21．理財服務的規范性，要求理財師必須專業勝任、勤勉盡職，也就是說，理財師（　　）。

A．必須是一個遵紀守法的公民

B．應該經過嚴格的專業學習和訓練

C．在工作中應盡其所能地去分析、了解客戶，確立客戶的需求和理財目標

D．應公正地對待每個客戶

E．提供專業投資理財建議，建議合適的產品

22．企業按消費行為對客戶進行分類，需要從（　　）方面收集以往消費數據，來進行分析分類。

A．購買情況

B．購買頻率

C．購買金額

D．購買地點

E．購買方式

23．下列關于中小企業私募債的說法中，正確的有（　　）。

A．發行前需要進行信用評級

B．發行期限可長可短

C．可無擔保、無抵押

D．無產業政策限定

E．發行利率市場化，無限制

24．金融遠期合約的特點不包括（　　）。

A．非標準化合約

B．履約大部分通過對沖方式

C．合約的價格有浮動限額

D．柜臺交易

E．沒有履約保證

25．理財產品自身的特點影響到其收益率，關于此論點，下列論述正確的有（　　）。

A．理財產品的收益與風險特征通常是一致的，高收益伴隨著高風險

B．理財產品的流動性對其收益率的影響可以忽略

C．股票基金分散了風險，所以無論何時，其收益率總是低于個股收益率

D．公司債券的預期收益率一般低于該公司股東獲得的預期收益率

E．金融衍生產品具有很大的杠桿效應，在放大了投資風險的同時，也成倍地放大了預期收益率

26．下列關于金融市場的分類中，正確的有（　　）。

A．按照金融交易是否存在固定場所劃分為期貨市場和現貨市場

B．按照金融工具發行和流通的特征劃分為一級市場、二級市場

C．按照交易方式不同劃分為貨幣市場、資本市場

D．按照資金融資方式不同分為直接融資市場和間接融資市場

E．按照金融交易的場地和空間劃分為有形市場和無形市場

27．根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約包括（　　）。

A．股權類資產的遠期合約

B．債權類資產的遠期合約

C．遠期利率協議

D．遠期匯率協議

E．股指期貨期權合約

28．現有一投資項目，從2013年至2015年每年年初投入資金300萬元，從2016年至2025年每年年末流人資金100萬元。如果貼現率為8%，則下列說法中，正確的有（　　）。

A．2015年年末各年流出資金的終值之和為1053萬元

B．2016年年初各年流人資金的現值之和為671萬元

C．該投資項目的投資收益比較好

D．該投資項目的凈現值為382萬元

E．2016年年初各年流人資金的現值之和為14487萬元

29．常用于判斷一個投資項目是否可行的指標包括（　　）。

A．協方差

B．相關系數

C．凈現值

D．方差

E．內部收益率

30．基金子公司產品投資的注意事項包括（　　）。

A．充分了解產品管理人的情況

B．了解產品類型和風險收益特征

C．了解產品的風險管理措施

D．確定資金最終流向和投資標的物

E．了解信息披露方式和項目進展情況

31．成長型基金與收入型基金的區別有（　　）。

A．投資目的不同

B．投資對象不同

C．投資工具不同

D．資產分布不同

E．派息情況不同

32．居民為市場提供資金，下列屬于直接方式的有（　　）。

A．購買基金

B．養老金

C．資產管理計劃

D．活期存款

E．定期存款

33．下列對不同理財產品的流動性，論述正確的有（　　）。

A．活期存款的流動性強于現金

B．債券的流動性一般會低于股票

C．房地產投資品的流動性隨著其價格的提高而提高

D．信托產品是為了滿足特定投資者的要求而設計的，所以其流動性比較差

E．外匯產品的流動性取決于外匯投資形態、匯率預期、外匯市場的管制情況等

34．《商業銀行理財產品銷售管理辦法》對“勤勉盡職”的規定有（　　）。

A．商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則

B．商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售

C．商業銀行銷售理財產品，應當忠實于客戶，以誠實、公正的態度、合法的方式執業

D．商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育

E．商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品

35．西方人的理財意識與行業發展成熟度的關系表現在（　　）。

A．是國外同行長期的財商教育所產生的效果

B．與海外發達國家對理財行業的監管是分不開的

C．西方國家都要求理財師在向客戶提供具體的財務建議前，必須要做到了解客戶

D．在收集客戶信息的過程中，海外同行已經養成了相應的工作習慣

E．在收集客戶信息的過程中，海外同行已經掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧

36．在對客戶的資金調用和調整成本方面，理財師應把握好的原則有（　　）。

A．事先重復溝通，讓客戶有明確的預期

B．強調理財規劃方案的整體性

C．詳細闡述每個涉及資金、理財產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的

D．避免每筆資金的動用都會引起客戶反彈質疑

E．在總體把握方案執行進度效果的同時，從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率

37．理財師對客戶進行設計退休養老規劃，退休后的收入來源渠道包括（　　）。

A．個人儲蓄

B．基本社會養老保險

C．企業年金

D．商業養老保險

E．投資收益

38．商業銀行應向投保人提供完整的合同材料，主要包括（　　）。

A．投保提示書

B．投保單

C．保險單

D．保險條款

E．產品說明書、現金價值表

39．法律的重要性表現在（　　）。

A．法律將人們按照一定依據劃分為具有特定屬性的主體，如國家、組織、個人

B．法律規定人們對物的財產權利，如公有、共有和私有

C．法律規范人們處理物權的行為，如占有、使用、收益和處分

D．法律使人們的社會關系上升為法律關系，即法定權利和義務關系

E．法律規范有國家強制力保證實施

40．下列選項中，屬于債券特征的有（　　）。

A．償還性

B．保值性

C．安全性

D．收益性

E．流動性