（1）柜員卡和密碼管理

①嚴禁一人持多張柜員卡混崗操作。

②嚴禁復制、盜用、超權(quán)限持有個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）。

③嚴禁將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交給他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令）等辦理業(yè)務(wù)。

④嚴禁不執(zhí)行定期更換密碼（或口令等）要求，密碼（或口令等）輸入操作不采取遮擋措施。

⑤嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、授權(quán)卡、個人名章、密碼（或口令等）的情況下離開崗位。

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（2）現(xiàn)金、印章和重要空白憑證管理

①嚴禁超額使用、保管現(xiàn)金，不按規(guī)定處理長短款，隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)。

②嚴禁超出工作和授權(quán)范圍使用印章。

③嚴禁超額領(lǐng)用、私自調(diào)劑有價單證、重要空白憑證，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用。

④嚴禁離開崗位不加鎖保管現(xiàn)金、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品。

（3）賬戶管理

受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，嚴禁不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，嚴禁不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。

嚴禁利用客戶賬戶過渡本人、他人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金。

（4）業(yè)務(wù)授權(quán)和核查

嚴禁在未審核憑證、核實業(yè)務(wù)和確認客戶真實意愿的情況下進行柜面授權(quán)，超權(quán)限授權(quán)或向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)嚴禁授權(quán)柜員（委派會計）對網(wǎng)點負責人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令操作柜員違規(guī)操作。

（5）辦理具體柜臺業(yè)務(wù)

①嚴禁違反“先收款后記賬，先記賬后付款”的原則處理收、付款業(yè)務(wù)，空存、空取資金。

②嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

③辦理大額支付業(yè)務(wù)的，嚴禁不執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度，不按規(guī)定與企業(yè)相關(guān)熱線聯(lián)系人驗證，不按規(guī)定對大額款項收付進行登記和報備。

④嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)。嚴禁代客戶簽名，或代客設(shè)置、重置、輸入密碼。

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