個人理財定義：
（1）【教材中定義】個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。
①不是客戶自己理財，而是專業人員提供資產管理服務；
②不是產品推銷，而是提供個性化綜合金融服務和非金融服務；
③不是僅僅針對客戶某個生命階段，而是針對客戶一生的理財過程。
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（2）資產管理業務：資產管理業務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。
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（3）財富管理業務：財富管理業務是透過一系列財務規劃的程序，將個人或法人不同形式的財富，予以科學化管理的過程。
（4）私人銀行業務：私人銀行業務是銀行為高凈值客戶提供專業化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經營行為。
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