：EAR=[1+(r／m)]m-1

D．有效年利率的計算公式為：EAR=E1+(r／m)]m-1

E．隨著復利次數的增加，同一個名義年利率算出的有效年利率也會不斷增加，但增加的

速度會越來越慢

15．違約責任的承擔形式主要包括（　　）。

A．違約金責任

B．賠償損失

C．強制履行

D．定金責任

E．采取補救措施

16．理財師后續跟蹤服務的必要性體現在（　　）。

A．理財規劃服務是個過程，不是一次性完成的

B．客戶的理財目標有短期也有長期的，金融機構和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業理財服務，甚至成為客戶家庭世代的理財師

C．通過后續跟蹤服務，可提升客戶滿意度

D．制訂成方案并提交給客戶開始執行后，仍需要理財師根據新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標

E．非常滿意的優質客戶可以給理財師介紹更多優良新客戶

17。促進我國個人理財業務發展的重要動力包括（　　）。

A．居民理財意識加強

B．居民理財需求增加

C．居民理財技能欠缺

D．投資理財工具日趨豐富

E．居民財富積累

18．個人理財業務的相關主體包括（　　）。

A．個人客戶

B．商業銀行

C．非銀行金融機構

D．監管機構

E．政府職能部門

19．下列選項中，有關動產交付管理的說法正確的有（　　）。

A．動產物權的設立和轉讓，自交付時發生效力，但法律另有規定的除外

B．船舶、航空器和機動車等物權的設立、變更、轉讓和消滅，未經登記，不得對抗善意第三人

C．動產物權設立和轉讓前，權利人已經依法占有該動產的，物權自法律行為生效時發生效力

D．動產物權設立和轉讓前，第三人依法占有該動產的，負有交付義務的人可以通過轉讓請求第三人返還原物的權利代替交付

E．動產物權轉讓時，雙方又約定由出讓人繼續占有該動產的，物權自該約定生效時發生效力

20．普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權利包括（　　）。

A．公司決策參與權

B．利潤分配權

C．優先求償權

D．優先認股權

E．剩余資產分配權