(1)貸款業務
①嚴禁以資料審核代替實地調查方式進行貸前調查，放松對客戶的調查和對客戶資料的審核。
②嚴禁隱瞞貸款審查中發現的重大問題或疑點。
③嚴禁以化整為零等方式越權或變相越權審批貸款，逆程序或缺程序審批貸款。
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④嚴禁不按規定審核辦理貸款發放手續直接發放貸款，未落實貸款審批意見或擅自變更審批意見發放貸款。
⑤嚴禁不按規定采用受托支付，或按規定采用自主支付方式時未對借款人的資金使用情況進行監控。
⑥嚴禁不按規定對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查，對發現的風險預警信號未及時采取風險化解措施。
⑦嚴禁隨意調整貸款風險分類。
⑧在辦理信貸業務過程中，嚴禁以貸轉存、存貸掛鉤、以貸收費、浮利分費、借貸搭售、浮到頂或轉嫁成本。
(2)票據業務
①嚴禁對不具有真實貿易背景的商業匯票或不能確認具有真實貿易背景的票據辦理承兌、貼現。
②嚴禁以貸款或貼現資金繳存保證金，滾動簽發銀行承兌匯票。
③嚴禁放松對貼現資金使用情況的跟蹤檢查，貼現資金直接轉回出票人賬戶。
④嚴禁無票據貼現或先貼現后見票，以先轉后貼的方式逆程序辦理貼現和轉貼現業務。
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