2.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織

監(jiān)管強(qiáng)調(diào)1.公司的治理架構(gòu)2.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)3.獨(dú)立性

2.2.1 董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：董事會(huì)是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

2.2.2 監(jiān)事會(huì)：對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)

2.2.3 高級(jí)管理層：應(yīng)在董事會(huì)的知道下確保銀行業(yè)務(wù)或懂與董事會(huì)審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和各項(xiàng)政策相符。首席風(fēng)險(xiǎn)官，獨(dú)立性是首要的，應(yīng)與業(yè)務(wù)經(jīng)營條線和盈利部門分離，不負(fù)管理和財(cái)務(wù)職責(zé)。

2.2.4 風(fēng)險(xiǎn)管理部門：兩個(gè)原則：高度獨(dú)立性、不具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)。1.風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)充分具備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和任職資格2.掌握正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

2.2.5 其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(1)財(cái)務(wù)部門(2)內(nèi)部審計(jì)部門(3)法律/合規(guī)部門(4)外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)