2020年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》科目適用教材應(yīng)為2019版（中國(guó)金融出版社），為方便考生備考，取得理想成績(jī)，學(xué)霸君總結(jié)法律法規(guī)高頻考點(diǎn)匯總?cè)缦拢?qǐng)收藏！

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和手段主要有操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估(RCSA)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)、損失數(shù)據(jù)庫(kù)(1D)等。

(1)操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估。主要包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率、影響程度進(jìn)行判斷。并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程：控制評(píng)價(jià)是根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有控制活動(dòng)的質(zhì)量和執(zhí)行程度進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定控制效果等級(jí)，并對(duì)控制活動(dòng)進(jìn)行優(yōu)化改進(jìn)的過程。

(2)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和控制環(huán)境進(jìn)行日常監(jiān)控的指標(biāo)體系，能夠反映系統(tǒng)、流程、產(chǎn)品、人員等風(fēng)險(xiǎn)信息的變化情況，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、日常監(jiān)控具有重要作用。

(3)損失數(shù)據(jù)庫(kù)。損失數(shù)據(jù)庫(kù)是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類基礎(chǔ)上。對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄．并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)一般通過日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、檢查審計(jì)、歷史損失數(shù)據(jù)收集等內(nèi)部方式來積累，銀行也可獲取一些外部數(shù)據(jù)來彌補(bǔ)自身數(shù)據(jù)的不足。

2．業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指為有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件導(dǎo)致的重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷。建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機(jī)制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的一整套管理過程，包括組織架構(gòu)、策略、預(yù)案體系、資源保障、演練和應(yīng)急處置等。

備考提示

實(shí)施業(yè)務(wù)連續(xù)性管理首先需要識(shí)別重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)的優(yōu)先順序，明確恢復(fù)的時(shí)間目標(biāo)。銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各相關(guān)部門需要針對(duì)突發(fā)事件的影響范圍，在職責(zé)權(quán)限內(nèi)建立不同層級(jí)的業(yè)務(wù)連續(xù)性策略和預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和機(jī)制；此外，還應(yīng)定期組織培訓(xùn)和演練，確保突發(fā)事件發(fā)生時(shí)各項(xiàng)預(yù)案得到及時(shí)正確的執(zhí)行。

2、中國(guó)人民銀行的職責(zé)

中國(guó)人民銀行履行下列職責(zé)：

(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；

(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策：

(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通：

(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；

(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)：

(6)監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)：

(7)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備：

(8)經(jīng)理國(guó)庫(kù)：

(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行：

(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；

(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；

(13)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。